Chartered Life Insurance (CLU)
Užsakomasis gyvybės draudėjas (CLU) yra profesinis paskyrimas asmenims, norintiems specializuotis gyvybės draudimo ir turto planavimo srityse. Asmenys privalo baigti penkis pagrindinius kursus ir tris pasirenkamuosius kursus, taip pat sėkmingai išlaikyti aštuonis 100 klausimų, dviejų valandų egzaminus, kad gautų paskyrimą. Reikalingi kursų pavadinimai apima draudimo planavimo pagrindus, asmens gyvybės draudimą, gyvybės draudimo įstatymą, turto planavimo pagrindus ir planavimą verslo savininkams ir specialistams . Kitos kursų temos yra finansinis planavimas, sveikatos draudimas, pajamų apmokestinimas, grupės išmokos, investicijos ir pensijų planavimas.
PASKIRSTYMAS Užsakomuoju gyvenimo draudiku (CLU)
Finansų planuotojai su BŽP paskyrimu dažnai uždirbs CLU paskyrimą, kad įrodytų savo patirtį gyvybės draudimo ir turto planavimo srityse. Turėdami papildomų žinių šiose srityse, finansiniai planuotojai suteikia konkurencinį pranašumą prieš kitus planuotojus, turinčius mažiau įgaliojimų. CLU priskyrimas yra vienas seniausių ir labiausiai gerbiamų įgaliojimų finansinių paslaugų srityje, datuojamas 1920 m. Pabaigoje. Tai atspindi išsamų įvairių asmeninės rizikos valdymo ir gyvybės draudimo planavimo klausimų supratimą ir pabrėžia etiką, profesionalumą ir išsamias žinias teikiant finansines konsultacijas.
CLU privalo laikytis Amerikos finansinių paslaugų koledžo etikos kodekso, į kurį įtrauktas šis profesinis pasižadėjimas: „Atsižvelgdamas į visas aplinkybes, susijusias su tais, kuriems tarnauju, darysiu visas sąžiningas pastangas išsiaiškinti ir suprasti, pateikti ta paslauga, kurią tokiomis pačiomis aplinkybėmis norėčiau pritaikyti sau. “
Jei norite išlaikyti paskyrimą, kiekvienais metais reikia 30 valandų tęstinio mokymo, o paskyrimas gali būti pašalintas dėl neetiško elgesio per Amerikos koledžo patikėtinių tarybos sertifikavimo komitetą. Amerikos koledžas yra akredituota ne pelno siekianti švietimo įstaiga, įkurta 1927 m. Ji suteikia CLU ir turi aukščiausio lygio švietimo akreditaciją - regioninę akreditaciją - per Vidurinių Valstijų aukštojo mokslo komisiją. Kolegijoje yra visą darbo dieną dirbantys pramonės specialistų fakultetai ir ji yra pagrindinė Jungtinių Valstijų finansų specialistų pedagogė.
Kaip užsakomieji gyvybės draudėjai padeda klientams
Temos apima:
- Gyvybės draudimas
- Verslo planavimas
- Turto planavimas
Anot kolegijos, finansų specialistai, turintys CLU paskyrimą, gali gauti vidutiniškai 51 proc. Didesnes pajamas nei jų kolegos, nes jie turi specialių įgūdžių padėti klientams:
- Nustatykite ir pasiekite finansinius tikslus analizuodami jų finansinį gyvenimą ir nustatydami gyvybės ir sveikatos draudimo poreikius, taip pat asmeninio turto ir atsakomybės riziką
- Pasiekite finansinį saugumą per gyvybės draudimą ir anuitetų produktus
- Valdykite sėkmingą verslą strateginiu organizaciniu ir prevenciniu planavimu
- Padidinkite turto vertę, išsaugokite turimą turtą ir užtikrinkite finansinį saugumą išėjus į pensiją.