„Swel Investing“ išsijungia

„Swell Investing“, Kalifornijoje įsikūrusi automatizuota investavimo tarnyba, palaikoma „Pacific Life Insurance“, savo klientams išsiuntė el. Laišką, kuriame informavo, kad jie „nesugeba pasiekti tokio masto, kokio reikia norint išlaikyti operacijas dabartinėje rinkoje“. Nuo 2019 m. Liepos 24 d., Trečiadienio, „Swell“ nebepriims naujų klientų ar indėlių, o visos sąskaitos, kurių likutis 0 USD arba neigiamas, bus uždarytos.

„Swell“ buvo įkurta kilnia misija: padėti savo klientams investuoti į įmones, kurios siekia bent vieno iš 17 Jungtinių Tautų tvarumo tikslų. Jie turėjo kuruojamus viešai parduodamų įmonių sąrašus, suskirstytus į temas, įskaitant ekologiškas technologijas, atsinaujinančią energiją, švarų vandenį ir ligų likvidavimą.

Mažiausias sąskaitos atidarymo būdas buvo 50 USD, o jų valdomo turto valdymas - 0, 70% per metus. Tai yra didesnis mokestis nei dauguma robo patarėjų ar automatinių investavimo platformų, tačiau įmonė įdėjo daug darbo renkantis akcijas savo klientams. Bendrovės buvo tikrinamos siekiant įsitikinti, kad jų verslas daro teigiamą poveikį ir kokias aplinkos ar socialines problemas įmonės spręs. „Mūsų portfelius sudaro įmonės, kurios, mūsų manymu, yra javų grietinėlė“, - apie tai, kaip pasirenkamos atsargos, pasakoja Swell.

Atvirai kalbant, man liūdna, kai jie uždaromi, ir aš nuoširdžiai tikiuosi, kad jų tikrinimo procedūra bus integruota į kitos automatizuotos investicinės įmonės verslą. Rengdamas mūsų apžvalgas apie robo patarėjus, atidariau nedidelę sąskaitą ir apsidžiaugiau apie grąžą ir tai, kaip jos buvo pateiktos.

Klientams buvo pavesta išimti lėšas iki 2019 m. Rugpjūčio 30 d. Ir kad jų investicijos yra saugios, nes visi grynieji pinigai ir vertybiniai popieriai yra laikomi tarpininko sąskaitoje kiekvieno kliento vardu Folio Investments, Inc. Kita galimybė yra pervesti vertybinius popierius, laikomus „Swell“ sąskaitą į kitą maklerį. Šis procesas turi būti pradėtas iki 2019 m. Rugpjūčio 15 d. Bet kuri sąskaita, kurios likutis dar nesibaigs 2019 m. Rugpjūčio 30 d., Penktadienį, bus likviduota ir uždaryta, o pinigai grąžinti sąskaitos savininkui.

Jei ieškote į poveikį orientuotų portfelių, sudarytų iš atskirų akcijų, peržiūrėkite „M1 Investing“ ir „Motif Investing“. Šiose įmonėse nėra įdiegtos patikrinimo metodikos, kurią naudojo „Swell“, tačiau jos leidžia tiksliai suderinti pagal jūsų specifikacijas sudarytą portfelį ir daugybę kitų galimų investicijų.

RIP išsipučia.