Numatoma ilgalaikė grąža
Numatoma ilgalaikė grąža yra hipotetinė priemonė, suteikianti investuotojams numatomą grąžos tikimybę per visą investicijos laikotarpį. Dažniausiai kotiruojamos investicijose su fiksuotų pajamų vertybiniais popieriais ir fiksuota trukme.
NUSTATYMAS Numatoma ilgalaikė grąža
Numatoma ilgalaikė grąža - tai metrika, pagal kurią investuotojai gali įvertinti grąžą, kurios jie gali tikėtis investuodami į fondą per ilgą laikotarpį. Ši priemonė gali būti panaši į taupomosios sąskaitos normą arba palūkanų normą, nurodytą už indėlio sertifikatą. Paprastai fondo valdytojai, pateikiantys numatomą ilgalaikę grąžą, galės atlikti šį skaičiavimą, nes pagrindinio fondo investicijos turi nurodytą grąžą, kuri gaunama pradinių investicijų metu.
Daugelis fiksuotų pajamų fondų gali pasirinkti savo registracijos dokumentuose ir rinkodaros medžiagoje atskleisti numatomą ilgalaikę grąžą. Taip pat buvo pasiūlyta šią informaciją pateikti S-6 formoje, kuri yra patikėjimo vienetų registracijos pažyma, nors galutinės taisyklės nebuvo išsklaidytos.
Investiciniai fondai, ypač UIT portfeliai, kuriems skiriamos didelės investicijos į fiksuotas pajamas, gali būti ideali priemonė numatant ilgalaikę grąžą. Šios investicijos yra viena iš trijų oficialių investicinių bendrovių, kurias reglamentuoja 1940 m. Investicinių bendrovių įstatymas. Šios investicijos yra sukuriamos pasitelkiant patikos struktūrą ir išleidžiamos nustatytą terminą. Fiksuotų pajamų srityje šios investicijos gali būti gera alternatyva didelio pelningumo taupomosioms sąskaitoms ir indėlių pažymėjimams.
Apskritai apskaičiuota ilgalaikio grąžinimo informacija gali būti rinkodaros priemonė, kurią lengvai cituoja fiksuotų pajamų fondai ir kuri gali padidinti paklausą. Daugelis fondų turės didesnę numatomą ilgalaikę grąžą nei didelio pelningumo taupomosios sąskaitos ar indėlių sertifikatai, kurie gali pritraukti investuotojus, ieškančius mažos rizikos fiksuotų pajamų investicijų.
Grąžinimo skaičiavimas
Numatoma ilgalaikė grąža paprastai apskaičiuojama kaip metinė procentinė grąža per nurodytą laikotarpį. Jis dažnai pateikiamas atėmus numatomus mokesčius. Fiksuotų pajamų portfeliuose ją nesunkiai galima pagrįsti visų portfelyje esančių vertybinių popierių pajamingumu. Tokiu atveju paprastai atsižvelgiama į kiekvieno vertybinio popieriaus rinkos vertę ir terminą.
Numatoma ilgalaikė grąža gali būti naudinga mintis planuojant ilgalaikį investavimą į fiksuotų pajamų produktą. Tai gali pakankamai tiksliai įvertinti portfelio grąžą. Tai taip pat panašu į vienos obligacijos, pratęstos į portfelį, pajamingumą iki išpirkimo, su kai kuriais patikslinimais.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.