Savivaldybių obligacijų fondas
Savivaldybių obligacijų fondas yra fondas, investuojantis į savivaldybių obligacijas. Savivaldybių obligacijų fondai gali būti valdomi atsižvelgiant į įvairius tikslus, kurie dažnai grindžiami vieta, kredito kokybe ir trukme. Savivaldybių obligacijos yra skolos vertybiniai popieriai, kuriuos išleidžia valstybė, savivaldybė, apskritis ar specialios paskirties rajonas (pavyzdžiui, valstybinė mokykla ar oro uostas) kapitalo išlaidoms finansuoti. Savivaldybių obligacijų fondai yra atleidžiami nuo federalinių mokesčių ir taip pat gali būti atleidžiami nuo valstybinių mokesčių.
Savivaldybių obligacijų fondo skaidymas
Savivaldybių obligacijų fondai yra viena iš nedaugelio investicijų į rinką, siūlančių atleidimą nuo mokesčių. Investuotojams jie siūlo pajamingumą ir tai gali būti geras fiksuotų pajamų pasirinkimas konservatyviam portfelio paskirstymui.
Savivaldybių obligacijų fondai priklauso nuo fondo tikslo. Juos sudaro savivaldybių obligacijos, kurios investuotojams suteikia savivaldybių obligacijų vertybinių popierių pranašumus, taip pat diversifikavimą, palyginti su atskirų emitentų rizika. Savivaldybių obligacijos yra tokios struktūros kaip standartinės obligacijų investicijos su atkarpos išmokomis ir vienkartinėmis išmokomis termino pabaigoje. Savivaldybių obligacijų fondai moka reguliatorių paskirstymus investuotojams iš atkarpos išmokų ir kapitalo prieaugio. Paskirstymas nustatomas fondo nuožiūra.
Strategijos gali skirtis atsižvelgiant į vietą, kredito kokybę ir terminą. Fondo bendrovės siūlo savivaldybių obligacijų fondus visame kredito spektre. Investiciniai tikslai paprastai yra konservatyvūs, vidutiniai arba dideli, atsižvelgiant į išpirkimo datą.
Savivaldybių obligacijų fondo mokesčiai
Savivaldybių obligacijų fondai yra patrauklus pasirinkimas investuotojui konservatyviai paskirstyti dėl jų pajamų ir neapmokestinimo. Didelės grynosios vertės investuotojai jų dažniausiai siekia didesnėse mokesčių grupėse, kad galėtų pasinaudoti mokesčių lengvatomis.
Fondai, kurie daugiausia investuoja į savivaldybių obligacijas, yra atleidžiami nuo federalinio mokesčio ir taip pat gali būti atleidžiami nuo valstybinių mokesčių. Savivaldybių obligacijų fondas neapmokestinamas valstybiniu mokesčiu, jei jį sudaro obligacijos, išleistos visų pirma investuotojo gyvenamosios vietos valstybėje.
Savivaldybių obligacijų fondo pajamingumas
Be mokesčių neapmokestinimo, savivaldybės taip pat siūlo paskirstymą, kuris leidžia jiems pasirinkti geriausius investuojančius asmenis, gaunančius pajamas. Lėšos moka paskirstymus kas mėnesį, ketvirtį, pusmetį arba kasmet. Fondo pasiskirstymas gali būti stebimas pagal fondo pajamas ir išankstines pajamas. Pasibaigiantis pajamingumas suteikia informacijos apie paskirstymą procentais nuo fondo kainos per pastaruosius dvylika mėnesių. Išankstinis pelnas yra pagrįstas naujausiu pasiskirstymu.
Savivaldybių obligacijų fondo investavimas
Geriausi 2017 m. Savivaldybių obligacijų kategorijos atlikėjai buvo „Dreyfus High Yield Municipal Obligacijų fondas“ ir „AllianceBernstein“ aukštų pajamų savivaldybių portfelis.
„Dreyfus“ didelio pajamingumo savivaldybės obligacijų fondas
„Dreyfus High Yield Municipal Bond Fund“ investuoja į didelio pajamingumo savivaldybių obligacijas, kurių kredito reitingas yra BBB / Baa ar žemesnis. 2017 m. Gruodžio 12 d. Fondo vienų metų grąža buvo 13, 17%, o trejų metų metinė - 5, 84%.
„AllianceBernstein“ didelių pajamų savivaldybių portfelis
„AllianceBernstein“ didelių pajamų savivaldybių portfelis investuoja ir į investicinio, ir neinvesticinio lygio savivaldybių obligacijas. 2017 m. Gruodžio 12 d. Fondo vienerių metų grąža buvo 9, 57%, o trejų metų metinė grąža - 4, 70%.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.