Sąžiningos praktikos taisyklės
Sąžiningos praktikos taisyklės yra elgesio kodeksas tarpininkams, prekiaujantiems makleriais, reikalaujantis lojalumo ir sąžiningo elgesio su klientais. Sukurtos Nacionalinės vertybinių popierių pardavėjų asociacijos ir dabar administruojamos Finansų pramonės reguliavimo institucijos (FINRA), sąžiningos praktikos taisyklėse pateikiamos išsamios gairės, kaip brokeriai gali vykdyti savo misiją - apsaugoti investuotojus ir išlaikyti vientisumą. turgus. Sąžiningos praktikos taisyklės, kuriomis nustatomos ir skatinamos etikos normos, papildo visus teisinius reikalavimus, nurodytus vertybinių popierių įstatymuose.
Sąžiningos praktikos taisyklių pažeidimas
Trumpai tariant, sąžiningos praktikos taisyklėse reikalaujama, kad brokeriai-pardavėjai elgtųsi su klientais sąžiningai ir teisingai. Plačiąja prasme sąžiningos praktikos taisyklės apima sąžiningą prekybą, lojalumo pareigą, informacijos atskleidimo pareigą ir kitas pareigas, kurias brokeriai ir prekiautojai atlieka savo klientams.
Sąžiningos praktikos taisyklės: draudžiamas elgesys
Savo sąžiningos praktikos taisyklėmis FINRA nustato keletą apribojimų tarpininkams ir prekiautojams. Pvz., Brokeriams draudžiama naudoti informaciją, gautą iš pardavėjo, norint paprašyti pardavimo iš kitų klientų, nebent pardavėjas aiškiai sutinka su tokiu veiksmu. Taisyklės taip pat taikomos kelioms kitoms neetiškoms nuostatoms, tokioms kaip keitimas, kai brokeris sukuria per daug veiklos kliento sąskaitoje, kad sugeneruotų didesnius komisinius.
Sąžiningos praktikos taisyklės taip pat yra susijusios su nesąžininga ir apgaulinga praktika. Pvz., Prekyba išankstiniais sandoriais, kai brokeris vykdo sandorius dėl savo įmonės sąskaitos, kol dar nėra klientų pavedimų, yra draudžiama praktika. Be to, taisyklės draudžia brokeriams sudaryti sandorius kliento sąskaitoje be jų žinios. Kiti draudžiami veiksmai apima:
- Veiklos garantijų suteikimas, trumpalaikių investicinių fondų mainai arba be jokios priežasties perėjimas nuo vieno fondo prie kito, asmeninis skolinimas klientui ar skolinimasis iš kliento.
- Rekomenduoti sudėtingus, didelės rizikos produktus, tokius kaip išvestinės finansinės priemonės, pasirinkimo sandoriai ir kiti rizikingi vertybiniai popieriai, kol jie supras, kad klientas gali sau leisti patirti didelių nuostolių.
- Klaidingas produktų pateikimas, bendrų rekomendacijų teikimas, dividendų pardavimas ar svarbiausių faktų apie vertybinius popierius ar investicinius produktus praleidimas.
Norėdami daugiau sužinoti, skaitykite FINRA informacinį puslapį apie draudžiamą elgesį.
Sąžiningos praktikos taisyklės: nuobaudos
Sąžiningos praktikos taisyklių pažeidimas gali užtraukti rimtas bausmes tarpininkams ir prekiautojams. Pavyzdžiui, brokeriams ir pardavėjams gali būti taikomos baudos, sankcijos, jų veiklos apribojimai, viešas elgesio cenzūra, narystės FINRA atšaukimas ar net draudimas bendrauti su kitais FINRA nariais. FINRA skelbia mėnesinį ir ketvirtinį drausminių priemonių, taikomų asmenims ar įmonėms, pažeidžiančioms jos taisykles, sąrašą.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.