IRA priėmimo sutartis ir plano dokumentas
IRA priėmimo sutartis ir plano dokumentas yra sutartis tarp IRA savininko ir finansų įstaigos, kurioje yra sąskaita. IRA priėmimo sutartis ir plano dokumentas turi būti pasirašytas sąskaitos savininko, kad galėtų galioti individuali išeitinė sąskaita (IRA). Joje yra pagrindinė asmeninė informacija apie sąskaitos turėtoją, pavyzdžiui, adresas, gimimo data ir socialinio draudimo numeris, ir išdėstytos išsamios taisyklės dėl senatvės sąskaitos.
IRA priėmimo sutartis ir plano dokumentas paaiškinti
IRA priėmimo susitarimas ir plano dokumentas paaiškina plano metinių įmokų ribas, tinkamumo reikalavimus, kaip gali būti investuojamos įmokos, draudžiamų investicijų tipai (pvz., Kolekcionuojami daiktai) ir sumos, kurios gali būti investuojamos, kaip ir kada sąskaitos lėšos gali būti išimtos, nuostatos dėl reikalaujamų paskirstymų, kaip paskirstomos darbdavio įmokos, kokiomis sąlygomis sąskaita gali būti pervesta, kas nutiks su sąskaita, jei savininkas (indėlininkas) miršta, ir kokie mokesčiai bei išlaidos yra susiję su planu. Prie IRA priėmimo sutarties turi būti pridėtas pagrindinio plano dokumentas, kuriame paaiškinama, kaip planas veiks.
IRS formos
Paskyros savininkas turėtų užpildyti tradicinių ir Rotho IRA bei švietimo ir taupomųjų bei sveikatos taupymo sąskaitų (HSA) IRA priėmimo sutartį. Tokia sutartis taip pat sudaroma dėl kvalifikuotų planų, SIMPLE IRA, SEP IRA ir įvairių darbdavių remiamų pensijų planų. Vidaus pajamų tarnyba (IRS) teikia informacinius vadovus ir formas, apimančias IRA priėmimą, ir plano dokumentus, pateiktus 5305 formos serijoje.
- 5305 forma: tradicinė individualios senatvės patikos sąskaita
- 5305-A forma: tradicinė asmens senatvės globos sąskaita
- 5305-E forma: „Coverdell Education“ taupomosios sąskaitos
- 5305-EA forma: „Coverdell Education“ kaupiamoji sąskaita (pagal Vidaus pajamų kodekso 530 skyrių)
- 5305-R forma: Roto individualios senatvės patikos sąskaita
- 5305-RA forma: Roth individuali senatvės įkalinimo sąskaita
- 5305-RB forma: Roto individualios pensijos anuiteto patvirtinimas
- 5305-S forma: PAPRASTOS Individualios pensijos patikos sąskaita
- 5305-SA forma: PAPRASTINĖ Individuali išėjimo į pensiją sąskaita
- 5305-SEP forma: Supaprastinta pensija darbuotojui - Individualių pensijų įmokų sutartis
- 5305 forma - SIMPLE: Mažų darbdavių darbuotojų taupymo skatinimo suderintas planas (SIMPLE), skirtas naudoti paskirtoje finansinėje įstaigoje
- 5306 forma: Prašymas patvirtinti prototipą arba darbdavio remiamą individualią pensiją (IRA)