Finansinių patarėjų patikėtinių paskyrimai

Dauguma investavimo specialistų praleidžia daugybę valandų pardavimų ir techninių mokymų metu, tačiau mažai laiko skiriama jų žinių apie fiduciarinius priežiūros patarėjus investavimo konsultantams tobulinimui. Du patikėtinių studijų centro siūlomi skyrimai suteikia finansiniams patarėjams galimybę patobulinti savo patikėtinio žinias ir parodyti, kad jie rimtai nori savo patikėtinio atsakomybės. Fiduciarinių studijų centras siūlo akredituotų investicijų patikėtinių (AIF) ir akredituotų investicijų patikėtinių analitikų (AIFA) paskyrimus.

Standartai

Remiantis Patikimųjų studijų fondu, daugiau nei penki milijonai žmonių turi teisinę atsakomybę už apdairų valdymą kažkieno pinigams. Paprasčiau tariant, ten yra daugybė patikėtinių. Atsižvelgiant į daugybę žmonių, dalyvaujančių investicijų valdymo procese, ir į pavojų keliančius trilijonus dolerių, galima tikėtis, kad pagal šią profesiją reikės, kad investavimo patikėtiniai būtų informuoti ir laikytųsi tų pačių praktikos standartų, kaip ir kitų sričių, pavyzdžiui, specialistai. medicina, įstatymai ir apskaita.

Nors praeityje tokių standartų taikymas investicinei profesijai nebuvo įprasta, paskutiniai fiduciarinio aplaidumo atvejai ir priimami teisės aktai daugiausia dėmesio skyrė fiduciarinei atsakomybei ir poreikiui ją mokyti. Kaip ir daugeliui kitų profesinių paskyrimų, AIF ir AIFA bei jų gavimo procesas reikalauja šiek tiek laiko studijų ir sėkmingai išlaikyti egzaminą.

AIF paskyrimas

Patikimųjų studijų centras siūlo klasėse ir internetinėse mokymo programas tiems, kurie siekia gauti AIF paskyrimą. Klasėje vykdoma programa yra trijų dienų kursas, vadovaujamas Fiduciarinių studijų centro darbuotojų instruktorių. Vienos dienos kursas apjungia ir klasėje, ir internetinėse instrukcijose, o internetinę programą galima baigti per 180 dienų. Tie, kurie yra nauji fiduciarinių studijų srityje, gali norėti apsvarstyti gyvų diskusijų, kurios gali kilti klasėje, pranašumus, taip pat galimybę užduoti klausimus.

Dvidešimt dvi protingos praktikos
AIF programoje pateikiamos išsamios instrukcijos, kaip laikytis fiduciarinės priežiūros standartų, ir supažindinamas dalyvis su 22 rizikinga investavimo praktika, kurią sukūrė Fiduciarinių studijų fondas. Ši praktika derina „būtiniausių atitinkamų teisės aktų reikalavimus ir geriausią pramonės praktiką“. Patikėtiniai gali būti tikri, kad vykdo savo įsipareigojimus laikydamiesi šios praktikos. Klientui bus naudinga naudoti patarėjo žinias, susijusias su AIF paskyrimu, nes patarėjas laikysis kompetencijos lygio, kurio kiti gali nesilaikyti.

AIFA paskyrimas

AIFA programa, tai yra kitas patikėtinio lygio lygis, yra trijų dienų kursai klasėse, siūlomi AIF programos absolventams. Šis kursas išplečia kiekvieną „apdairią praktiką“ ir moko dalyvius, kaip įvertinti patikėtinio atitiktį šiai praktikai, kas jiems suteikia teisę patvirtinti organizacijos atitiktį „fiduciarijos kompetencijos standartui“, kaip apibrėžta Fiduciarinių studijų fondo. Gavusi šį pažymėjimą, tokia organizacija parodo savo pensijų planų dalyviams, investuotojams ar rėmėjams, kad ji pati laiko savo pinigus ir tvarko juos, laikydamasi aukščiausių standartų.

Abiejų programų absolventai gali įgyti supratimą ir žinių apie apdairią investavimo praktiką, tačiau įgyvendindami juos taip pat įgyja patikimumo. Investicijų konsultavimo verslas yra labai konkurencingas, o perspektyvos dažnai prieš vertindami kelis patarėjus įvertina kelis. Išleisdami laiką ir pinigus tolesniam mokymui, konsultantai parodo norą įgyti patirties, reikalingos atlikti patikėtines pareigas savo klientams.

Visuomenės suvokimas
Augant visuomenės informuotumui apie patikėtinio pareigas, taip pat atsirado galimybių konsultuotis patikėtinių klausimais. AIFA turi puikias galimybes pasinaudoti šiomis galimybėmis. Organizacijoms, norinčioms užtikrinti, kad jų investavimo procesai atitiktų patikimumo principą, AIFA gali atlikti konsultacinius įsipareigojimus, kad nustatytų neatitikimo sritis ir tobulinimo galimybes.

Pvz., Jei jūs kada nors turėjote galimybę pamatyti mažos labdaros organizacijos ar mažų įmonių pensijų plano investavimo komiteto darbą, tikriausiai pastebėjote, kad trūksta struktūrizuoto proceso ir apibrėžėte sprendimų priėmimo veiksmus. AIFA vertinimo metodas siūlo unikalų metodą, padedantį sukurti struktūrą ir organizavimą procese, kuris priešingu atveju gali būti pažeidžiamas nesąžiningo komiteto nario ar pernelyg brangaus investavimo paslaugų teikėjo.

Organizacijos, kurios įsitikinusios, jog laikosi fiduciarinės priežiūros standartų, AIFA paskyrusios organizacijos gali pateikti vertinimą, kurio rezultatas - patikėtinio kompetencijos pažymėjimas. Šį pažymėjimą organizacija gali naudoti norėdama parodyti aukštą tvarkymo lygį, o tam reikia, kad tų dalyvių - potencialių donorų, pensijų planų dalyvių ar kitų suinteresuotų šalių - interesai būtų svarbesni už pačios organizacijos interesus.

Tęstinio mokymo premijos

Turėdama daugiau pinigų nei bet kada patikėta labdaros fondų patikėtiniams, pensijų planams ir patarėjams investicijų klausimais, visuomenė nori žinoti, kad jos pinigai valdomi apdairiai. Augantis pasitikėjimas fiduciarinėmis pareigomis padidėja kaskart, kai atskleidžiamas rimtas fiduciarinių netinkamo elgesio atvejų atvejis - kaip ir „Enron“ išėjimo į pensiją planų atveju.

„Enron“ atveju patikėtiniai - įskaitant aukščiausius bendrovės vadovus ir direktorių valdybą - neįvykdė savo patikėtinių įsipareigojimų iškelti plano dalyvių interesus aukščiau jų pačių. Tarp daugelio fiduciarinių nesėkmių, užfiksuotų JAV darbo departamento pateiktame ieškinyje, jie neapgalvotai investavo atitinkamus įnašus į bendrovės akcijas, klaidino darbuotojus apie įmonės sveikatą ir skatino juos investuoti į daugiau „Enron“ akcijų, net ir žinodami. įmonė smuko. Šiais ir kitais veiksmais jie nuniokojo savo darbuotojų pensijų fondus.

Esmė

Reaguodami į didėjantį fiduciarinių pareigų supratimą, įstatymų leidėjai priėmė 2006 m. Pensijų apsaugos įstatymą, kuriame atkreipiamas dėmesys į fiduciarinius patarėjus, ir nuostatose reikalaujama, kad protingas ekspertas kasmet atliktų auditą. AIFA yra kvalifikuota teikti tinkamų investavimo patarimų susitarimų, siūlomų pensijų planų dalyviams, audito paslaugas.

Augantis visuomenės informuotumas, padidėjęs reguliavimas ir didžiulė patikėtiniams patikėta pinigų suma sukūrė puikią audrą patarėjams, kurie, paskirdami AIF ir AIFA, gali įsitvirtinti kaip patikėtiniai.