Kas yra „Vanguard“ admirolas?

„Admiral“ akcijos yra atskira „Vanguard“ administruojamų investicinių fondų akcijų klasė, siūlanti mažesnius mokesčius, palyginti su standartine „Investuotojo akcijų“ klase. „Vanguard“ siūlo „Admiral“ akcijas pasirinktoje investicinių fondų grupėje ir reikalauja, kad investuotojai turėtų minimalias investicijas į tam tikrą investicinį fondą.

„Admiral“ akcijų reikalavimai

Norėdami pretenduoti į „Admiral“ akcijas, daugumos indeksų fondų ir mokesčių valdomų fondų investuotojai turi išlaikyti minimalią 10 000 USD investiciją. Aktyviai valdomiems fondams reikia investuoti bent 50 000 USD. Jei naudojate konkretaus sektoriaus indeksų fondus, turite teisę į „Admiral“ akcijas, kurių investicijos siekia 100 000 USD ar daugiau.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• „Admiral“ akcijos siūlo mažesnius mokesčius, palyginti su standartiniais „Investor“ akcijų klasės „Vanguard“ fondais.
• Norėdami pretenduoti į „Admiral“ akcijas, daugumos indeksų fondų ir mokesčių valdomų fondų investuotojai turi išlaikyti minimalią 10 000 USD investiciją.
• Jei norite aktyviai valdyti fondus, investuotojas turi turėti bent 50 000 USD.
• Konkretiems sektoriams skirtiems indeksų fondams investuotojas gali įsigyti „Admiral“ akcijų su 100 000 USD ar didesne investicija.

„Vanguard“ įvertina savo fondo sąskaitas, kad nustatytų, kurios gali būti „Admiral“ akcijos. Jei investuotojo sąskaitos tampa tinkamos, „Vanguard“ gali konvertuoti savo investicinio fondo akcijas į „Admiral“ akcijų klasę - paprastai neapmokestindama ir nemokamai. Investuotojai gali nustatyti savo sąskaitos tinkamumą prisijungę prie savo „Vanguard“ sąskaitų.

Investicinius fondus, siūlančius „Admiral“ akcijas, galite rasti per internetinį fondo patikrinimą „Vanguard“ svetainėje. „Vanguard“ siūlo „Admiral Shares“ investicinius fondus, turinčius platų investavimo tikslų ir akcijų paketą, tokius kaip iždo obligacijos (T-obligacijos), neapmokestinamos savivaldybių obligacijos, subalansuotos investicijos, vietinės akcijos ir tarptautinės akcijos.

Indeksų fondai yra pagrindinė „Vanguard“ istorijos dalis, nes indeksų fondai yra pasyviai valdomi, ty jie pasyviai seka indeksą, o ne aktyviai tiria, analizuoja, perka ir parduoda vertybinius popierius. Kadangi aktyviai valdomų fondų valdymas yra brangesnis, ilgainiui jie gali prarasti pelną iš pigesnių indeksų fondų. Tačiau yra mažuma aktyviai valdomų fondų, kurie istoriškai pralenkė indeksų fondus.

Kodėl verta investuoti į „Admiral“ akcijas?

Aktyviausiai valdomi fondai praranda savo lyginamąjį indeksą. Taigi daugelis investuotojų nusprendžia, kodėl ne tik laikyti tas pačias indekso akcijas, išlaikyti mažas valdymo išlaidas ir laimėti tiesiog suderinus indekso našumą? Daugelis sutinka, kad tai yra tvirta investavimo strategija. Kad investuotojai galėtų kurti tokio tipo strategijas, „Vanguard“ pradėjo „Admiral“ akcijų platinimą.

„Admiral“ dalijasi išlaidų taupymas

„Vanguard“ investiciniai fondai jau turi išlaidų santykį, kuris sumažina investicinių fondų pramonės vidurkį 82 proc., Tačiau „Admiral“ akcijos leidžia sutaupyti daugiau kvalifikuotų „Vanguard“ investicinių fondų išlaidų santykio. Nors tipiškų „Vanguard Investor“ akcijų išlaidų santykis yra 0, 18%, „Vanguard Admiral Shares“ vidutinių išlaidų santykis yra 0, 15%. 0, 03% skirtumas gali neatrodyti labai didelis, tačiau didelėms pradinėms investicijoms jis gali sudaryti nemažą sumą, sutaupytą per metus.

Kiti „Vanguard Admiral“ akcijų pranašumai

Be to, „Vanguard“ investicinių fondų akcininkai, norintys paslėpti „Admiral Shares“ investuotojų akcijas, gali tai padaryti pateikdami paprastą prašymą „Vanguard“. Kai kuriais atvejais „Vanguard“ konversiją atliks automatiškai, nes jie periodiškai vertina klientų likučius, kad nustatytų, ar jie atitinka konvertavimo reikalavimus.