Kaip investiciniai fondai prekiauja aiškiai ir tvarkingai?

Investicinius fondus galima nusipirkti ir parduoti kasdien. Tačiau skirtingai nuo akcijų ir kitų rūšių vertybinių popierių, kuriais prekiaujama antrinėje rinkoje kiekvieną prekybos dieną, akcijų sandoriai fonde vykdomi kartą per dieną po rinkos uždarymo 16.00 val. EST (rytų standartinis laikas). Išskyrus pinigų rinkos investicinius fondus, prekybos operacija kliringo vykdoma per kitas 1–3 darbo dienas, atsižvelgiant į fondo bendrovę ir fondo tipą.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Fondo operacijos vyksta vieną kartą per dieną po rinkos uždarymo 16:00 EST.
• Paprastai prekyba vykdoma per vieną ar tris dienas.

Prekyba

Kai investuotojas pateikia pavedimą pirkti ar išpirkti investicinio fondo akcijas (tiesiogiai arba per brokerį ar patarėją), sandoris vykdomas pagal kitą galimą grynąją turto vertę (GAV), kuri apskaičiuojama kiekvieną dieną po rinkos uždarymo. Priklausomai nuo fondo tipo (pvz., Nuosavybės santykis su biržos prekėmis) ir investicinių fondų šeimos, prekyba yra patvirtinama - prekybos pavedimai suderinami ir akcijų nuosavybė įregistruojama bei perduodama per trečiosios šalies saugotoją arba kliringo namus. Akcijų ir obligacijų fondai paprastai atsiskaito per vieną dieną nuo prekybos, o biržos prekių ir kitų rūšių fondai - per tris dienas nuo prekybos dienos. Pinigų rinkos investicinių fondų akcijos yra išimtis, nes jos yra apmokamos prekybos sandorio dieną.

Klientas turi turėti pakankamai pinigų savo sąskaitoje padengti akcijas, įsigytas iki prekybos atsiskaitymo dienos. Panašiai įplaukos už fondo akcijų išpirkimą turi būti pervestos į kliento lėšų sąskaitą iki prekybos atsiskaitymo dienos.

Rinkliavos ir rinkliavos

Investicinių fondų sandoriai gali būti apmokestinami. Kai kurie fondai moka išankstinius mokėjimus, pavyzdžiui, pardavimo mokestį ar apkrovą arba mokesčius, sumokėtus parduodant akcijas, vadinamus neapibrėžtuoju atidėtu pardavimo mokesčiu. Pasak „Fidelity“, į kitus mokesčius gali būti įtraukta:

• Trumpalaikio išpirkimo mokesčiai: kai kurie fondai imasi trumpalaikių išpirkimo mokesčių už išlaidas, susijusias su trumpalaikiu fondo prekyba. Mokesčiai gali svyruoti nuo 0, 5% iki 2% prekybos ir paprastai taikomi akcijoms, laikomoms nuo mažiau nei 30 dienų iki mažiau nei 180 dienų.
• Trumpalaikiai prekybos mokesčiai: Jei prekybininkas per 60 dienų nuo pirkimo dienos parduoda tam tikras su sandoriu nesusijusias mokesčių lėšas, jam gali tekti sumokėti trumpalaikį prekybos mokestį.
• Operacijų mokesčiai: Kai kuriems neapmokėtiems fondams gali būti taikomi pirkimo, o ne pardavimo sandoriai. Apmokestinama suma priklauso nuo to, ar prekyba vyko internetu (75 USD), ar per atstovą (mažiausiai 100 USD, ne daugiau kaip 250 USD).
• Pirkimo mokesčiai: šie mokesčiai nėra tas pats, kas iš anksto parduodamų prekių apkrova, nes mokestis mokamas fondui, o ne tarpininkui.
• Keitimo mokesčiai: Kai kurie fondai turi būti imami, kai keičiama ar pervedama į tos pačios fondo šeimos fondus.
• Sąskaitos mokesčiai: Kai kurie fondai apmokestina atskirą sąskaitos mokestį išlaidoms padengti. Šie mokesčiai dažnai nustatomi, kai sąskaitos dolerio vertė nukrenta žemiau tam tikros ribos.

Šaltinis: Ištikimybė

Pinigų rinkos investicinių fondų akcijos yra apmokamos prekybos sandorio dieną

Atsiskaitymo data

Atsiskaitymo diena už investicinių fondų prekybą yra ta diena, kurią sandoris laikomas baigtu ir baigtu. Pinigai, kuriuos klientas skolingas, turi būti turimi jo sąskaitoje padengti akcijas, įsigytas iki prekybos atsiskaitymo dienos. Panašiai įplaukos už fondo akcijų išpirkimą turi būti pervestos į kliento fondo sąskaitą iki prekybos atsiskaitymo dienos. Pinigų rinkos fondai uždaromi ir atsiskaito tą pačią dieną kaip ir prekybos diena.