Unifikuota valdoma sąskaita (UMA)
Vieninga valdoma sąskaita (UMA) yra profesionaliai valdoma privačių investicijų sąskaita, į kurią galima įtraukti kelių rūšių investicijas. Investicijos gali apimti investicinius fondus, akcijas, obligacijas ir fondus, kuriais prekiaujama biržoje. Suvienodintos valdomos sąskaitos dažnai balansuojamos pagal nurodytą grafiką.
Suprasti vieningą valdomą sąskaitą (UMA)
Bendroji valdomoji sąskaita yra viena iš nedaugelio galimybių, kurias gali turėti didelis grynosios vertės investuotojas valdydamas turtą. Vieninga valdomoji sąskaita yra atskirai valdomos sąskaitos raida, panaši tuo, kad tai yra profesionaliai valdoma sąskaita, kurios balansas dažnai atnaujinamas. Tačiau paprastai nežinoma, ar atskirai valdomos sąskaitos gali sujungti kelias investicijas ir skirtingus tikslus turinčias investicines priemones. Atskirai valdomos sąskaitos yra didelė grynosios vertės investavimo alternatyva, kurią paprastai siūlo investicijų valdytojas, kuri paprastai orientuojasi į tikslinę strategiją, valdomą kaip atskirą investuotojo sąskaitą. Jei investuotojas norėtų investuoti į įvairias strategijas, jis greičiausiai turėtų atidaryti kelias atskirai valdomas sąskaitas.
Vieninga valdoma sąskaita dažnai yra geresnė alternatyva investuotojui, siekiančiam sujungti kelias investicijas. UMA panaikina poreikį turėti daugiau nei vieną sąskaitą ir gali sujungti visą investuotojo turtą į vieną sąskaitą.
Investavimas per vieningą tvarkomą sąskaitą
Suvestines valdomąsias sąskaitas paprastai siūlo tie patys bankai ir finansų maklerio įmonės kaip atskirai valdomas sąskaitas. Jų pasiūla taip pat praplėtė įtraukiant registruotus patarėjus investavimo klausimais ir privačius turto valdytojus. Technologija buvo varomasis veiksnys, skatinantis jų plėtrą. Vieningai valdomų sąskaitų teikėjui tenka daug didesnė patikėtinių atsakomybė, nes jie yra daugelio investicijų, kurios gali apimti akcijų pozicijas, darbuotojų akcijų pasirinkimo galimybių planus, trečiųjų šalių atskirų sąskaitų tvarkymą, prižiūrėtojas ir dar daugiau.
UMA teikėjai dirba su dideliais grynosios vertės investuotojais, kad integruotų visą kliento turtą. Susumavus turtą, UMA teikėjas bendradarbiaus su klientu keliais būdais. UMA teikėjas gali išnagrinėti visą portfelį, kad sudarytų išsamų planą. UMA sąskaitos planavimas gali apimti persidengiančią strategiją, kuria siekiama valdyti portfelį pagal tikslinį turto paskirstymo diversifikavimo metodą. UMA teikėjai investuotojams taip pat siūlo naujas galimybes su susijusiomis įmonėmis ir produktus, į kuriuos investuotojas gali norėti investuoti per tam tikrą laiką. Dažnai UMA teikėjas analizuos portfelį, kad atitiktų šiuolaikinę portfelio teoriją, atsižvelgiant į išsamią efektyvią ribą, kuriai sukuria bendras turtas. UMA teikėjo alternatyvios galimybės gali padėti klientui geriau suderinti visą savo portfelį, kad būtų galima optimizuoti rizikos ir grąžos santykį.
UMA teikėjai taip pat siūlo didelę grynąją vertę turintiems klientams supaprastinti ataskaitas apie savo investicijas ir labiau remti išsamų mokesčių planavimą. UMA teikėjai taip pat dirba su klientais, kad nustatytų balansavimo grafiką, kuris atitiktų jų bendrą investavimo strategiją.
UMA standartai skiriasi priklausomai nuo paslaugų teikėjo, o investuotojai paprastai pasirašo sutartį, kurioje išsamiai apibūdina sąskaitos valdymą, jos mokesčius, leistinas investicijas ir struktūrą. UMA investuotojai paprastai moka metinius valdymo mokesčius, atsižvelgiant į visą valdomą turtą. Paprastai didesni valdomo turto mokesčiai mažėja ir gali svyruoti nuo 1, 50% per metus iki 0, 30%.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.