7 geriausios ETF prekybos strategijos pradedantiesiems

Fondai, kuriais prekiaujama biržoje (ETF), yra idealūs pradedantiesiems investuotojams dėl daugybės pranašumų, nes mėgsta mažus išlaidų koeficientus, didelį likvidumą, platų pasirinkimo spektrą, diversifikaciją, žemą investavimo slenkstį ir pan. Norėdami daugiau sužinoti, skaitykite ETF pranašumus ir trūkumus.

Šios savybės taip pat daro ETF tobulomis transporto priemonėmis įvairioms prekybos ir investavimo strategijoms, kurias naudoja nauji prekybininkai ir investuotojai. Čia yra mūsų septynios geriausios ETF prekybos strategijos pradedantiesiems, pateiktos ne tam tikra tvarka.

Pagrindiniai išvežamieji daiktai

• ETF yra vis labiau populiarėjantis produktas prekybininkams ir investuotojams, kaupiantiems plačius indeksus ar pramonės sektorius į vieną vertybinį popierių.
• ETF taip pat egzistuoja įvairioms turto klasėms, kaip svertinės investicijos, kurios grąžina keletą bazinio indekso kartotinių, arba atvirkštiniai ETF, kurių vertė padidėja, kai indeksas krinta.
• Dėl savo unikalaus pobūdžio, norint maksimaliai padidinti ETF investicijas, gali būti naudojamos kelios strategijos.

Vidutinė dolerio kaina

Mes pradedame nuo pagrindinės strategijos: vidutinės dolerio kainos. Vidutinė dolerio išlaidų suma yra būdas nusipirkti tam tikrą fiksuotą dolerio sumą turto įprastu grafiku, neatsižvelgiant į kintančią turto kainą. Pradedantieji investuotojai paprastai yra jauni žmonės, kurie dirba metus ar dvejus ir turi stabilias pajamas, iš kurių kiekvieną mėnesį gali šiek tiek sutaupyti. Tokie investuotojai turėtų pasiimti kelis šimtus dolerių kiekvieną mėnesį ir užuot įdėję į taupymo sąskaitą su mažomis palūkanomis, investuokite į ETF ar ETF grupę.

Yra du pagrindiniai tokio periodinio investavimo pranašumai pradedantiesiems. Pirma, tai suteikia tam tikrą taupymo proceso discipliną. Kaip rekomenduoja daugelis finansų planuotojų, pirmiausia yra svarbu mokėti sau, o tai jūs pasiekiate reguliariai taupydami. Antrasis yra tas, kad kiekvieną mėnesį investuodami tą pačią fiksuotą dolerio sumą į ETF - pagrindinę prielaidą, kad vidutinė dolerio kaina yra savybė - sukaupsite daugiau vienetų, kai ETF kaina yra maža, ir mažiau vienetų, kai ETF kaina yra aukšta, taigi vidutiniškai apskaičiuodami savo valdų kainą. Laikui bėgant, šis požiūris gali neblogai atsipirkti, jei tik laikysitės disciplinos.

Tarkime, kad kiekvieno mėnesio pirmąjį mėnesį nuo 2012 m. Rugsėjo mėn. Iki 2015 m. Rugpjūčio mėn. Investavote 500 USD į SPDR S&P 500 ETF (SPY) - ETF, kuris stebi „S&P 500“ indeksą. Taigi, kai 2012 m. Rugsėjo mėn. „SPY“ vienetai prekiavo 136, 16 USD, 500 USD būtų jums atnešę 3, 67 vienetų, tačiau po trejų metų, kai vienetai prekiavo beveik 200 USD, 500 USD mėnesinė investicija būtų jums davusi 2, 53 vienetų. Per trejus metus iš viso būtumėte nusipirkę 103, 79 SPY vienetų (remiantis uždarymo kainomis, pakoreguotomis atsižvelgiant į dividendus ir padalijimus). Uždarymo kaina 210, 59 USD 2015 m. Rugpjūčio 17 d. Būtų buvusi verta 21 857, 14 USD, o vidutinė metinė grąža būtų beveik 13%.

Turto paskirstymas

Turto paskirstymas, kuris reiškia portfelio dalies paskirstymą skirtingoms turto kategorijoms, tokioms kaip akcijos, obligacijos, biržos prekės ir grynieji pinigai diversifikavimo tikslais, yra galinga investavimo priemonė. Žemas daugelio ETF investavimo slenkstis (paprastai jis siekia vos 50 USD per mėnesį) pradedančiajam palengvina pagrindinės turto paskirstymo strategijos įgyvendinimą, atsižvelgiant į jo investavimo laiko horizontą ir rizikos toleranciją. Pavyzdžiui, jauni investuotojai gali būti 100 proc. Investuoti į nuosavybės vertybinių popierių fondus, kai jiems yra 20-ies, nes jų ilgas investavimo laikas ir didelis rizikos tolerancija. Bet kai jiems sukanka 30-ies ir pradedami svarbūs gyvenimo ciklo pokyčiai, tokie kaip šeimos sukūrimas ir namo pirkimas, jie gali pereiti prie mažiau agresyvaus investavimo rinkinio, tokio kaip 60% akcijų ETF ir 40% obligacijų ETF.

Prekyba sūpynėmis

Svyruojantys sandoriai yra sandoriai, kuriais siekiama išnaudoti didelius akcijų ar kitų priemonių, pavyzdžiui, valiutų ar prekių, svyravimus. Jie gali trukti nuo kelių dienų iki kelių savaičių, priešingai nei dienos sandoriai, kurie retai būna atviri per naktį. (Žr. Dienos prekybos privalumus ir trūkumus, palyginti su prekyba „Swing“)

ETF požymiai, dėl kurių jie tinkami prekybai svyruojančiomis prekėmis, yra jų diversifikacija ir griežti pirkimo / pardavimo kainų skirtumai. Be to, kadangi ETF yra prieinami daugeliui skirtingų investavimo klasių ir įvairiausių sektorių, pradedantysis gali pasirinkti prekiauti ETF, pagrįstu sektoriumi ar turto klase, kur jis ar ji turi tam tikros patirties ar žinių. Pvz., Kažkas, turintis technologinį išsilavinimą, gali turėti pranašumą prekiaudamas tokiu ETF kaip „Invesco QQQ ETF“ (QQQ), kuris seka „Nasdaq-100“. Naujokas prekybininkas, kuris atidžiai stebi prekių rinkas, gali norėti prekiauti vienu iš daugelio turimų biržos prekių biržų fondų, pavyzdžiui, „Invesco DB Commodity Tracking ETF“ (DBC). Kadangi ETF paprastai yra akcijų ar kito turto krepšeliai, jie gali nerodyti tokiu pačiu kainų kilimo laipsniu kaip atskiros akcijos bulių rinkoje. Be to, dėl jų įvairinimo jie yra mažiau jautrūs nei pavienės atsargos, kad smarkiai mažėtų. Tai suteikia tam tikrą apsaugą nuo kapitalo erozijos, o tai yra svarbus dalykas pradedantiesiems.

Sektoriaus rotacija

ETF taip pat leidžia palyginti lengvai pradedantiesiems vykdyti sektorių kaitaliojimą, atsižvelgiant į įvairius ekonominio ciklo etapus. (Žr. „Sektoriaus kaita: pagrindai“)

Pavyzdžiui, tarkime, kad investuotojas buvo investuotas į biotechnologijų sektorių per „iShares Nasdaq Biotechnology ETF“ (IBB). Kai IBB per pastaruosius penkerius metus padidėjo 137% (nuo 2018 m. Sausio 31 d.), Investuotojas gali norėti pasiimti pelną iš šio ETF ir pasukti į labiau gynybinį sektorių, pvz., Vartotojų sąsagas, naudodamasis „Consumer Staples Select Sector SPDR ETF“ (XLP). ).

Trumpas pardavimas

Skolintų vertybinių popierių ar finansinės priemonės pardavimas, Paprastai tai yra gana rizikinga daugumos investuotojų pastanga, taigi tai neturėtų bandyti dauguma pradedančiųjų. Tačiau trumpesniam pardavimui per ETF geriau nei atskiroms akcijoms, nes mažesnė trumpojo spaudimo rizika - prekybos scenarijus, kai vertybinis popierius ar prekė, kuriai labai trūksta trumpesnio skolinimo, padidėja, taip pat dėl ​​žymiai mažesnių skolinimosi išlaidų (palyginti su su išlaidomis, patirtomis bandant sutrumpinti atsargas su dideliais trumpais palūkanomis). Šie rizikos mažinimo aspektai yra svarbūs pradedančiajam.

Skolintų vertybinių popierių pardavimas per ETF taip pat suteikia prekybininkams galimybę pasinaudoti plačia investavimo tema. Taigi pažengęs pradedantysis (jei egzistuoja toks akivaizdus oksimoronas), kuris yra susipažinęs su trumpalaikio investavimo rizika ir nori inicijuoti trumpą poziciją besivystančiose rinkose, galėtų tai padaryti per „iShares MSCI Emerging Markets ETF“ (EEM). Tačiau atkreipkite dėmesį, kad pradedantiesiems primygtinai rekomenduojame atsiriboti nuo dvigubo ar trigubo sverto atvirkštinių ETF, kurių rezultatai siekia dvigubai daugiau nei trigubai arba trigubai viršija vienos dienos kainos pokytį indekse, nes žymiai didesnis šiems ETF būdinga rizika.

Lažybos dėl sezoninių tendencijų

ETF taip pat yra gera priemonė pradedantiesiems pasinaudoti sezoninių tendencijų tendencijomis. Panagrinėkime dvi gerai žinomas sezono tendencijas. Pirmasis vadinamas gegužės mėn. Pardavimo ir išnykimo reiškiniu. Tai nurodo faktą, kad JAV akcijų per šešis mėnesius nuo gegužės iki spalio mėnesio, palyginti su lapkričio – balandžio mėnesiais, istoriškai buvo prastesni. Kita sezoninė tendencija yra aukso tendencija įgyti rugsėjo ir spalio mėnesiais dėl didelės Indijos paklausos prieš vestuvių sezoną ir „Diwali“ šviesos festivalį, kuris paprastai būna nuo spalio vidurio iki lapkričio vidurio. Plačią rinkos silpnumo tendenciją galima išnaudoti trumpinant SPDR S&P 500 ETF (SPY) maždaug balandžio pabaigoje arba gegužės pradžioje ir uždarant trumpąją poziciją spalio pabaigoje, iškart po to, kai įvyko tam mėnesiui būdingi rinkos sūkuriai. . Pradedantysis taip pat gali pasinaudoti sezoninio aukso pranašumais, vasaros pabaigoje nusipirkdamas populiaraus aukso fondo vienetus, tokius kaip SPDR aukso patikos fondas (GLD), ir po poros mėnesių uždarydamas pozicijas. Atminkite, kad sezoninės tendencijos ne visada įvyksta taip, kaip buvo prognozuota, ir tokioms prekybos pozicijoms paprastai rekomenduojama sustabdyti nuostolius, kad būtų sumažinta didelių nuostolių rizika.

Apsidraudimas

Pradedantiesiems gali tekti apsidrausti nuo žemos rizikos ar apsisaugoti nuo reikšmingo portfelio, galbūt tokio, kuris buvo įgytas dėl paveldėjimo. Tarkime, kad paveldėjote nemažą JAV akcijų paketą ir esate susirūpinę dėl didelio JAV akcijų kritimo rizikos. Vienas iš sprendimų yra pirkti pardavimo pasirinkimo sandorius. Kadangi dauguma pradedančiųjų nėra susipažinę su opcionų prekybos strategijomis, alternatyvi strategija yra inicijuoti trumpą poziciją tokiuose plačios rinkos ETF kaip SPDR S&P 500 (SPY) arba SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA). Jei rinka kris, kaip tikėtasi, jūsų „blue-chip“ akcijų pozicija bus veiksmingai apsidraudusi, nes jūsų portfelio nuosmukius kompensuos trumpojo ETF pozicijos padidėjimas. Atminkite, kad jūsų prieaugis taip pat bus apribotas, jei rinka progresuos, nes jūsų portfelio padidėjimas bus kompensuotas nuostoliais trumpoje ETF pozicijoje. Nepaisant to, ETF pradedantiesiems siūlo palyginti lengvą ir efektyvų apsidraudimo būdą.

Esmė

Fondai, kuriais prekiaujama biržoje, turi daug funkcijų, kurios daro juos idealiais instrumentais pradedantiesiems prekybininkams ir investuotojams. Kai kurios ETF prekybos strategijos, ypač tinkamos pradedantiesiems, yra dolerių kainos vidurkio nustatymas, turto paskirstymas, svyruojanti prekyba, sektoriaus rotacija, skolintų vertybinių popierių pardavimas, sezoninės tendencijos ir apsidraudimas.