Kaip atlikti finansinę analizę naudojant „Excel“?

Investuotojai gali naudoti „Excel“ atlikti techninius skaičiavimus arba sudaryti pagrindinius apskaitos koeficientus. Korporacijos gali naudoti „Excel“ kapitalo biudžeto analizei, rizikos analizei ar diskonto pinigų srautams atlikti. „Opcionų“ prekybininkai dažnai naudoja „Excel“ norėdami nustatyti „Black-Scholes“ kainodarą. Yra šimtai standartinių finansinės analizės modelių, kuriuos galima atlikti naudojantis „Excel“.

„Excel“ finansų specialistams

Nepaprastos finansinės „Excel“ žinios ir įprastų „Excel“ funkcijų įsisavinimas yra neįkainojamas finansinės karjeros siekėjams. Bet kuriuos duomenis galima įvesti ir jais manipuliuoti, jei jie yra kiekybiškai įvertinti.

Nors gali būti neįmanoma įvaldyti visų „Excel“ funkcijų, labai svarbu suprasti, kaip atlikti funkcijas, kurios yra svarbios konkrečiam analitiko vaidmeniui. Pabandykite pritaikyti kažką panašaus į 80–20 taisyklę „Excel“ naudojimui - 80 procentų rezultatų gali kilti iš 20 procentų „Excel“ funkcijų ir nuorodų.

Bendros analizės funkcijos apima manipuliavimą duomenimis, formatavimą, suvestines lenteles, peržvalgos ir įvertinimo lygtis.

„Excel“ investuotojams

Investuotojai atlieka finansinę analizę vienu iš dviejų būdų. Pirmasis dėmesys skiriamas duomenims, gautiems iš įmonės finansinių ataskaitų (pagrindinė analizė), kurie gali pateikti „Excel“ su sudėtingesnių lygčių sudedamosiomis dalimis. Antrasis dėmesys skiriamas diagramų sudarymui, tikimybėms ir, jei reikia, analizei (techninei analizei).

„Excel“ tikriausiai yra naudingesnis pagrindiniam analitikui. Techninė analizė dažnai priklauso nuo interaktyvių diagramų. Šias diagramas lengviau naudoti ir greitai atnaujinti naudojant faktinę techninę diagramų sudarymo programinę įrangą, o ne „Excel“.

„Excel“ buhalteriams ir konsultantams

Kartais finansinė analizė yra susijusi su žinomos informacijos atnaujinimu, o ne ateities informacijos numatymu. Buhalteriams ir konsultantams „Excel“ gali vykdyti nusidėvėjimo, amortizacijos, mokesčių ir biudžeto sudarymo funkcijas.

„Excel“, naudodamasi savo lankstumu, savaime suprantama, naudoja išlaidų apskaitą. Skirtingai nuo finansinės apskaitos, kuriai taikomos griežtos taisyklės ir gana vienoda metodika, išlaidų apskaita turėtų būti modifikuota, kad atitiktų individualius įmonės poreikius.

„Excel“ gali sekti, atnaujinti ir pateikti informaciją tokiu būdu, kuris leistų priimti protingesnius verslo sprendimus.