„Iki rakto“ turto valdymo programa - TAMP
„Iki rakto“ turto valdymo programa siūlo mokestinių sąskaitų technologinę platformą, kurią finansiniai konsultantai, maklerių brokeriai, draudimo bendrovės, bankai, advokatų kontoros ir CPA firmos gali naudoti prižiūrėdami savo klientų investicines sąskaitas. „Iki rakto“ turto valdymo programos (TAMP) atleidžia šiems specialistams laiko skirti klientų aptarnavimui jų kompetencijos srityse, kurios gali neapimti turto valdymo užduočių, tokių kaip investicijų tyrimai ir portfelio paskirstymas.
TAMP taip pat tvarko sąskaitos administravimą, sąskaitų išrašymą ir ataskaitų teikimą. Iš esmės TAMP leidžia specialistams perduoti turto valdymo pareigas kitam, kuris specializuojasi. TAMP gali aptarnauti visų tipų investuotojus, pradedant masine rinka, mažesnės grynosios vertės klientais ir baigiant ypač dideliais grynosios vertės asmenimis.
Paaiškintos „iki rakto“ turto valdymo programos
Turto valdymo pavedimas padeda specialistams, kurie naudojasi TAMP, padidinti pelningumą, atlaisvindami daugiau laiko tokioms užduotims, kaip naujų klientų pritraukimas ir susitikimas su klientais asmeniškai. TAMP taip pat gali sutaupyti savo klientų pinigų, nes gali būti brangu sukurti patentuotą turto valdymo sistemą, jei įmonė to dar neturi. Naudodamiesi TAMP, turto konsultantai taip pat padeda sumažinti riziką kreiptis į teismą dėl prastų investavimo rezultatų. Paskolindami investicijų atranką ir valdymą, jie dalį šios rizikos perkelia TAMP.
Pastaraisiais metais TAMP tapo žymiai populiaresni. Nuolat valdomo turto vertė išaugo nuo maždaug 50 milijardų dolerių 2008 m. Iki beveik 250 milijardų dolerių valdomo turto 2013 metais. Pagrindiniai TAMP teikėjai yra „Envestnet“, SEI ir „Genworth“.
Pasirenkamų turto valdymo programų tipai
Investicinių fondų įvyniojimai, ETF įvyniojimai, atskirai valdomos sąskaitos, vieningai valdomos sąskaitos ir vieningai valdomi namų ūkiai yra penki TAMP tipai. Paprastai TAMP imami mokesčiai yra nuo 0, 85% iki 2, 80%, atsižvelgiant į valdomo turto kiekį ir turimų investicijų sudėtingumą.
TAMP yra tiek standartinių, tiek individualių variantų. Jie dažnai ženklinami privačiomis etiketėmis, tai reiškia, kad klientams nėra akivaizdu, kad jų investicijas tvarko trečioji šalis.
Be pagrindinių jų teikiamų technologijų, TAMP gali pasiūlyti ir papildomą „biuro“ palaikymą, pvz., Automatinių perspėjimų nustatymą, turto stebėjimą ir ataskaitų teikimą bei kitas prietaisų skydo funkcijas. Ši paslauga taip pat gali apimti pasiūlymų teikimą, turto valdymo priemones, atitikties tarnybas, investavimo politikos ataskaitas ir taip pat atlikti rizikos analizę.
Net ir turėdami šiuos pranašumus, į TAMP įtraukiami įspėjimai. Mokesčiai už naudojimąsi TAMP gali prasidėti nuo 85 bazinių punktų ir nuo to pakilti. Be to, įtraukdamas trečiąją šalį finansų patarėjas neturi tiek daug tiesioginės kontrolės, kiek pats prižiūri kliento investicines sąskaitas.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.