Kaip užmegzti aklą pasitikėjimą

Aklas pasitikėjimas yra gyvojo pasitikėjimo rūšis, kai suteikėjas ir naudos gavėjas negali kontroliuoti patikėjimo fondo turto ar žinoti, kaip jis yra valdomas. Trečiosios šalies patikėtinis, kuris gali būti asmuo ar institucija, visiškai kontroliuoja patikėjimo turtą ir nekonsultuoja su teikėju ar naudos gavėju apie tai, kas perkama ir parduodama patikos fondo viduje. Aklas pasitikėjimas gali būti atšaukiamas, tai reiškia, kad teikėjas gali jį vėliau pakeisti, arba neatšaukiamas, ty jo negalima pakeisti ar nutraukti.

Iš pradžių mintis panaudoti turtą patikėjimo teise ir tada atsisakyti visų žinių apie šį turtą bei jo kontrolę gali pasirodyti beprotiška. Tačiau keliose situacijose ši tvarka yra visiškai prasminga. Šiame straipsnyje aptarsime, kodėl kažkas gali norėti užmegzti aklą pasitikėjimą ir kaip tai padaryti.

Kodėl tai daryti?

Iš esmės aklas pasitikėjimas turi pašalinti bet kokius tikrus ar suvokiamus interesų konfliktus.

Aklieji patikos fondai „yra labiausiai paplitę politinėje bendruomenėje, tačiau gali būti gana vertingi ir kitose situacijose“, - sako Ericas Schaeferis, nepriklausomos finansų patariamosios įmonės „Evermay Wealth Management“ finansų planuotojas ir patarėjas investicijų klausimais. Vašingtone, DC. „Kitokiu būdu galima išvengti interesų konflikto. Tai labai akivaizdi politikų priežastis, tačiau pasitraukę ar pasitraukę įmonių savininkai ir vadovai, kurie išlaiko didelius kiekius įmonės akcijų, gali domėtis politika, labdaringu darbu ar naryste valdyboje, o tai reikalauja, kad jie elgtųsi objektyviai “, - sako jis. „Pasitikėjimas taip pat gali būti naudingas, kai įtakingi asmenys turi prieigą prie viešai neatskleistos informacijos ir nori apsisaugoti nuo bet kokio neteisėto investavimo sąskaitos operacijų klausimo“.

Kita aplinkybė, kuri įkvepia žmones steigti akluosius patikos fondus: staiga įsitraukia į didelę, netikėtą pinigų sumą ir nori, kad reikalas liktų privatus. Pvz., Taupūs loterijų laimėtojai JAV pasinaudojo aklaisiais patikos fondais, kad neleistų investuotojams ir pinigų gaudymo artimiesiems bandyti sučiupti staigų turtą.

Kaip tai padaryti

Akliojo pasitikėjimo sukūrimas iš esmės apima dokumento, kurį pasirašo paskolos davėjas, suteikimą, kad suteiktų pilną įgaliojimą patikėjimo turtui nepriklausomam trečiosios šalies patikėtiniui (atvirkščiai, esant įprastiniam, atšaukiamam gyvam pasitikėjimui, patikėjimo fondas gali paskirti save arba pats kaip patikėtinis ir toliau kontroliuoja turtą.) Bet tai nėra „pasidaryk pats“ projektas; tam reikalinga teisininko pagalba.

„Galioja valstybiniai ir federaliniai įstatymai dėl aklųjų trestų steigimo, todėl svarbu apsilankyti pas advokatą, kuris turi patirties šioje srityje“, - sako Richardas Gottereris, CFP, nepriklausomas turtas, priklausantis „Wescott Financial Advisory Group“, generaliniam direktoriui ir vyriausiajam finansų patarėjui. valdymo įmonė, turinti biurus Filadelfijoje, Boca Raton, Majamyje ir San Fransiske. „Patikėjimo projekto rengimo etape jūs turite galimybę pateikti informaciją, pavyzdžiui, koks bus patikėjimo fondo investavimo tikslas. Pvz., Ar ji turėtų būti investuojama augimui, pajamoms ar kapitalui išsaugoti? Jūs turite galimybę pateikti turto paskirstymo diapazoną ir galite nurodyti pasitikėjimo naudos gavėjus “, - sako jis.

Po to jūs nutraukiate ryšį su patikėtiniu ir nebeturite daugiau žinių apie tai, kaip tvarkomas patikos fondas.

Tinkamai pasirinkti patikėtinį būtina. Jums ne tik reikia sąžiningo ir nuovokių investicijų, bet ir jei norite atsiriboti nuo savo investicijų, jums taip pat reikia to, su kuo neturite artimų santykių - ne draugo ar giminaičio, kitaip tariant . Kai kuriais atvejais net ir ilgametis patarėjas finansų klausimais arba advokatas gali būti laikomas per artimu. (Sužinokite daugiau užtikrindami, kad jūsų pasitikėjimas yra patikimas .)

Loterijos laimėjimo atveju jūs galite pasamdyti advokatą, kad nustatytumėte savo pasitikėjimą, paskirtumėte jį patikėtiniu ir paprašytumėte patikėtinio anonimiškai išpirkti jūsų laimėtą bilietą jūsų vardu. Atsižvelgiant į laimėtos loterijos reikalavimus, aklas pasitikėjimas gali leisti jums laimėti laimėjus žiniasklaidą ar kitą informaciją apie tai, kas jūs esate. (Susijusius skaitymus skaitykite skiltyje „Jackpoto laimėjimas: svajonė ar finansinis košmaras“. )

Kaip tai veikia

Siekdamas išvengti galimų interesų konfliktų, federalinis pareigūnas gali įsteigti aklą patikėjimo teise valdyti privatų turtą, kuris jam / jai / jos sutuoktiniui ir išlaikomiems vaikams priklauso. Kadangi įtariamas ar tikras interesų konfliktas gali kilti, jei tas pareigūnas yra įtrauktas į įstatymus, darančius įtaką jo (jos) investicijoms, turint omenyje, kad tas turtas yra aklas, ypač neatšaukiamas, pasitikėjimo, leidžia pareigūnui veikti nešališkai ir geriausiai rinkėjų interesai. Pareigūno priežiūros etikos subjektas turi patvirtinti aklą pasitikėjimą ir patikėtinio pasirinkimą. Federalinis įstatymas nereikalauja, kad federaliniai pareigūnai naudotųsi aklaisiais patikos fondais, tačiau jis reglamentuoja, kaip jie steigia ir prižiūri.

Kita situacija, kai aklas pasitikėjimas yra naudingas: kai įmonės vadovas nori išvengti nelegalios prekybos viešai neatskleista informacija. Vykdomoji valdžia gali įregistruoti visas jam priklausančias bendrovės akcijas aklai pasitikėti, tokiu būdu suteikdama visišką kontrolę ir žinias apie tai, kada ir kiek akcijų parduodama patikėtiniui. Ši strategija panaikina apribojimus, kada akcijas galima parduoti, nes jų nebėra viešai neatskleista informacija, o tai gali sukelti geresnių investavimo rezultatų. Patikėtinis gali valdyti turtą, kad pagerintų vykdomosios valdžios turto įvairinimą ir rizikos profilį, ir jam nereikia jaudintis dėl „langų“ ar „užtemimo“ laikotarpių, kurie turi įtakos viešai neatskleistam asmeniui.

Vis dėlto, nors per politines kampanijas galėtum daug perskaityti apie akluosius patikos fondus, „nedaug politikų ar turtingi asmenys ir šeimos jais naudojasi“, - sako Schaeferis. „Jūs ne tik atsisakote patikėto turto kontrolės ir skaidrumo, bet ir šių transporto priemonių sukūrimas gali kainuoti dešimtis tūkstančių dolerių“, - sako jis. Jie taip pat turi dideles priežiūros išlaidas.

Esmė

Aklieji patikos fondai sukuria atskyrimo tarp dotacijos davėjo turto ir profesinės ar politinės veiklos sluoksnį, kuris padeda pašalinti tikrus ar įsivaizduojamus interesų konfliktus ir kaltinimus dėl neteisėtų veiksmų. Asmenys, gavę netikėtumą, taip pat gali juos naudoti norėdami išlaikyti finansinį privatumą. Bet jei galvojate apie aklo pasitikėjimo įkūrimą, turite atidžiai apsvarstyti, ar nepriklausomybės ir priežiūros pašalinimo nauda atsveria kontrolės ir informacijos praradimo trūkumus, ypač jei aklas pasitikėjimas bus neatšaukiamas.