„Morningstar“: „Premier“ investicinio fondo šaltinis

Investuotojai, kurie patenka į investicinių fondų rinką, dažnai susiduria su painia informacija ir žargonu, dėl kurių jie negali žinoti, nuo ko pradėti. Investicinių fondų tinklalapiuose yra informacijos apie didelių kapitalų, mažų kapitalų fondus, sektorinius fondus, alfa, beta, stiliaus dėžutes ir kitas ezoterines sąvokas.

Brokeriai ir finansų planuotojai savo klientams lengvai rekomenduoja daugybę fondų ir fondų šeimų, tačiau kai kurios investicinės bendrovės turi daug geresnių rezultatų nei kitos. Taigi kur klientai gali kreiptis, kad gautų pagrįstą ir nešališką informaciją apie nurodytą fondą ar jo šeimą? Perskaitykite toliau.

Neabejotinas šaltinis

Ištisus dešimtmečius „Morningstar“ buvo laikomas svarbiausiu informacijos apie investicinius fondus finansų pramonėje šaltiniu. Pirmoji savitarpio fondų žinynai buvo išleista 1984 m., Ir šiais ištekliais visame pasaulyje pasinaudojo milijonai investuotojų ir tūkstančiai finansų patarėjų. „Morningstar“ rikiuoja, vertina ir analizuoja tūkstančius savitarpio pagalbos fondų, apimančių ir neapkraunamus, ir kintamus anuitetų papildomus fondus. Daugelis vietinių viešųjų bibliotekų siūlo prieigą prie „Morningstar“ paslaugos.

Viena iš pagrindinių priemonių, kurią „Morningstar“ siūlo investuotojams, yra vieno puslapio fondo informacinis lapas. Šiame lape yra tinkamos informacijos apie tam tikrą fondą, kuris leidžia investuotojams greitai įvertinti jo galimybes. Kai kurie šiame lape pateikti duomenys apima toliau išvardytus duomenis.

„Morningstar“ stiliaus dėžutė

Ši bendra priemonė klasifikuoja investicinius fondus į vieną iš devynių skirtingų kategorijų, atskirus nuosavybės ir fiksuotų pajamų fondų kategorijų rinkinius. Pvz., Akcijų fondas gali būti klasifikuojamas kaip didelės kapitalizacijos arba mažos kapitalizacijos vertės fondas, atsižvelgiant į jo kapitalizaciją ir investavimo tikslus.

Gyvybinė statistika

Kiekviename informaciniame lape puslapio apačioje pateikiama fondo kontaktinė informacija, įkūrimo data, visas valdomas turtas ir minimalios pradinės ir vėlesnės pirkimo sumos, taip pat išsamus fondo visų akcijų pardavimo grafiko (jei toks yra) suskirstymas. klases. Čia taip pat įskaičiuoti visi valdymo ir 12b-1 mokesčiai.

Istorinis spektaklis

„Morningstar“ fondo informaciniuose lapuose visada pateikiama vidutinė metinė fondo grąža per pastaruosius trejus ir šešis mėnesius, vienerius, trejus, penkerius ir 10 metų, taip pat nuo fondo įkūrimo. Šie skaičiai yra skaičiuojami tiek įvertinus, tiek neįvertinant atitinkamų pardavimo kainų visoms mažmeninių akcijų klasėms (ir kai kuriais atvejais net ir institucinių akcijų klasėms). Taip pat skelbiami sukaupti visi grąžinimo numeriai. Ketvirtinė grąža parodoma už praėjusius penkerius metus.

Augimas 10 000 USD

Kiekvienoje ataskaitoje pateikiamas grafikas, kuriame pavaizduota pradinių 10 000 USD investicijų, padarytų fondo įkūrimo metu, augimas iki šio laikotarpio, atsižvelgiant į visus pardavimo mokesčius ir kitas išlaidas.

Žvaigždžių ir kategorijų įvertinimai

Tai dažnai yra pirmieji rodikliai, į kuriuos investuotojai atsižvelgia rinkdamiesi fondą. Žvaigždžių reitingas klasifikuoja fondus pagal ankstesnius rezultatus keturiose plačiose turto klasėse, tuo tarpu kategorijų reitingas yra konkretesnis to paties stiliaus langelio fondų palyginimas.

Fondo sudėtis ir turimi fondai

Detaliai pateiktas procentinis atskirų fondo vertybinių popierių pasiskirstymas pagal turto klasę ir sektorių. Kiekviename informaciniame lape taip pat išvardyti 10 geriausių fondo akcijų kiekvienai bendrovei. Obligacijose ir kituose fiksuotų pajamų fonduose taip pat pateikiamas atskirų fondo laikomų vertybinių popierių vidutinės trukmės ir termino suskirstymas.

Investicijos tikslas

Kiekviename informaciniame lape spausdinamas nurodytas fondo investavimo tikslas ir bendroji investavimo strategija, kuri bus naudojama šiam tikslui pasiekti.

„Morningstar's take“

Šioje informacinio lapo dalyje pateikiami trumpi fondo ir jo portfelio valdytojų veiklos komentarai ir paprastai pateikiama nuomonė apie būsimus fondo rezultatus tiek trumpalaikiu, tiek ilguoju laikotarpiu.

Techniniai duomenys

„Morningstar“ analizuoja daugybę kiekvieno fondo techninių rodiklių, tokių kaip jo „Sharpe“ santykis, beta, alfa ir kiti fondo rizikos, nepastovumo ir naudos matematiniai įvertinimai. Jie taip pat visada pateikiami atskirame skyriuje.

Išradinėti save

„Morningstar“ viešai paskelbta 2005 m. Nuo to laiko įmonė nuolat tobulino ir plėtė savo produktų ir paslaugų rinkinį. Jos paslaugos dabar apima ne tik paprastą analizę, bet ir apima sudėtingesnę pinigų tvarkymo programinę įrangą finansų planuotojams ir rentgeno portfelio analizės paslaugas, leidžiančias planuotojams ir investuotojams pamatyti galimą akcijų paketų sutapimą jų investiciniuose portfeliuose, pridedant papildomų priemonių investuotojų arsenalui.