Šveicarijos banko sąskaita
1934 m. Šveicarijos bankų įstatymas leido Šveicarijos bankams atskleisti sąskaitos turėtojo vardą ir pavardę. Panašiai kaip ir gydytojų bei pacientų ar teisininkų ir jų klientų saugoma konfidencialumo apsauga, šios apsaugos priemonės yra pagrindinis diferencialas, dėl kurio Šveicarijos banko sąskaitos tampa tokios populiarios tarp bankų klientų visame pasaulyje.
Šveicarijos banko sąskaitos atidarymas
Keista, bet atidaryti Šveicarijos banko sąskaitą ne taip jau skiriasi kaip atidaryti standartinę banko sąskaitą. Jūs turite užpildyti formas ir pateikti dokumentus, kurie įrodo, kas esate ir ką darote. Tačiau dėl tam tikrų ypatingų aplinkybių, susijusių su privatumu, oficialių asmens tapatybės dokumentų tikrinimo lygis yra griežtesnis. Pvz., Gali reikėti parodyti savo oficialų pasą, kad pateiktumėte savo tapatybę, tuo tarpu JAV greičiausiai pakaktų vairuotojo pažymėjimo. Taip pat yra skirtingi minimalūs balanso reikalavimai, atsižvelgiant į norimos sąskaitos tipą. Tai gali būti nuo kelių tūkstančių dolerių iki milijonų dolerių.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Šveicarijos bankai taiko griežtą tikrinimo lygį vertindami oficialius jūsų tapatybės dokumentus.
- Šveicarijos nerezidentai turi būti bent 18 metų, kad galėtų atidaryti Šveicarijos banko sąskaitą, ir tai yra vienintelis apribojimas.
- Pagrindiniai Šveicarijos banko sąskaitų pranašumai yra žemas finansinės rizikos lygis ir aukštas privatumo lygis.
- Šveicarijos įstatymai draudžia bankui atskleisti bet kokią informaciją apie sąskaitą (net jos egzistavimą) be indėlininko leidimo, išskyrus tuos atvejus, kai įtariama sunki nusikalstama veikla.
Šveicarijos banko sąskaitos ir nerezidentai
Šveicarijos nerezidentai turi būti bent 18 metų, kad galėtų atidaryti Šveicarijos banko sąskaitą, ir tai yra vienintelis apribojimas. Apskaitos turėtojai gali pasirinkti savo valiutą, o dauguma nusprendžia laikyti savo lėšas Šveicarijos frankais, JAV doleriais, eurais arba Didžiosios Britanijos svarais sterlingų. Paprastai nėra minimalaus balanso, reikalingo sąskaitai atidaryti, tačiau kai sąskaitos turėtojas perveda lėšas, paprastai yra minimalaus balanso reikalavimas, kuris skiriasi priklausomai nuo banko.
Šveicarijos kovos su pinigų plovimu įstatymai reikalauja, kad būsimas Šveicarijos banko sąskaitos turėtojas pateiktų kelių rūšių dokumentus, kad galėtų atidaryti sąskaitą. Tai apima patvirtintas paso kopijas ir dokumentus, paaiškinančius jūsų profesiją, pavyzdžiui, mokesčių deklaracijas, įmonės dokumentus, profesines licencijas ir kt .; jūsų lėšų šaltinio įrodymas; ir kita tipiška asmeninė informacija.
Šveicarijos banko sąskaitų pranašumai
Pagrindiniai Šveicarijos banko sąskaitų pranašumai yra žemas finansinės rizikos lygis ir aukštas jų siūlomo privatumo lygis. Šveicarijos ekonomika yra viena stabiliausių pasaulyje ir šimtus metų nedalyvavo jokiuose konfliktuose. Be to, Šveicarijos įstatymai reikalauja, kad bankai turėtų aukštus kapitalo reikalavimus ir griežtą indėlininkų apsaugą, o tai praktiškai užtikrina, kad visi indėliai bus apsaugoti nuo finansinės krizės ir konfliktų.
Sąskaitos, laikomos Šveicarijos frankais, uždirbs nedaug palūkanų, tačiau jos taip pat turės sumokėti Šveicarijos išskaičiuojamąjį mokestį. Dėl šios priežasties daugumos užsienio apskaitininkų Šveicarijos banko sąskaita yra kita valiuta.
Kalbant apie privatumą, Šveicarijos įstatymai draudžia bankui atskleisti bet kokią informaciją apie sąskaitą (net jos buvimą) be indėlininko leidimo. Vienintelė išimtis ir vienintelis būdas atskleisti informaciją yra tada, kai vyriausybinė agentūra pareiškia, kad indėlininkas yra susijęs su sunkia nusikalstama veika ar užsiima kokiu nors kitu finansiniu klausimu (pavyzdžiui, bankrotais, skyrybomis ir palikimu). Be to, Šveicarijos kovos su pinigų plovimu taisyklėse taip pat reikalaujama, kad indėlininkai pateiktų įrodymus dėl lėšų, kurias jie deda į savo sąskaitas, kilmės.