Vertės data
Vertės data yra būsima data, naudojama nustatant produkto, kurio kaina svyruoja, vertę. Paprastai vertės nustatymo datos bus naudojamos nustatant finansinių produktų ir sąskaitų mokėjimą, kai yra skirtumų dėl skirtingo vertinimo laiko skirtumo. Tokie finansiniai produktai apima išankstinius valiutos sandorius, pasirinkimo sandorius ir asmeninių sąskaitų mokėtinas ar gautinas palūkanas.
Valiutavimo data taip pat vadinama „valuta“.
Banko valiuta
Kai gavėjas pateikia bankui čekį, bankas kredituoja gavėjo sąskaitą. Tačiau gali praeiti dienų, kol bankas gaus lėšas iš mokėtojo banko, darant prielaidą, kad mokėtojas ir gavėjas turi sąskaitas skirtingose finansų įstaigose. Jei gavėjas turi prieigą prie lėšų iš karto, gaunančiam bankui kyla pavojus užregistruoti neigiamus grynųjų pinigų srautus. Siekdamas išvengti šios rizikos, bankas įvertins dieną, kurią jis gaus pinigus iš mokėjimo įstaigos, ir laikys lėšas gavėjo sąskaitoje iki numatomos gavimo dienos. Iš tikrųjų bankas užstato sumą paskelbs porą dienų, po to gavėjas galės naudotis lėšomis. Lėšų išleidimo data yra vadinama valiuta.
Panašiai, kai pavedimas atliekamas iš sąskaitos viename banke į sąskaitą kitame banke, valiutavimo data yra ta diena, kurią gaunamasis bankas tampa prieinamas gaunančiam bankui ir jo klientui.
Vertės data prekyboje
Kai yra skirtumų dėl turto vertinimo laiko skirtumų, naudojama vertės data. Prekyboje „Forex“ valiuta yra laikoma pristatymo data, kurią sandorio šalys susitaria įvykdyti savo atitinkamus įsipareigojimus atlikdamos mokėjimus ir perleisdamos nuosavybės teises. Dėl laiko juostų skirtumų ir banko apdorojimo vėlavimų neatidėliotinų sandorių užsienio valiuta vertės nustatymo data paprastai nustatoma per dvi dienas po to, kai susitarta dėl operacijos. Valiuta yra ta diena, kai prekiaujama valiutomis, o ne diena, kurią prekybininkai sutinka su valiutos kursu.
Vertės data taip pat naudojama obligacijų rinkoje sukauptoms obligacijų palūkanoms apskaičiuoti. Skaičiuojant sukauptas palūkanas atsižvelgiama į tris pagrindines datas - prekybos datą, atsiskaitymo datą ir vertės nustatymo dieną. Sandorio data yra data, kurią buvo įvykdytas sandoris. Atsiskaitymo data yra data, kurią operacija yra baigta. Valiutavimo data paprastai yra, bet ne visada, atsiskaitymo data. Atsiskaitymo data gali nukristi tik darbo dieną - jei obligacijomis buvo prekiaujama penktadienį (prekybos diena), sandoris bus laikomas baigtu pirmadienį, o ne šeštadienį. Valiutavimo data gali nukristi bet kurią dieną, kaip matyti skaičiuojant sukauptas palūkanas, į kurias atsižvelgiama kiekvieną nurodyto mėnesio dieną.
Vertės data taip pat naudojama vertinant atkarpos obligacijas, kurios moka pusmečio palūkanas. Pavyzdžiui, taupymo lakštų atveju palūkanos didinamos kas pusmetį, taigi jų vertė yra kas šeši mėnesiai. Tai pašalina bet kokį netikrumą investuotojams, nes jų palūkanų mokėjimai bus tokie patys kaip vyriausybių.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.