Kova su terorizmo finansavimu (CFT)
Kova su terorizmo finansavimu (CFT) apima veiklos, skirtos politiniams, religiniams ar ideologiniams tikslams pasiekti, finansavimo šaltinius, jų analizę, atgrasymą ir prevenciją. CFT įgyvendinama per prievartą ir smurto grėsmę civiliams. Teisėsauga gali išsiaiškinti teroristinei veiklai remti skirtų lėšų šaltinį.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Kova su terorizmo finansavimu (CFT) yra nukreipta į lėšų judėjimo ribojimą teroristinėms organizacijoms ir gali būti nukreipta į įvairius subjektus, pavyzdžiui, bankus, labdaros organizacijas ir įmones, ir daugybę veiklos rūšių, tokių kaip reguliavimas, priežiūra ir ataskaitų teikimas. .
- Kovos su terorizmo finansavimu procesas yra pastangos nustatyti ir sustabdyti lėšų, kurios gali būti paslėptos kaip teisėti finansiniai sandoriai, naudojamus teroristinei veiklai finansuoti, judėjimą.
- Pinigų plovimas yra neteisėtų pinigų gavimo procesas teisėtas, o šis procesas, kuriam tenka svarbus vaidmuo finansuojant terorizmą, yra didelės CFT pastangų dalies tikslas - nuo aptikimo iki baudžiamojo persekiojimo.
- Finansinės žvalgybos padaliniai tiria įtartinus sandorius ir tada teikia informaciją teisėsaugai tolesniam tyrimui ar patraukimui baudžiamojon atsakomybėn.
- Finansinių veiksmų darbo grupė yra 35 šalių grupė, kuri bendradarbiauja siekdama kovoti su terorizmo finansavimu standartizuodama reglamentus, kad būtų išvengta piktnaudžiavimo silpnesnėmis reguliavimo sistemomis.
Kaip veikia kova su terorizmo finansavimu (CFT)
Kova su terorizmo finansavimu apima mokymą teisėsaugos institucijoms tirti finansinius tyrimo metodus, mokyti prokurorus laimėti pinigų plovimo bylas ir mokyti finansų priežiūros ir reguliavimo institucijas nustatyti įtartiną veiklą. CFT pastangomis tarp kitų subjektų gali būti tiriamos labdaros organizacijos, pogrindinės bankininkystės įmonės ir registruotos pinigų paslaugų įmonės. CFT taip pat žinomas kaip kovos su terorizmu finansavimas.
Asmenys ir organizacijos, finansuojantys terorizmą, turi nuslėpti, kaip pinigai bus naudojami ir iš kur jie atsirado. Lėšos gali būti gaunamos iš teisėtų šaltinių, tokių kaip teisėtos religinės ar kultūrinės organizacijos, arba iš nelegalių šaltinių, tokių kaip prekyba narkotikais ir vyriausybės korupcija. Lėšos taip pat gali būti gaunamos iš neteisėto šaltinio, tačiau atrodo, kad jos gaunamos iš teisėto šaltinio, plaunant pinigus.
Pinigų plovimas ir terorizmo finansavimas dažnai yra susiję. Kai teisėsauga sugeba aptikti pinigų plovimo veiklą ir užkirsti jai kelią, ji dažnai tuo pat metu neleidžia panaudoti šių lėšų teroro aktams finansuoti. Kova su pinigų plovimu yra svarbiausia CFT. Nedaug pinigų, naudojamų terorizmui finansuoti, gaunama iš dvejopos paskirties labdaros organizacijų, tuo tarpu didžiąją dalį pinigų gauname iš pogrindžio bankų, vadinamų „ hawala“, taip pat iš prekybai skirtų pinigų plovimo ir grynųjų pinigų pasiuntinių.
Ypatingos aplinkybės
Teisėsauga, užuot bandžiusi sučiupti nusikalstamą veiką ar įvykdžiusi teroro aktą kitomis priemonėmis, tokiomis kaip sekimas, teisėsauga sprendžia problemą iš pinigų pusės, nustatydama įtartinas finansines operacijas ir susekdama visus su šiais sandoriais susijusius asmenis ir organizacijas.
Tas, kas sąmoningai teikia pinigų teroristiniam aktui tiesiogiai ar netiesiogiai įvykdyti, yra kaltas dėl terorizmo finansavimo. Kadangi teroristai savo veiklai finansuoti naudoja įvairius metodus, vadinamus tipologijomis, ir slepia jų finansavimo šaltinius, būdingus tik jų vietinei ekonomikai, finansų rinkos priežiūros institucijos ir teisėsauga turi naudoti įvairius metodus, kad sugautų šiuos nusikaltėlius.
Kai tarp šalių skiriasi kovos su pinigų plovimu ir CFT įstatymai, ypač kai kai kurios šalys kontroliuoja silpniau nei kitos, teroristai piktnaudžiaus tų šalių finansų sistemomis, norėdami slapta perkelti pinigus. Sukūrus standartizuotas procedūras finansų sektoriui, baudžiamosios teisenos sistemai ir tam tikroms įmonėms bei profesijoms, terorizmo finansavimas tampa sunkiau slepiamas. FATF taip pat renka ir dalijasi informacija apie pinigų plovimo ir terorizmo finansavimo tendencijas bei glaudžiai bendradarbiauja su TVF, Pasaulio banku ir Jungtinėmis Tautomis.
Kovos su terorizmo finansavimu nauda
Finansų institucijos vaidina svarbų vaidmenį kovojant su terorizmo finansavimu, nes teroristai dažnai pasikliauja jomis, ypač bankais, norėdami pervesti pinigus. Įstatymai, kuriais reikalaujama, kad bankai kruopščiai patikrintų savo klientus - tiek naujus, tiek esamus - ir praneša valdžios institucijoms apie įtartinus sandorius, pavyzdžiui, didelės vertės grynųjų pinigų operacijas, gali padėti užkirsti kelią terorizmui.
Papildoma CFT priežastis yra tai, kad nusikaltėlių, vykdančių pinigų plovimą ir teroristų finansavimą, naudojimasis finansų sistema yra laikomas grėsme finansų sistemos stabilumui. Visuomenė gali nepasitikėti finansų sistemos vientisumu, jei sistema negali aptikti neteisėtos veiklos.
Finansinės žvalgybos padaliniai (FŽP) ir tarpvalstybinio keitimosi informacija praktika tarp tautų prisideda prie CFT. FŽP yra specializuotos vyriausybinės agentūros, tiriančios iš asmenų ir institucijų gautus pranešimus apie galimai įtartinas finansines operacijas. Tada FŽT teisėsaugos institucijoms pateikia informaciją apie operacijas, kurias reikia toliau tirti.
Finansinių veiksmų darbo grupė (FATF), kurią sudaro 35 šalys ir dvi regioninės organizacijos (Europos Komisija ir Persijos įlankos bendradarbiavimo taryba), siekia kovoti su pinigų plovimu ir terorizmo finansavimu sukurdama standartizuotus procesus, kad sustabdytų grėsmę tarptautinė finansų sistema.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.