Aukščiausia klientų aptarnavimo tarnybos karjeros pusė

Klientų aptarnavimo partneriai dažnai yra klijai, kurie kartu valdo patariamąjį verslą. Šie vertingi padėjėjai paprastai yra pajėgūs atlikti daugybę užduočių, kurios atlikti prireiktų daugiausiai tarpininkų ir patarėjų, kurie juos įdarbina bent dvigubai ilgiau.

Kam reikia būti pasamdytam užimti šias pareigas? Kelias į registruotą klientų aptarnavimo specialistą daugeliu atžvilgių yra gana aiškus, tačiau efektyviausiai dirbantys šioje pozicijoje dažnai gauna mokymus ir pažymėjimus, kurie jiems suteikia neįkainojamą bet kurios komandos ar biuro papildymą.

Istorija ir evoliucija

Asmeninės klientų aptarnavimo tarnybos padėtis pasikeitė tiek, kad daugelis iš tų, kurie dirba tokiomis funkcijomis, atlieka funkcijas, kurios žymiai viršija jų pirmtakų funkcijas. Anksčiau sėkmingi brokeriai samdydavo sekretorius, kurie kartais rinkdavosi gauti vertybinių popierių licenciją, kad jie galėtų priimti paprastus pavedimus, jei jų viršininkas negalėjo. Jie taip pat vykdė įprastas administracines užduotis, tokias kaip spausdinimas, pildymas ir pašto pareiga. Ši pozicija palaipsniui peraugo į registruoto pardavimų padėjėjo pareigas, kur licencijuoti administracijos darbuotojai gali atlikti aktyvesnį vaidmenį brokerio versle ir galėtų padėti vykdant tokias užduotis kaip rinkodaros kampanijos ir atitikties valdymas.

Šiandienos klientų aptarnavimo partneriai dažnai gali padaryti beveik viską, ką gali padaryti brokeriai ir planuotojai, įskaitant naujo verslo įkūrimą, įmonės interneto svetainės ir socialinės žiniasklaidos palaikymą, atitikties valdymą ir gilesnį bendravimą su klientais. Ir, be abejo, dauguma jų vis dar vykdo įprastas įprastas pareigas - kurti naujas klientų sąskaitas, tvarkyti dokumentus, tvarkyti kasas ir tvarkyti vertybinius popierius, pildyti ir planuoti biuro renginius. Neseniai paskelbus šias pareigas, buvo nurodytos šios pareigos, susijusios su galimu samdymu:

• Teikite paslaugas klientams profesionaliai ir atsakykite į įprastus klausimus
• Pateikite klientams iškviečiamą informaciją, tokią kaip akcijų kursai, sąskaitų likučiai ir įvairi su sąskaita susijusi informacija
• Užtikrinkite, kad suinteresuoti finansų konsultantai būtų informuoti apie su registruotų klientų operacijomis ir sąskaitomis susijusią informaciją ir veiklą
• Parama susijusiems finansiniams konsultantams rengiant ir vykdant tiesioginio pašto kampanijas
• Laikykitės ir mokykitės visų įmonės procedūrų ir strategijų
• Greitai perduokite galimas problemas atitinkamo filialo vadovui ar finansiniams konsultantams
• Proaktyviai išspręskite klientų skundus ir paklausimus
• Nustatykite problemas, dėl kurių reikia nedelsiant kreiptis į finansų patarėją ar filialo vadovybės komandos narį
• Suteikite aukščiausio lygio nuolaidą, susijusią su klientu, filialu, finansų konsultantu ir įmonės informacija
• Įsitikinkite, kad visi tinkami ir reikalingi sąskaitos dokumentai yra įsigyti ir atnaujinti
• Profesionaliai teikite palaikymą telefonu atitinkamiems finansiniams konsultantams
• Padėkite klientams pervesti lėšas ir vertybinius popierius bei išrašykite čekius, kaip reikalaujama
• Perduokite klientams informaciją apie trūkstamus dokumentus ir vertybinius popierius bei neapmokėtas lėšas
• Užtikrinkite atitiktį įmonės ir šakos strategijoms ir standartams
• Naudokite įmonės kompiuterines sistemas teikdami paslaugas klientams ir priskirtiems FC.

Kelias ten patekti

Kalbant apie apčiuopiamus kriterijus, reikalavimai tapti klientų aptarnavimo paslaugų teikėju yra paprasti. Žodis „registruotas“ paprastai reiškia vertybinius popierius, kuriems išduota licencija ir kurie yra įregistruoti FINRA ir (arba) SEC. Taigi paprastai reikalingos 6 ar 7 ir 66 serijų licencijos. Tiems, kurie tvarko ateities sandorius ar draudimo sąskaitas, reikės tinkamos licencijos. Reikės pagrindinių administravimo ir spausdinimo įgūdžių, taip pat įrodyto dėmesio detalėms ir sugebėjimo bendrauti su klientais. Dėl šių priežasčių kandidatai, turintys išankstinę klientų aptarnavimo patirtį, dažnai renkami į šias pareigas.

Norintiems užimti šią poziciją būtų protinga pradėti dirbant, tarkime, investicinių fondų bendrovės ar banko klientų aptarnavimo atstovu, kur jie gali išmokti pagrindinių įgūdžių, tokių kaip bendravimas su nepatenkinamais klientais, tvarkyti dokumentų tvarkymą ir daugiafunkcinis darbas. Taip pat gera idėja yra užsidirbti kai kurių BŽP valdybos siūlomų pažymėjimų, tokių kaip „Financial Paraplanner“, arba dirbti kaip paralegalą.

Šios rūšies patirtis atrodo gera santraukoje ir padės pasiruošti kandidatams į kasdienes šio darbo problemas. Šiandien tikimasi, kad klientų aptarnavimo partneriai, norėdami padėti skatinti verslą ir patenkinti klientų poreikius, peržengs įprastą pareigą. Kartais gali būti, kad jie praleis savaitgalius ar atostogas dalyvaudami įmonių renginiuose ar atlikdami būtinas užduotis, nepatenkančias į pradinį darbo aprašymą.

Kompensacija ir nauda

Daugeliui asocijuotų klientų aptarnavimo tarnybų atstovų mokamas atlyginimas arba, rečiau, valandinis atlyginimas. Tie, kurie turi vertybinių popierių ar draudimo licencijas, taip pat gali uždirbti komisinius už visus atliktus sandorius, taip pat gauti premijas ar kitas papildomas paskatas už atliktus darbus. „Glassdoor.com“ rodo, kad vidutinė registruotų asocijuotų asmenų kompensacija yra 47 845 USD. Šio darbo diapazonas greičiausiai svyruoja nuo 30 000 USD žemiausiame gale iki galbūt 80 000 USD superžvaigždžių padėjėjams, kurie gali atlikti unikalias aukšto lygio funkcijas.

Tie, kurie dirba brokeriais didelėse firmose, paprastai taip pat aprūpinami išmokų paketais, tokiais kaip gyvybės ir sveikatos draudimas, taip pat pensijų planas. Mažose mažmeninės prekybos įmonėse asocijuotiems asmenims siūlomos lengvatos gali labai skirtis, tačiau tie, kurie dirba labai pelningose ​​įmonėse, gali džiaugtis didelėmis privilegijomis, kurios paprastai nesiūlomos administraciniams padėjėjams.

Tie, kurie tam tikru metu nori tapti finansiniais patarėjais ar planuotojais, taip pat turėtų apsvarstyti galimybę pradėti dirbti su klientais. Tai gali padėti jiems įsitempti į duris ir įgyti vertingos patirties, kai jie imasi finansinio planavimo kursų ar naudojasi savo licencijomis kaupdami savo verslo knygą.

Esmė

Klientų aptarnavimo partneriai vaidina gyvybiškai svarbų vaidmenį finansų pramonėje tiek klientams, tiek juos įdarbinančioms įmonėms ir patarėjams. Daugelis šių bendraminčių yra nepakeičiami artimų komandų nariai, kasdien vykdantys aukšto lygio funkcijas. Norėdami gauti daugiau informacijos apie tai, ką turite padaryti, kad pasamdytumėte kaip klientų aptarnavimo padalinį, apsilankykite Finansų planavimo asociacijos tinklalapyje www.fpanet.org.