8 priežastys, kodėl verta mylėti mėnesinius dividendus ETF

Dividendais apmokami biržoje prekiaujamų fondų (ETF) populiarumas auga, ypač tarp investuotojų, siekiančių aukšto pajamingumo ir didesnio stabilumo iš savo portfelio. Kaip ir akcijų bei daugelio investicinių fondų atveju, dauguma ETF moka savo dividendus kas ketvirtį - kartą per tris mėnesius. Tačiau taip pat yra ETF, siūlančių mėnesinę dividendų grąžą. Šios įprastos mėnesinės pajamos padeda daugeliui fiksuotų pajamų asmenų, tačiau taip pat gali būti puikus pasirinkimas visiems investuotojams, esant nestabiliai rinkos atmosferai.

Mėnesio dividendai gali būti patogesni valdant grynųjų pinigų srautus, o biudžetas gali būti naudingas numatant pajamų srautą. Be to, šie produktai suteikia didesnę bendrą grąžą, jei mėnesiniai dividendai yra reinvestuojami.

Pasirinkimų ir rizikos diapazonas

Laimei, yra daugybė mėnesinių dividendų ETF fondų, kuriuos siūlo didžiosios firmos, įskaitant „State Street Global Advisors“, „Vanguard Group“ ir „BlackRock, Inc.“. Tačiau yra ir mažesnių firmų, tokių kaip „Global X Fund“, kurios didina spaudimą. ETF arena. Šie investiciniai produktai tapo beveik buitiniais pavadinimais ir apima populiariausius „Spider SPDR“ ir „iShares“ produktus.

Didžioji dalis mėnesinių dividendų mokėtojų yra iš obligacijų rinkos segmento, tačiau daugiau nei 40 investuoja į akcijas, privilegijuotas akcijas ar turto derinį.

Prieš bet kurį investuotoją, per daug nesigilindamas į šiuos produktus, jis privalo atlikti deramą patikrinimą ir peržiūrėti ETF išlaidas ir riziką. Nors gauti dividendų pajamas kiekvieną mėnesį gali atrodyti patraukliai, investuotojas turi kompensuoti holdingo išlaidas iš savo naudos.

Fondo valdytojai kartais siūlo aukštą dviženklį pajamingumą, kurio negali išlaikyti, kad pritrauktų investuotojus, kurie kitaip juos ignoruotų. Svarbu atkreipti dėmesį ir į išlaidų santykį. Atminkite, kad kuo mažiau pinigų patenka į vadovo kišenę, tuo geriau. Kai kurie fondai gali gauti dideles pajamas naudodamiesi svertu, o tai gali nepatikti visiems investuotojams.

(Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: „ Patikrinimas dėl dividendų .“)

Toliau pateiktas fondo, kuriuo prekiaujama biržoje, sąrašas nėra pateiktas tam tikra tvarka ir yra siūlomas tik kaip fondų, priskiriamų mėnesinių dividendų, mokančių ETF, pavyzdys. Spektaklio duomenys pateikiami 2017 m. Spalio mėn.

„Global X SuperDividend“

Valdytas turtas: 1, 03 milijardo JAV dolerių

Bendros išlaidos: 0, 58 proc.

Išeiga (12 mėn.): 6, 57%

2016 metų grąža (kaina): 13, 31 proc.

Šis ETF (SDIV) seka 100 vienodai sveriančių bendrovių, patenkančių į didžiausių dividendų mokėtojus visame pasaulyje, indeksą - strategiją, kuri uždirbo daug pinigų finansų spaudoje.

Fondą sudaro bendrosios akcijos, nekilnojamojo turto investiciniai fondai (REIT) ir ribotos atsakomybės bendrijos (MLP), kurios, norėdamos būti įtrauktos į indeksą, turi derinti aukščiausią grąžą su mažesniu nei vidutinis kintamumu.

„Global X“ JAV „SuperDividend“

Valdytas turtas: 425, 6 mln. USD

Bendros išlaidos: 0, 45 proc.

Išeiga (12 mėn.): 6, 13%

2016 metų grąža (kaina):: 10, 61 proc.

Įkurta 2013 m., DIV yra palyginti mažas ETF. Kaip ir tarptautinis kolega, pagrindinis dėmesys skiriamas mažo kintamumo, daug pajamingų vertybinių popierių krepšeliui. Tikslas yra sekti 50 vienodai įvertintų paprastųjų akcijų, MLP ir REIT indeksą INDXX SuperDividend JAV žemo nepastovumo indekse.

Jos rezultatai buvo labai geri, palyginti su etalonu, ir per pastaruosius ketverius metus metinis vidurkis buvo 6, 2%. Indekse išvardyti vertybiniai popieriai yra vieni pelningiausių JAV ir jų santykinis kintamumas yra mažesnis nei rinkos. Tai labai gerai susisieja su SDVI investuotojams, kurie nori iš tikrųjų pasaulinio masto akcijų su dideliu pajamingumu.

„PowerShares S&P 500“ didelis dividendas

Valdytas turtas: 3, 02 milijardo JAV dolerių

Bendros išlaidos: 0, 30%

Išeiga: 3, 6%

2016 metų grąža (kaina): 22, 36 proc.

Kaip sakoma skardoje, „PowerShares S&P 500“, turintis aukšto dividendo mažo nepastovumo ETF (SPHD), ieško atsargų, kurios moka didelius dividendus ir pasižymi mažu nepastovumu. Tai labai svarbu komunalinių paslaugų srityje. Kiti akcijų paketai yra „Health Care REIT, Inc.“ (HCN) ir „Altria Group, Inc.“ (MO). Ypač patrauklios mažos fondo išlaidos.

„WisdomTree“ JAV aukštas dividendas

Valdytas turtas: 1, 24 milijardo JAV dolerių

Bendros išlaidos: 0, 38 proc.

Išeiga (12 mėn.): 3, 25%

2016 metų grąža (kaina): 8, 63 proc.

DHS imituoja „WisdomTree High Dividend Index“, iš esmės svertinį indeksą, kuris apibūdina bendroves pagal dividendų pajamingumą, o vidutinė dienos prekybos apimtis yra mažiausiai 200 milijonų USD. Fondo atsargos yra labai įvairios tokiuose sektoriuose kaip nekilnojamasis turtas, sveikatos apsauga, energetika / komunalinės paslaugos ir vartotojų kabės.

Pageidautina „PowerShares“

Valdytas turtas: 5, 31 milijardo JAV dolerių

Bendros išlaidos: 0, 5 proc.

Išeiga (12 mėn.): 5, 6%

2016 m. Grąža (kaina): .85 proc.

„PowerShares Preferred Fund“ (PGX) yra dar vienas pageidaujamas vertybinių popierių biržos fondas, teikiantis pajamingumą. „PGX“ tikslas yra atkartoti „BofA Merrill Lynch Core“ fiksuotų palūkanų normų teikiamų vertybinių popierių indekso našumą ir pajamingumą. Jos portfelyje yra daugiau nei 200 privilegijuotųjų akcijų, turinčių didelę reikšmę finansiniam sektoriui. mažesnis buvimas telekomunikacijose, pramonėje ir energetikoje. Mažiau nei 5% portfelio investuojama į vertybinius popierius A ir AA, o likusi dalis investuojama į vertybinius popierius, turinčius BBB ar BB reitingą. Fondas, įkurtas 2008 m. Sausio mėn., Nuo 2013 m. Grąžino 5, 66 proc. Praėjusieji metai buvo grubūs, tačiau šiuo metu tai yra 10%.

„PowerShares KBW“ didelis dividendas

Valdytas turtas: 329, 94 mln. USD

Bendros išlaidos: 2, 99 proc.

Išeiga (12 mėn.): 8, 32%

2016 metų grąža (kaina): 20, 48 proc.

Remiantis vienu iš prestižinių „Keefe“, „Bruyette & Woods“ NASDAQ indeksų, „PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF“ fondo riebiųjų dividendų pajamingumas yra gana viliojantis. KBWD yra labai svarbus (mažiausiai 90%) valstybinių finansų bendrovių, kurios turėtų geriau veikti kylančių palūkanų normų aplinkoje, atžvilgiu.

„iShares“ JAV pageidaujamos atsargos

Valdytas turtas: 18, 7 milijardo JAV dolerių

Bendros išlaidos: 0, 47 proc.

Išeiga (12 mėn.): 5, 68%

2016 metų grąža (kaina): 1, 3 proc.

„IShares“ JAV pirmenybinių akcijų ETF (PFF) yra perspektyvi alternatyva investuotojams, siekiantiems aukšto pajamingumo. PFF buvo įsteigta 2007 m. Kovo mėn., O nuo 2017 m. Spalio mėn. Jis buvo didžiausias fondas savo kategorijoje. PFF siekia atspindėti „S&P USA Preferred Stock Index“ rezultatus ir pajamingumą. Portfelis yra gerai diversifikuotas, jo vertybiniai popieriai nėra didesni nei 3, 23%. Tačiau ji paprastai yra palanki finansinėms įmonėms, kurios yra didžiosios pageidaujamų vertybinių popierių emitentės. Daugiau nei 80% portfelio investuojama į vertybinius popierius, turinčius BBB ar B reitingą, ir mažiau nei 8% yra investuojama į A ar geresnį reitingą. Pageidaujamų akcijų ETF paprastai yra skirtos pajamoms, o ne pranašumui, kaip tai daroma PFF, kuris per pastaruosius penkerius metus davė pastovią 5, 29% grąžą.

SPDR „Dow Jones“ pramonės vidurkis

Valdytas turtas: 19, 1 milijardo dolerių

Bendros išlaidos: 0, 17 proc.

Išeiga (12 mėn.): 2, 11%

2016 metų grąža (kaina): 16, 37 proc.

„SPDR Dow Jones“ vidutinis pramonės fondas (DIA) nesiūlo didžiausio pelningumo, tačiau investuotojams, kurie, atsižvelgiant į pajamas, pasirenka tam tikrą kapitalo vertės padidėjimo potencialą, jo portfelis gali atrodyti patrauklus. Šis fondas, įkurtas 1998 m. Sausio mėn. (Tapęs vienu iš seniausių vis dar veikiančių ETF), yra vienas iš nedaugelio, tiesiogiai valdančių „Dow Jones Industrial Index“ (DJIA) - pats akcijų indeksų senelis, sudarytas iš 30 ryškiausių mėlynųjų lustų. įmonės. Jis atliko pagirtiną darbą stebėdamas DJIA, per 10 metų nuo 2005 m. Grįžo 7, 41%, o per penkerius metus nuo 2010 m. - 10, 70%.

(Norėdami daugiau sužinoti, žiūrėkite 3 populiariausius ETF, stebinčius 2017 m. Nuosmukį ).

Esmė

Didelių dividendų vertės ETF yra pigus ir paprastas būdas pridėti papildomą pajamų srautą tiek pensininkų, tiek pradedančių investuotojų portfeliuose. Kaip visada, prieš atliekant sunkiai uždirbtus pinigus svarbu atlikti deramą bet kurio fondo patikrinimą.