5 populiariausi didelio pajamingumo obligacijų fondai 2019 metams

Investuotojai vis labiau domisi aukšto pajamingumo obligacijomis, bandydami rasti geresnius rezultatus nei tie, kuriuos gali pasiūlyti vyriausybės obligacijos. Federalinis rezervų bankas, ištikus 2008 m. Finansų krizei, sumažino konservatyvesnių vyriausybių fiksuotų pajamų vertybinių popierių pajamingumą, todėl daugelis investuotojų ieškojo grąžos kitur. Aukšto pajamingumo obligacijos rizikuoja labiau nei iždo obligacijos, tačiau investuotojai yra priversti apsvarstyti galimybę prisiimti šią riziką, o ne spręsti akcijų rinkos nepastovumą.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• Aukšto pajamingumo obligacijų fondai investuoja į „nepageidaujamas“ obligacijas - žemesnės kredito kokybės įmonių obligacijas, kurių pajamingumas didesnis nei rinkoje.
• Investuotojai tikisi aukšto pajamingumo obligacijų, kad uždirbtų geresnę grąžą nei mažai pelningos, bet saugesnės vyriausybės ir aukštą reitingą turinčios korporacijos.
• Aukšto pajamingumo obligacijų turėjimas yra susijęs su ypatinga rizika, būdinga tik šiai fiksuotų pajamų rinkos daliai. Prieš investuodami būtinai supraskite produktą ar fondą.

Ištikimybės kapitalo ir pajamų fondas (FAGIX)

Įkurtas 1977 m., „Fidelity Capital & Income Fund“ investuoja ir į nuosavybės vertybinius popierius, ir į skolos vertybinius popierius, akcentuodamas prastesnės kokybės skolos vertybinius popierius. Fondas taip pat orientuojasi į finansinius sunkumus patiriančias įmones. Nuo 2018 m. Spalio mėn. Jis valdo 12, 36 milijardo JAV dolerių turtą.

Jis moka 4, 01% derlių. Fondo portfelio skolos vertybinių popierių vidutinis svertinis terminas yra 11, 4 metai, o trukmė - 3, 75 metai. Tai yra trumpesnė trukmė, o tai rodo, kad obligacijos turi mažiau rizikos, susijusios su palūkanų normos kilimu. Fondo pagrįstas išlaidų santykis yra 0, 67%, o jo vidutinė dešimties metų grąža yra 9, 96%.

Į „Fidelity Capital & Income Fund“ 10 populiariausių akcijų paketą įtrauktos fiksuotų pajamų priemonės iš energetikos bendrovių, finansų bendrovių ir technologijų sektoriaus. Šie trys sektoriai sudaro 36, 57% jų dabartinių akcijų. Tam reikalingos pradinės minimalios 2500 USD investicijos.

„Vanguard“ labai pelningų įmonių fondų investuotojų akcijos („VWEHX“)

„Vanguard High Yield“ korporacinis fondas daugiausia dėmesio skiria įmonių skoloms, kurių kredito reitingai yra žemesni. Fondo valdytojas ieško aukštesnio reitingo kokybės nepageidaujamų obligacijų. Vanguardas teigia, kad šiuo metodu siekiama grąžinti pastovias pajamas, tuo pačiu sumažinant įsipareigojimų neįvykdymą ir pagrindinius nuostolius. Fondo kintamumas yra didesnis, arčiau akcijų rinkos.

Fondo išlaidų santykis yra 0, 23%, tai yra 77% mažesnis nei panašių fondų vidutinis išlaidų santykis. Fondo grynasis turtas yra 23, 8 milijardo JAV dolerių, o pajamingumas nuo 2018 m. Spalio mėn. Yra 5, 74%. Portfelyje yra 484 obligacijos, kurių vidutinis faktinis terminas yra 5, 4 metai, o vidutinė trukmė - 4, 2 metų.

„Vanguard High Yield“ korporacinis fondas valdo 20, 1% savo turto ryšių sektoriuje, po jo eina 12, 5% energijos ir 12, 3% vartotojų neciklinio turto. Didžiausią portfelio dalį „Ba2“ reitinguotos obligacijos sudaro 17, 2 proc., O „B1“ obligacijos - 16, 1 proc. Tam reikalingos minimalios 3000 USD investicijos.

„BlackRock“ didelio pelningumo obligacijų fondas (BHYIX)

„BlackRock High Yield Bond Fund“, pradėjęs prekybą 1988 m., Investuoja į neinvesticinio lygio obligacijas, kurių terminas yra 10 metų ar mažiau. Mažiausiai 80% turto investuojama į didelio pajamingumo obligacijas, kurios apima konvertuojamus ir užtikrintus vertybinius popierius. Fondo AUM fondas turi 15, 12 milijardo JAV dolerių, o pajamingumas nuo 2018 m. Spalio mėn. Bus 5, 6%. Fondo obligacijos yra 77, 5% investuotos į įmonių obligacijas.

Maždaug 42% „BlackRock High Yield Bond Fund“ akcijų turi B reitingą, o dar 18, 6% jo akcijų turi BB reitingus. Fondo portfelyje yra daugiau kaip 1 500 akcijų, o išlaidų santykis yra 0, 62%. Fondas paskirsto savo pajamas kas mėnesį.

SPDR „Barclays Capital“ didelio pelningumo obligacijos ETF (JNK)

ETF, investuojantys į didelio pajamingumo obligacijas, gali būti tinkami investuotojams, norintiems išvengti brangių pardavimų apkrovų ir minimalių investicijų sumų, paprastai susijusių su investavimu į investicinius fondus. Fondas seka „Barclays High Yield Very Liquid Index“ rezultatus. Fondo grynasis turtas siekia 9, 62 milijardo JAV dolerių, o nuo 2018 m. Spalio mėn. Jis moka 5, 56% dividendų pajamingumą.

Didžiausias fondo asignavimas sektoriui yra energetikos sektorius, kurio svoris yra beveik 69%. Fondo išlaidų santykis yra 0, 4%, o jo pajamingumas yra 5, 44%. Vertinant vertybinių popierių kokybę, apie 40% akcijų turi BB reitingą, o 45% - B. Maždaug 35% obligacijų yra penkerių – septynerių metų, o maždaug 30% obligacijų yra 7–10 metų. metų.

„iShares“ iBoxx $ Aukšto pajamingumo įmonių obligacijos ETF (HYG)

„IShares iBoxx $“ aukšto pajamingumo įmonių obligacijų ETF yra dar vienas didelio pajamingumo obligacijų ETF, plačiai atspindintis JAV aukšto pajamingumo įmonių obligacijas. Jo grynasis turtas viršija 14, 9 milijardo JAV dolerių, o 2018 m. Spalio mėn. Jis uždirba apie 5, 93%. Fondas turi 1 025 akcijų paketus, o išlaidų santykis yra 0, 49%.

Šis fondas turi palyginti aukštą beta koeficientą, o tai rodo, kad jo kintamumas yra didesnis nei kai kurių konservatyvesnių obligacijų fondų. Fondas pradėjo prekiauti 2007 m.