Sukčiavimas
Sukčiavimas yra tyčinis apgaulingas veiksmas, skirtas suteikti kaltininkui neteisėtą naudą arba atimti teisę į auką. Sukčiavimas gali kilti finansų, nekilnojamojo turto, investicijų ir draudimo srityse. Tai galima rasti parduodant nekilnojamąjį turtą, pavyzdžiui, žemę, asmeninį turtą, pavyzdžiui, meną ir kolekcinius daiktus, taip pat nematerialųjį turtą, pavyzdžiui, akcijas ir obligacijas. Sukčiavimo rūšys apima mokesčių, kredito kortelių, elektroninių, vertybinių popierių ir bankroto sukčiavimus.
Nesąžiningą veiklą gali vykdyti vienas asmuo, keli asmenys arba visa verslo įmonė.
KREPŠYS NUOSTOLIAI
Sukčiavimas susijęs su klaidingu faktų vaizdavimu, tyčia nesuteikiant svarbios informacijos ar pateikiant melagingus pareiškimus kitai šaliai tam, kad būtų galima gauti tai, ko nepavyko pateikti be apgaulės.
Dažnai sukčiavimo vykdytojas žino informaciją, kad ketinama auka nėra, ir leidžia smurtautojui apgauti auką. Širdies atžvilgiu asmuo ar įmonė, vykdantys sukčiavimą, naudojasi informacijos asimetrijos pranašumais; Konkrečiai kalbant, šios informacijos peržiūros ir tikrinimo išteklių sąnaudos gali būti pakankamai reikšmingos, kad būtų sukurta paskata visapusiškai investuoti į sukčiavimo prevenciją.
Pvz., Nuodugnus draudimo ieškinio peržiūra gali užtrukti tiek valandų, kad draudikas, atsižvelgdamas į ieškinio dydį, galėtų nuspręsti, kad kruopštesnė peržiūra yra pagrįsta. Žinodamas tai, asmuo gali pateikti nedidelį ieškinį dėl nuostolių, kurių iš tikrųjų nebuvo. Draudikas gali nuspręsti išmokėti ieškinį išsamiai neištyręs, nes ieškinys yra mažas. Šiuo atveju buvo padaryta draudimo apgaulė.
Tiek valstijos, tiek federalinė vyriausybė turi įstatymus, pagal kuriuos sukčiavimas kriminalizuojamas, tačiau dėl nesąžiningų veiksmų ne visada gali būti pradėtas baudžiamasis procesas. Vyriausybės prokurorai dažnai turi didelę diskreciją nuspręsdami, ar byla turėtų būti nagrinėjama teisme, ir gali ieškoti susitarimo, o ne, jei tai padės greičiau ir pigiau išspręsti bylą. Jei sukčiavimo byla patenka į teismą, kaltininkas gali būti nuteistas ir išsiųstas į kalėjimą.
Nors vyriausybė gali nuspręsti, kad sukčiavimo atvejis gali būti išspręstas netaikant baudžiamojo proceso, nevyriausybinės šalys, tvirtinančios žalą, gali iškelti civilinę bylą. Sukčiavimo aukos gali kreiptis į teismą su kaltininku, kad būtų susigrąžintos lėšos, arba tuo atveju, kai nepatirta piniginė žala, gali kreiptis į teismą, kad būtų atkurtos aukos teisės.
Norėdami įrodyti sukčiavimo įvykdymą, kaltininkas turi atlikti konkrečias veikas. Pirmiausia kaltininkas turi pateikti melagingą teiginį kaip reikšmingą faktą. Antra, kaltininkas turėjo žinoti, kad pareiškimas netiesa. Trečia, kaltininkas turėjo ketinti apgauti auką. Ketvirta, auka turi įrodyti, kad rėmėsi klaidingu teiginiu. Penkta, nukentėjusysis turėjo patirti žalą dėl tyčinio melagingo pareiškimo.
Sukčiavimas gali turėti pražūtingą poveikį verslui. 2001 m. JAV energetikos įmonėje „Enron“ buvo atskleistas masinis korporacijų sukčiavimas. Vadovai naudojo įvairius metodus, norėdami nuslėpti įmonės finansinę būklę, įskaitant sąmoningą pajamų klaidinimą ir klaidingą pajamų pateikimą. Aptikę sukčiavimą, akcininkai pastebėjo, kad akcijų kainos per šiek tiek daugiau nei metus nukrito nuo maždaug 90 USD iki mažiau nei 1 USD. Bendrovės darbuotojų kapitalas buvo sunaikintas ir jie prarado darbą paskelbus „Enron“ bankrotą. „Enron“ skandalas buvo pagrindinis 2002 m. Priimto Sarbanes-Oxley akte nustatytų taisyklių variklis.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.