Kaip gauti darbą laikantis reikalavimų

Prieš keletą metų „The Wall Street Journal“ pripažino atitikties pareigūną karščiausiu darbu Amerikoje, kuris turi prasmę, atsižvelgiant į šiuolaikinės Amerikos verslo aplinkos sąlygas. Jaunesni darbuotojai auga per vartotojų finansinės apsaugos biuro (CFPB), Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) ir įkurtos, bet vis dar stiprios aplinkos apsaugos agentūros (EPA) amžių.

Naujų ir atnaujintų taisyklių, reglamentų ir įstatymų antplūdis finansinių paslaugų, sveikatos priežiūros, telekomunikacijų ir kituose sektoriuose padidino kvalifikuotų, etiškų asmenų poreikį ir buvo pastebimai naudingas reguliavimo institucijoms ir rizikos / atitikties specialistams, kurie pastebėjote kylantį atlyginimą ir naujas darbo galimybes. JAV darbo statistikos biuras (BLS) prognozuoja, kad iki 2024 m. Okupacija išaugs 8%.

Kalbant apie svarbą ir finansinį poveikį, kai kurie vykdomieji darbuotojai yra atsakingi už atitikties programos vykdymą atsakingų pareigūnų skaičių, nes tinkama atitikties aplinka dėdę Samą saugo ir reiškia pastebimą pranašumą prieš mažiau pasirengusius. konkurentai.

Vis labiau tai pasakytina apie finansus. Anot BLS, 2018 m. Labiausiai užmokėtos pramonės šakos už atitikties darbus buvo vyriausybė, kreditai ir valdymas.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Pareigų laikymosi pareigūnas yra vienas šilčiausių darbų Amerikoje.
• Atitikties darbai dažnai būna finansinėse, sveikatos priežiūros ir telekomunikacijų srityse.
• Pareigų laikymosi pareigūnams dažnai reikia žinių apie etinę praktiką savo pramonėje.
• Inžinerijos, teisės ir chemijos, taip pat ekonomikos, finansų ir vadybos laipsniai dažnai yra atitinkamo išsilavinimo dalis.

Darbo aprašymas

Už atitikties programos priežiūrą atsakingo pareigūno ar vadovo pareigas galima rasti daugybėje pramonės sričių, tačiau asmenų, užimančių už atitikties programos priežiūrą atsakingų pareigūnų, darbo pareigos ir atsakomybė yra panaši. Pagrindinė kiekvieno už atitiktį atsakingo pareigūno pareiga yra užtikrinti, kad įmonė būtų valdoma teisėtai ir etiškai, laikantis visų galiojančių pramonės taisyklių. Ši darbo pareiga prasideda nuodugnia galiojančių tam tikros pramonės srities normų ir etinių standartų analize. Pareigų laikymosi pareigūnai turi suprasti, kaip aiškinti šias taisykles ir kaip jos patenka į jų įmonių verslo operacijas.

Be teisinių normų supratimo, už atitikties programos priežiūrą atsakingi pareigūnai taip pat turi gerai išmanyti savo pramonės etinę praktiką ir standartus. Nors daugumoje sektorių yra normų, kurios sudaro teorinį etinį elgesį, praktikoje etika dažnai paliekama atsakomybės už pareigūnus ar vadovus aiškinimui. Dėl etikos aiškinimo būtina, kad už atitikties programos priežiūrą atsakingi pareigūnai suprastų pagrindines įmonės vertybes, kad galėtų nustatyti ir įgyvendinti standartines procedūras. Nuolatinė bendrovės etikos standartų peržiūra yra būtina bet kokio atitikties pareigūno darbo dalis.

Atitikimas ir etinės procedūros

Pareigų laikymosi pareigūnai taip pat dalijasi informacija apie elgesį ir etines procedūras su vadovybe, darbuotojais ir „C-suite“ vadovais. Pramonėse, kuriose didelė našta įstatymams, už atitikties programos priežiūrą atsakingi pareigūnai didelę laiko dalį praleidžia kurdami, tobulindami ir platindami atitikties programas įmonės darbuotojams. Pavyzdžiui, finansinių paslaugų sektoriaus pareigūnai, atsakingi už atitiktį, daugiausia dėmesio skiria kovos su pinigų plovimu iniciatyvoms, įskaitant tęstines mokymo ir švietimo programas, kuriose išsamiai aprašoma, kaip darbuotojai gali laikytis visuotinio reguliavimo. Panašiai sveikatos priežiūros įstaigoje dirbantis atitikties pareigūnas gali daug laiko skirti mokymo programų, kuriose pagrindinis dėmesys skiriamas informacijos atskleidimo ir privatumo įstatymams, siekiant apsaugoti įstaigos pacientus, kūrimui ir platinimui.

Atitikimas ir rizikos valdymas

Asmenys, užimantys atitikties užtikrinimo pareigūno pareigas, taip pat yra atsakingi už esamos ir numatomos rizikos, su kuria susiduria verslo įmonė, peržiūrą. Informacija apie verslo ar pramonės riziką perduodama aukšto lygio vadovams, kad būtų sukurta vidinė kontrolė, siekiant kuo labiau sumažinti riziką. Už atitikties programos priežiūrą atsakingas pareigūnas turi nuolat tikrinti riziką, su kuria susiduria organizacija, taip pat taikydamas procedūras, kuriomis siekiama sumažinti šią riziką, kad įmonė turėtų geras galimybes efektyviai ją valdyti.

Įgūdžiai ir kvalifikacija

Paprastai tariant, visiems atitikties užtikrinimo darbuotojams reikalingi analitiniai, tiriamieji ir sprendimų priėmimo įgūdžiai. Dėl akivaizdžių priežasčių geriau, jei pareigūnas turi tam tikros patirties dirbant bet kurioje pramonės srityje, kurią jis ketina atlikti kaip atitikties pareigas.

Nei dviem atitikties pareigūnams nekyla tų pačių iššūkių, o darbo pobūdis yra toks, kad kiekvienas pareigūnas tampa nuolatiniu studentu: Reguliavimo pakeitimai vyksta nuosekliai. Inžinerijos, teisės ir chemijos, taip pat ekonomikos, finansų ir vadybos, laipsniai yra didelis privalumas atnaujinant atitiktį. Tiems, kurie dirba finansų sektoriuje, gali tekti turėti vertybinių popierių licencijas (plačiau apie tai žemiau); profesiniai pažymėjimai atitinkamoje srityje taip pat yra geras pasirinkimas.

Nuo 38 320 USD iki 109 650 USD

Atlyginimų diapazonas už atitikties pareigūno profesijas.

Atlyginimo ribos

Remiantis „BLS 2018“ statistika, naujausia nuo šio rašto turima informacija, metiniai atlyginimai atitikties profesijoms svyruoja nuo 38 320 USD iki 109 650 USD, valandinis atlyginimas - nuo 18, 42 USD iki 52, 72 USD. Mažesnes pajamas gaunantis už atitikties programos priežiūrą atsakingo pareigūno pareigos yra labiau linkęs turėti minimalią darbo patirtį arba turėti laipsnį, tiesiogiai nesusijusį su pramone, kurioje dirba. Didesnes pajamas gaunantis darbuotojas dažnai eina savo pareigas arba yra įgijęs aukštąjį laipsnį verslo, apskaitos, įstatymų ar finansų srityse. Aišku, tie, kurie dirba didelėje įstaigoje, labiau linkę į pašalpas, kurios padidina bendrą kompensacijų paketą, o vyriausieji atitikties pareigūnai turi tokius pačius, kaip ir kiti „C-Suite“ vadovai.

Karjeros keliai

Beveik kiekvienoje srityje yra atitikties užtikrinimo darbo vietų, dėl kurių pasiruošimas gali būti sudėtingas. Pavyzdžiui, atitikties pareigūnas, dirbantis „HSBC“ ar „Wells Fargo“, turi labai skirtingas pareigas ir išsilavinimo reikalavimus nei atitikties pareigūnas, dirbantis „Dow Chemical“ ar „Exxon Mobil“.

Siekiantis atitikties profesionalas turėtų nustatyti tas pramonės šakas, kurioms jis aistringas ar įdomus, ir jis turėtų suprasti praktines ir reguliavimo kliūtis toms pramonės šakoms.

Tam tikros pramonės šakos, tokios kaip maistas, chemikalai, sveikatos apsauga ir finansai, skolinasi atitikties departamento plėtrai. Tačiau didžiąją dalį naujų darbuotojų, atsakingų už atitikties principą, gauna iš viešojo sektoriaus, o ne iš privataus verslo.

Atitikties karjera yra ne tik finansai. Darbas taip pat gali būti sveikatos priežiūros ir telekomunikacijų srityse.

Karjera valstybiniame sektoriuje

Anot BLS, trys pagrindiniai atitikties pareigūnų darbdaviai yra federalinė vyriausybė, valstijų vyriausybės ir vietos valdžios institucijos. Tiesą sakant, vietos valdžios institucijos (turinčios OES sąrašą) įdarbina daugiau pareigūnų, atsakingų už atitiktį (2018 m. - 28 560), nei privačios įmonės ir draudimo vežėjai (25 390), nors ir už mažesnį atlyginimą.

Nors valstybinio ir vietinio viešojo sektoriaus pareigybės paprastai yra mažesnės nei jų privačiojo sektoriaus kolegos, išmokos ir darbo saugumas yra daug geresni. Net valstybės, turinčios santykinai nedidelę naudą visuomenei, tokios kaip Koloradas ir Minesota, žymiai pralenkia geriausių privačių darbdavių vidutines išmokas. Taip pat sunku atleisti iš darbo viešajame sektoriuje, iš esmės pridedant nedarbo draudimo formą. Taigi, nors kreiptis dėl viešojo sektoriaus darbo gali būti sudėtinga, vis tiek tai yra gera galimybė tiems, kurie domisi atitiktimi.

Kas yra finansinė atitiktis?

Prieš išsiaiškindami, kaip tapti finansų įmonės atitikties pareigūnu ar atitikties grupės nariu, pirmiausia svarbu suprasti, ką tas darbas reiškia. Aiškiai tariant, darbuotojų, atsakingų už atitiktį, pareigos skiriasi priklausomai nuo įmonės ir darbo aprašymo; tačiau šias užduotis paprastai vykdo atitikties skyriai:

• Užtikrinti, kad įmonė laikytųsi minimalaus grynojo kapitalo taisyklių.
• Įsitikinkite, kad darbuotojai laikosi vidaus atitikties gairių.
• Klientų skundų išskleidimas ir sprendimas.
• Palaikyti dialogą su reguliavimo institucijomis.
• Peržiūrime pardavimo veiklą ir atskiras sąskaitas ir įsitikiname, kad kiti įmonės vadovai laikosi vertybinių popierių įstatymų.
• Įsitikinimas, kad įmonė laikosi valstybės vertybinių popierių įstatymų.
• Užtikrinti, kad visi darbuotojai būtų įregistruoti nuosavybėje ir, jei reikia, lankė tęstinio mokymo klases.
• Įsitikinimas, kad įmonė laikosi visų prekybos ir rinkos formavimo taisyklių.
• Atstovaujame firmai arba rengiame dokumentus arbitražo byloms, kurios gali būti nagrinėjamos.

Karjera finansų pramonės srityje

Kaip minėta pirmiau, finansų pramonė yra tinkama sritis tiems, kurie domisi su atitiktimi susijusia karjera. Banko, tarpininkavimo ar investicijų valdymo įmonės atitikties departamentas dirba užtikrindamas, kad visi darbuotojai ir pareigūnai laikytųsi ne tik Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEC) taisyklių, bet ir Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA) taisyklių.

Mokymo reikalavimai

Atitikties pareigūno ar vadovo pareigos paprastai nelaikomos pradinio lygio užimtumu. Bakalauro laipsniai paprastai yra minimalus reikalavimas, ir kai kurie darbdaviai gali ieškoti aukštesnių laipsnių, pavyzdžiui, teisės ar verslo administravimo magistro laipsnių (MBA), ypač norėdami gauti aukštesnio lygio pareigas.

Kitų sektorių atitikties pareigūnai turi galimybę baigti Sertifikuotos atitikties ir etikos profesinę programą (CCEP) per Įmonių atitikties ir etikos draugiją (SCCE). CCEP reikalauja dalyvauti intensyviame išankstiniame išankstiniame mokyme kartu su sėkmingu egzamino išlaikymu. Panašius paskyrimo ir sertifikavimo kursus gali lankyti Etikos ir atitikties pareigūnų asociacija (ECOA).

Ugdymo reikalavimai

Devintajame dešimtmetyje rečiau reikėjo ketverių metų bakalauro laipsnio, norint įsidarbinti atitikties skyriuje. Daugybė žmonių tuomet turėjo tik vidurinės mokyklos diplomus, ir net jei baigė studijas, tai dažnai nebūdavo įgiję finansų laipsnio. Tuo metu kilo mintis, kad darbuotojai mokysis darbe.

Visa tai pasikeitė. Finansų, vadybos, apskaitos, ekonomikos ar teisės laipsnis yra būtinas, jei norėtumėte pasisamdyti bet kurioje iš išsikišimų laikymo firmų. Be to, nors tai nėra privaloma, finansų, apskaitos ar ekonomikos magistro laipsnis gali padėti atskirti asmenį nuo daugybės kitų kandidatų, turinčių bakalauro laipsnį. Galiausiai tie, kurie turi teisinį išsilavinimą, dažnai pakyla į kovą dėl konkurencijos, nes jie jau jaučia, kaip veikia įstatymas, todėl dažnai tampa svarbiausiais kandidatais į daugelį tarpininkavimo namų.

Asmenys, norintys siekti karjeros kaip atitikties pareigūnai finansinėse paslaugose ir investicijų pramonėje, per Nacionalinę reguliavimo tarnybą (NRS) gali užpildyti Investicijų patarėjo atestuoto atitikties profesionalo įgaliojimus. Ši pažangi sertifikavimo programa suteikia dalyviams naujausią norminį turinį, kuris yra svarbus finansų ekspertams, dirbantiems atitikties departamentuose.

O kaip dėl vertybinių popierių licencijų?

Firma gali reikalauti, kad jos atitikties tarnybos darbuotojai gautų licenciją. Įprasta, kad įmonės reikalauja, kad jų atitikties darbuotojai dalyvautų 7 ir 63 serijų egzaminuose. Šių licencijavimo egzaminų programa leidžia atitikties pareigūnams įgyti gerą pagrindą ir suprasti vertybinių popierių pramonę.

Kitos licencijos, kuriomis įmonė gali remti asmenį, atsakingą už atitiktį, apima 14, 26, 27 ir 39 serijų egzaminus. Šiems egzaminams reikia išmanyti grynojo kapitalo taisykles, Savivaldybių vertybinių popierių taisyklių rinkimo valdybos (MSRB) taisykles, klientų sąskaitų tvarkymo taisykles, pardavimo (ir kitas) priežiūros funkcijas ir apskaitos tvarkymą.

Darbo patirtis

Atitikties komandos kartais samdys tuos, kurie dirbo kitose pramonės srityse ar tokiose srityse, kaip antai (tarpininkavimo) pardavimai ir prekyba. Tačiau atrodo, kad nemažai tų, kurie dirba laikydamiesi atitikties reikalavimų, turi didelę patirtį užimtumo srityje vykdant prekybos atsiskaitymus ar vykdant operacijas. Nemaža dalis tos srities specialistų taip pat turi apskaitos išsilavinimą arba yra dirbę didžiosiose vertybinių popierių biržose ar FINRA kaip auditoriai ar egzaminuotojai.

Be to, daugelis kompanijų taip pat stengsis išsiaiškinti, ar kandidatas turi ankstesnės patirties panašaus dydžio ir dydžio įmonėje. Ši patirtis užtikrina, kad asmuo sugebės atlikti tam tikras pareigas ir dažnai pasiutęs tempą, būdingą atitikties skyriui. Už atitikties programos priežiūrą atsakingo pareigūno darbo pobūdį didelėje įmonėje ar sandėlyje dažnai būna daug daugiau nei atitikties priežiūros pareigūno darbo mažesnėje, regioninėje įmonėje.

Įgūdžių rinkinys

Net jei asmuo atitinka visus aukščiau išvardintus reikalavimus ir gerai atrodo popieriuje, yra tam tikri įgūdžių rinkiniai, kuriuos jis / ji taip pat privalo turėti sėkmingai vykdydamas atitiktį. Pavyzdžiui:

• Asmenys turėtų būti orientuoti į detales ir sugebėti greitai peržiūrėti ir analizuoti didelius duomenų rinkinius.
• Kadangi atitikties personalo nariai yra įpareigoti įsitikinti, kad įmonė laikosi visų FINRA taisyklių, jie turi sugebėti iššifruoti informaciją (pvz., Išsamią prekybos veiklą) ir sugebėti nustatyti, ar asmuo ir (arba) įmonė laikosi taisyklių.
• Pareigų laikymosi tarnybos darbuotojai turi išmanyti apie kitus darbus ir funkcijas, pavyzdžiui, pardavimą ir prekybą (ir su jais susijusias taisykles).

Esmė

Visi asmenys, kurie tai laikosi, neturėtų būti priekaištaujami. T. y. Norėdami tinkamai atlikti šį darbą, jie turi išlaikyti aukštą sąžiningumo lygį ir būti pavyzdžiu kitiems įmonės darbuotojams.