Kaip Davidas Rubensteinas tapo milijardieriumi

Kartą „Forbes Magazine“ pasivadinęs „pagrindiniu lėšų rinkėju“, Davidas Rubensteinas ir jo komanda turto valdymo milžine „Carlyle Group“ (CG) valdo milijardus turto įvairiems JAV ir tarptautiniams investuotojams.

Milijardierius, turintis paprastą gyvenimo būdą ir turtingą širdį, „Rubenstein“ prisijungė prie kitų sėkmingų verslininkų, tokių kaip Warrenas Buffettas ir Markas Zuckerbergas, kurie įsipareigojo paaukoti daugiau nei pusę savo turto kaip kampanijos „The Giving Pledge“ dalį. Pateikiame apžvalgą, kaip Davidas Rubensteinas uždirbo milijardus ir pastatė vieną didžiausių pasaulyje privataus kapitalo įmonių.

Ankstyvasis gyvenimas ir mokymasis

Rubensteinas buvo vienintelis vaikas ir gyveno mažoje mažų pajamų bendruomenėje Baltimorėje, Merilande. Jo motina buvo namų tvarkytoja, o tėvas, kuris niekada neuždirbdavo daugiau nei 7000 USD per metus, dirbo paštininku.

Rubensteino motina norėjo, kad jis taptų stomatologu, tačiau jis norėjo tarnauti valstybinėse įstaigose, stebėdamas prezidento Johno F. Kennedy inauguraciją, kai jam buvo dvylika metų. Jis sakė, kad garsusis Kenedžio pasakymas istorinio įvykio metu - '' Neklauskite, ką jūsų šalis gali padaryti jūsų labui, paklauskite, ką galite padaryti jūsų šaliai '' - akimirksniu smogė į jį styga.

Dėl nedidelių šeimos pajamų Rubensteinas, norėdamas stoti į kolegiją, turėjo priklausyti nuo stipendijų. Tuometinis teisinio išsilavinimo mokestis buvo apie 2000 USD. Jis kreipėsi į daugelį mokyklų dėl finansinės paramos, ketindamas lankyti tą, kuri jam skyrė didžiausią stipendiją. Rubensteinas baigė Merilendo universiteto teisės mokyklą, kur gavo visą stipendiją. Jį baigė 1973 m.

Karjera prieš Carlyle

Turėdamas teisės laipsnį pagal savo diržą, Rubensteinas iškart prisijungė prie garsios Niujorke įsikūrusios advokatų kontoros, pavadintos Paulas Weissas. Po dvejų metų ten jis pradėjo galvoti apie naują karjeros kelią. Jis dažnai juokauja: '' Aš pasakiau [klientams ir firmos partneriams], kad galvoju apie politiką ir vyriausybę, bet niekas nesakė: 'Nepalik!' Taigi aš nusprendžiau, kad aš nebūčiau geras teisininkas. ''

1976 m. Rubensteinui pavyko gauti darbą vykdant „Birch Bayh“ prezidento rinkimų kampaniją. Tačiau Bayhas iš varžybų pasitraukė praėjus 30 dienų po to, kai Rubensteinas prisijungė prie kampanijos. Vėliau jis užėmė poziciją Jimmy Carterio kampanijoje. Kai Carteris pradėjo eiti pareigas 1977 m., Rubensteinas buvo paskirtas administracijos patarėju vidaus politikos klausimais. Jo kadencija staiga baigėsi po ketverių metų, kai Carteris neteko perrinkimo.

Gimė nauja įmonė, kuriai suteikta finansinė išmoka

Po pralaimėjimo rinkimuose Rubensteinas iš pradžių turėjo sunkumų ieškant darbo. Šešis mėnesius jis buvo bedarbis, tačiau galiausiai grįžo praktikuoti įstatymus. Tačiau Rubensteinas greitai tapo nepatenkintas savo darbu. Vieną dieną jis perskaitė straipsnį laikraštyje apie buvusį JAV iždo sekretorių Williamą Simoną. Po Simono kadencijos vyriausybėje jis įsigijo „Gibson“ sveikinimo atvirukus su 1 mln. Dolerių nuosavų pinigų ir 79 mln. Dolerių skolos, vadinamosios sverto išpirkimu. Tada Simonas padidino įmonės veiklą ir paskelbė ją viešai už 290 milijonų dolerių.

Skaitydamas istoriją Rubensteino galvoje užsidegė lemputė. Tai buvo pirmas kartas, kai jis išgirdo apie finansinio sverto išpirkimą. Iš pradžių jis planavo įdarbinti finansų specialistų komandą, besidominčią privataus kapitalo įmonės steigimu, kuri galėtų pasamdyti jį kaip teisinį konsultantą, tačiau nerado nė vieno suinteresuoto steigti naują firmą.

Taigi 1987 m. Rubensteinas ir kiti keturi partneriai pradėjo steigti savo privataus kapitalo įmonę. Bendrovė vadinosi „The Carlyle Group“, pavadinta „Carlyle“ viešbučio vardu Niujorke, kur vyko kai kurie iš pradinių bendrovės susitikimų. Kaip rašoma bendrovės tinklalapyje, „Steigėjai tikėjosi sukurti instituciją, kuri viršytų juos“.

Tuo metu privataus kapitalo įmonių pagrindinė būstinė buvo Niujorke, tačiau Carlyle buvo įsteigta Vašingtone. Rubensteinas manė, kad galėtų pritraukti daug daugiau kapitalo, sakydamas investuotojams, kad jie koncentruojasi į verslo, kuriam daro didelę įtaką vyriausybė, įsigijimą - vadinasi, jų vieta. Jis ir jo komanda sugebėjo surinkti 5 milijonus dolerių, kad Carlyle būtų nuošalyje. Iš šios sumos 3 mln. USD buvo skirta faktinėms investicijoms, o likusi dalis buvo panaudota veiklos išlaidoms padengti. Vienas investuotojas, palaikęs Carlyle'ą, buvo nusistovėjęs investicinis namas T. Rowe Price (TROW).

Iki 1990 m. Carlyle rinko pinigus pagal sandorius. Pirmasis jų išpirkimo fondas iš investuotojų surinko 100 milijonų dolerių. Lėšos buvo naudojamos verslui įsigyti. Nuo to laiko Carlyle surinko milijardus dolerių iš investuotojų JAV ir užsienyje už daugiau nei 100 skirtingų fondų.

Šiandien įmonėje dirba tik trys Carlyle įkūrėjai: Rubenstein, William E. Conway, Jr ir Daniel A. D'Aniello. Tiek Rubensteinas, tiek Conway pasidalija generalinio direktoriaus pareigas, o D'Aniello eina valdybos pirmininko pareigas. 2012 m. Carlyle uždirbo 671 mln. USD per pirminį viešą siūlymą ir buvo įtraukta į NASDAQ vertybinių popierių biržos sąrašą.

Esmė

Davidas Rubensteinas praleido likdamas rinkdamas valdymo mokesčius iš investuotojų, kurie davė pinigų investuoti jų vardu. Teisės ir politikos srityje Rubensteinas įkūrė privataus kapitalo įmonę „Carlyle Group“, kuri investavo į įmones, kurias labai paveikė vyriausybė.

Šiandien „Carlyle“ yra viena didžiausių ir pačių įvairiausių privataus kapitalo įmonių pasaulyje. Bendrovė yra atsakinga už kapitalo paskirstymą daugelyje sektorių instituciniams investuotojams visame pasaulyje.