Socialiai atsakingi investiciniai fondai

Kai kurie žmonės mano, kad norint uždirbti iš portfelio kartais reikia nesąžiningų priemonių. Vis dėlto, naudodamiesi etiška investavimo strategija, galite gauti pelno - ir jums to nereikia norint prisijungti prie „Greenpeace“. Čia apžvelgsime socialiai atsakingą investavimą (SRI) ir tai, kaip galite naudoti socialiai atsakingus investicinius fondus, kad suaktyvintumėte šią strategiją savo portfelyje.

Kas yra socialiai atsakingas investavimas?

Socialiai atsakinga investavimo strategija yra strategija, pagal kurią sėkminga investicijų grąža ir atsakingas įmonės elgesys traktuojami kaip koja kojon. SRI investuotojai mano, kad derindami tam tikrus socialinius kriterijus su griežtais investavimo standartais, jie gali nustatyti vertybinius popierius, kurie uždirbs konkurencingą pelną ir padės sukurti geresnį pasaulį.

SRI analitikai renka informaciją apie pramonės ir įmonių praktiką ir ją peržiūri šalies politinės, ekonominės ir socialinės aplinkos kontekste.

Paprastai šie septynios sritys yra socialiai atsakingų investuotojų dėmesys:

1. Bendrovės valdymas ir etika
2. Praktika darbo vietoje
3. Aplinkosaugos problemos
4. Produkto sauga ir poveikis
5. Žmonių teisės
6. Bendruomenės santykiai
7. Vietinių žmonių teisės

Reikėtų pažymėti, kad socialiai atsakingas investavimas yra iš esmės suinteresuotas skatinti teigiamų šių sričių aspektų laikymąsi valstybinėse bendrovėse. Tačiau SRI taip pat sulaukia daug dėmesio pramonės šakoms ir įmonėms, kurioms ji prieštarauja kaip „blogai“ visuomenei. Pastarosios, be kita ko, apimtų azartinių lošimų, tabako, ginklų ir alkoholio verslą. Šios vadinamosios „nuodėmingos“ investavimo kategorijos dažnai pašalinamos atliekant SRI patikrinimą.

Kas yra socialiai atsakingi investiciniai fondai?

Socialiai atsakingi investiciniai fondai turi vertybinių popierių įmonėse, kurios laikosi socialinių, moralinių, religinių ar aplinkos įsitikinimų. Siekdamos užtikrinti, kad pasirinktų akcijų vertės atitiktų fondo įsitikinimus, bendrovės kruopščiai patikrina. Socialiai atsakingas investicinis fondas laikys vertybinius popierius tik tose įmonėse, kurios laikosi aukštų geros įmonių pilietybės standartų.

Kadangi žmonės turi tokią didelę vertybių ir įsitikinimų įvairovę, fondų valdytojams kyla gana didelis iššūkis - nustatyti akcijas, atspindinčias optimalų vertybių derinį, norint pritraukti investuotojus. Visi konkretūs kriterijai, naudojami tikrinant atsargas, priklauso nuo fondo verčių ir tikslų.

Pavyzdžiui, fondai, kurie jautriai reaguoja į aplinkosaugos problemas, ypač rinks akcijas įmonėse, kurios viršija minimalius aplinkosaugos reikalavimus. (Norėdami gauti daugiau įžvalgos, skaitykite „ Ekologiškas požiūris į socialiai atsakingą investavimą“ .)

Daugelis socialiai atsakingų savitarpio pagalbos fondų taip pat skirs dalį savo portfelio bendruomenės investicijoms. Įprasta klaidinga nuomonė, kad šios investicijos yra aukos. Taip nėra. Šios investicijos leidžia investuotojams duoti pagalbą reikalingoms bendruomenėms ir tuo pat metu grąžinti investicijas. Daugybė bendruomenių investicijų nukreiptos į besivystančių šalių arba mažesnes pajamas gaunančias JAV bendruomenių plėtros bankus, kad būtų galima įsigyti būstą ir rizikos kapitalą.

Nuosavybė imama rimtai

Akcininkų aktyvumas yra vienas iš svarbiausių socialiai atsakingų fondų klausimų. SRI fondai naudojasi savo nuosavybės teisėmis norėdami paveikti valdymą teikdami siūlymus keisti politiką. Šis gynimas pasiekiamas dalyvaujant akcininkų susirinkimuose, teikiant pasiūlymus, rašant laiškus vadovybei ir naudojantis balsavimo teisėmis.

Kadangi fondo akcininkams sunku balsuoti, balsavimas vykdomas pagal įgaliojimą; fondo akcininkai paskiria vadovybę balsuoti jų vardu. Dauguma socialiai atsakingų investicinių fondų laikosi griežtos politikos, kad išlaikytų savo sprendimų skaidrumą ir atskleistų akcininkams visą įgaliotinio balsavimo politiką ir procedūras.

Tai, kad asmenys gali skirtis, iliustruoja 2003 m. Sausio mėn. Vertybinių popierių ir biržos komisijos (SEK) pasiūlymas, kuriame teigiama, kad visos investicinių fondų bendrovės privalo atskleisti įgaliotųjų asmenų balsavimo politiką ir tvarką bei tikruosius akcininkų balsus. SEC sprendimą priėmė tūkstančiai pasiūlymų, pateiktų socialiai atsakingiems investuotojams.

Ar gerai triumfuoja visi?

Kaip investuotojas, jūs negalite būti visiškai filantropiškas ir tikėtis nieko už savo investicijas, išskyrus tą gryną jausmą, kad investavote į įmonę, kuri atspindi jūsų pačių vertybes. Taigi kaip socialiai atsakingų investicinių fondų veiklos rezultatai gali būti lygūs kaip įprastų portfelių? Vidutiniškai jo veikla buvo panaši į įprastų investicinių fondų rezultatus. Yra keli indeksai, stebintys akcijų, kurios laikomos socialiai atsakingomis investicijomis, rezultatus. Remiantis KLD indeksais, metinė „MSCI KLD 400“ socialinio indekso (iš pradžių vadinto „Domini Social 400“ indeksu) grąža nuo 1994 m. Gegužės mėn. (Jo pradžios) iki 2018 m. Birželio mėn. Buvo 10, 01%. Per pastaruosius 10 metų indekso metinė grąža buvo 10, 63%, o S&P 500 - 10, 17%.

Daro gero kaina

Socialiai atsakingi investiciniai fondai paprastai turi didesnius mokesčius nei įprasti fondai. Šie didesni mokesčiai gali būti priskiriami papildomiems etiniams tyrimams, kuriuos privalo atlikti investicinių fondų valdytojai. Be to, socialiai atsakingus fondus paprastai valdo mažesnės investicinių fondų įmonės, o valdomas turtas yra palyginti mažas. Esant tokioms aplinkybėms, SRI fondams sunku pasinaudoti masto ekonomija, pasiekiama didesniems jų konkurentams.

Laikykitės lygios galvos

Prieš leidžiant savo emocijoms tapti patarėjais dėl investavimo, protinga išlaikyti lygią galvos dalį. Čia yra keli svarbūs patarimai, kurių reikia laikytis norint padidinti savo galimybes užsidirbti deramą grąžą ir investuoti į kvalifikuotus socialiai atsakingus fondus:

1. Gaukite informacijos - sužinokite apie socialiai atsakingą investavimą, kurie fondai atitinka reikalavimus ir kur galite juos įsigyti. Socialfunds.com yra gera vieta pradėti savo tyrimus.
2. Žinokite savo vertybes - kiekvieno vertybės yra skirtingos. Kai kurie gali stipriai jaustis dėl aplinkos priežasčių, o kiti labiau rūpinasi socialinėmis programomis. Išdėstykite savo rūpesčius. Kai nustatysite keletą aukščiausių verčių, galite susiaurinti savo fondų pasirinkimą iki kelių atrinktų fondų, kurių vertės artimai atitinka jūsų vertybes.
   
3. Perženkite savo vertybes - ištirkite jus dominančių fondų pagrindus ir mokesčius. Kai kurie elementai, į kuriuos reikia atsižvelgti, apima valdymo išlaidų santykį, mokesčių už įkėlimą kainą, fondo valdytojo patirtį ir tai, kaip fondas dirbo per pastaruosius kelerius metus. Svarstant apie SRI fondą, nereikia aukoti investicijų kokybės. Atlikite namų darbus taip, kaip darytumėte dėl bet kokio fondo investavimo. ( Norėdami gauti daugiau patarimų ir informacijos apie investicinius fondus, apsilankykite mūsų investicinių fondų pagrindų vadove .)
   
4. Diversifikuokite - investuodami į SRI fondus galite apsiriboti keliomis įmonėmis, turinčiomis daug bendro socialiniu, etiniu ir finansiniu požiūriu. Pagalvokite apie sektoriaus fondą, kurio portfelis sudarytas daugiausia iš interneto pramonės akcijų. Jei interneto rinkos griūties metu šiame krepšyje būtų buvę visų kiaušinių, visi kiaušiniai būtų buvę sulaužyti. Jei jūsų investicija strategiškai dedama į įvairių rūšių investicijas, galimybė prarasti visas investicijas yra minimali. Jei norite būti socialiai atsakingas investuotojas, vis tiek galite diversifikuoti savo portfelį kitomis akcijomis, obligacijomis ar iždais nepažeisdami savo vertybių. Gali padėti investuoti į socialiai atsakingus vertybinius popierius, kurių vertės šiek tiek skiriasi nuo konkretaus jūsų pasirinkto fondo dėmesio.

Esmė

Socialiai atsakingos investavimo galimybės rodo, kad norint užsidirbti pinigų investuotojams nereikia pakenkti savo vertybėms. Jei kreipsitės į socialiai atsakingus investicinius fondus, kaip ir į bet kurias kitas investicijas, galbūt galėsite įdėti savo pinigus į tai, kas palaiko jūsų vertybes ir linijuoja jūsų kišenę.