Šeimos biurai
Šeimos biurai yra privačios turto valdymo patariamosios firmos, teikiančios paslaugas ypač didelėms grynosios vertės (UHNW) investuotojams. Jie skiriasi nuo tradicinių turto valdymo parduotuvių tuo, kad siūlo bendrą užsakomųjų išteklių sprendimą turtingo asmens ar šeimos finansinės ir investicinės pusės valdymui. Pavyzdžiui, daugelis šeimos biurų siūlo biudžeto sudarymą, draudimą, labdaringas dovanas, šeimos verslą, turto perleidimą ir mokesčių paslaugas.
Šeimos biurų supratimas
Kai kurie labai vertingi asmenys gali apsvarstyti galimybę atidaryti šeimos biurą. Šeimos biuras teikia platesnį paslaugų spektrą, pritaikytą HNWI poreikiams patenkinti. Nuo investicijų valdymo iki labdaros patarimų teikimo šeimos biurai siūlo bendrą finansinį sprendimą didelėms grynosios vertės asmenims. Be to, šeimos biuras taip pat gali tvarkyti nefinansinius reikalus, tokius kaip privatus mokslas, kelionių organizavimas ir įvairios kitos buitinės priemonės.
Šeimos biurai paprastai apibrėžiami kaip vienos šeimos biurai arba kelių šeimų biurai - kartais vadinami MFO. Vienos šeimos biurai aptarnauja tik vieną labai pasiturinčią šeimą, o daugiabučių biurai yra labiau susiję su tradicine privataus turto valdymo praktika, kuria siekiama kurti savo verslą aptarnaujant daugybę klientų. Daugiabučiai biurai yra labiau paplitę dėl masto ekonomijos, leidžiančios pasidalinti išlaidas tarp klientų.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Šeimos biurai yra visos paslaugos privačiomis turto valdymo paslaugomis, kurios teikia paslaugas tik vienai ar nedaugeliui ypač didelių šeimų.
- Be pagrindinių finansinių paslaugų, šeimos biurai teikia ir durininko paslaugas, planavimą, labdaros patarimus ir kitas išsamias paslaugas.
- Vienos šeimos biurai aptarnauja tik vieną asmenį ir jų šeimą, tuo tarpu kelių šeimų biurai aptarnauja nedaug jų ir gali turėti naudos iš masto ekonomijos.
Daugybė „šeimos biuro“ disciplinų
Teikti konsultacijas ir paslaugas ypač turtingoms šeimoms pagal išsamų turto valdymo planą yra kur kas daugiau nei bet kuris profesionalus patarėjas. Tam reikia gerai suderintų, teisininkų, draudimo, investicijų, turto, verslo ir mokesčių disciplinų profesionalų komandos pastangų, kad būtų pateiktas planavimo, patarimų ir reikalingų išteklių mastas. Daugelyje šeimos biurų derinamas turto valdymas, grynųjų pinigų valdymas, rizikos valdymas, finansinis planavimas, gyvenimo būdo valdymas ir kitos paslaugos, kad kiekvienai šeimai būtų suteikti esminiai elementai sprendžiant svarbiausias problemas, su kuriomis ji susiduria, kai naršo po sudėtingą turto valdymo pasaulį.
Palikimo planavimas ir valdymas
Po to, kai visą gyvenimą kaupia turtus, didelės vertės šeimos susiduria su keliomis kliūtimis, bandydamos maksimaliai padidinti savo palikimą, įskaitant konfiskacinius turto mokesčius, sudėtingus turto įstatymus ir sudėtingus šeimos ar verslo klausimus. Išsamiame turto perleidimo plane turi būti atsižvelgiama į visus šeimos turtinius aspektus, įskaitant verslo interesų perkėlimą ar valdymą, turto pasirinkimą, šeimos patikėjimo fondų valdymą, filantropinius norus ir šeimos valdymo tęstinumą. Šeimos švietimas yra svarbus šeimos biuro aspektas; tai apima šeimos narių švietimą finansiniais klausimais ir šeimos vertybių diegimą, siekiant sumažinti kartų konfliktus. Šeimos biurai bendradarbiauja su kiekvienos būtinos disciplinos patarėjų komanda, kad užtikrintų, jog šeimos turto perleidimo planas būtų gerai suderintas ir optimizuotas atsižvelgiant į jos palikimo norus.
Gyvenimo būdo valdymas
Be to, daugelis šeimos biurų yra asmeninis konsjeržas šeimoms, tvarko asmeninius reikalus ir rūpinasi jų gyvenimo būdo poreikiais. Tai galėtų apimti asmens ir verslo personalo patikrinimus; asmeninio namo ir kelionių saugumo užtikrinimas; orlaivių ir jachtų valdymas; kelionės planavimas ir vykdymas; ir verslo reikalų supaprastinimas.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.