Ar kas nors gali įveikti rinką?

Frazė „sumušti rinką“ reiškia uždirbti investicijų grąžą, viršijančią „Standard & Poor's 500“ indekso našumą. Paprastai vadinamas S&P 500, tai yra vienas populiariausių lyginamųjų JAV akcijų rinkos rodiklių.

Visi bando tai įveikti, bet tik nedaugeliui pavyksta.

Kliūtys

Investiciniai mokesčiai yra viena pagrindinių kliūčių įveikti rinką. Jei laikysitės populiarių patarimų investuoti į „S&P 500“ indekso fondą, o ne į atskiras akcijas, jūsų fondo našumas turėtų būti identiškas „S&P 500“ rodikliui, geresnis ar blogesnis. Bet investiciniai mokesčiai bus atimti iš tos grąžos, taigi jūs to visiškai neprilyginsite ir niekada neprieštarausite. Ieškokite indekso fondų, kuriuose yra ypač žemi mokesčiai nuo 0, 05% iki 0, 2% per metus, ir jūs priartėsite prie rinkos lygybės, nors ir nenugalėsite.

Mokesčiai yra dar viena didelė kliūtis sumušti rinką. Kai mokate mokestį už savo investicijų grąžą, prarandate nemažą procentą savo pelno. 2018 m. Kapitalo prieaugio mokesčio tarifas yra nuo 15 iki 20%, nebent jūsų pajamos yra labai žemos. Tai yra mokestis už investicijas, laikomas bent vienerius metus. Trumpesnį laiką laikomos atsargos yra apmokestinamos kaip paprastosios pajamos.

Investuotojų psichologija yra trečias kliūtis įveikti rinką. Atvirkščiai, dauguma žmonių turi tendenciją pirkti didelius ir parduoti mažai, nes linkę pirkti, kai rinka gerai veikia, ir parduoti iš baimės, kai rinka pradeda kristi. Bent jau tai galite valdyti. Sužinokite, kaip analizuoti atsargas, ir apsvarstykite įmonės galimybes ateityje gauti naudos. Tai nėra nepriekaištinga, bet bent jau pirksite dėl pagrįstų priežasčių.

Rizika yra svarbiausia

Vienas iš būdų pabandyti įveikti rinką yra prisiimti daugiau rizikos, tačiau didesnė rizika gali duoti didesnę grąžą, tačiau ji gali atnešti ir didesnių nuostolių.

Taip pat galbūt galėsite pralenkti rinką, jei turite aukštesnės informacijos. Yra keletas būdų, kaip individualus investuotojas gali turėti aukštesnę informaciją, nebent jie yra bendrovės viešai neatskleista informacija, o prekyba nevieša informacija yra sunkus nusikaltimas, vadinamas viešai neatskleista informacija.

Apibendrintai apibrėžta, tačiau, atsižvelgiant į jūsų patirtį pramonėje ar gaminyje, galite turėti puikios informacijos. Investuojant į tai, ką žinote, nėra nusikaltimo.

Kai kurie investuotojai praleido sėkmę pasinaudodami tuo, kas, atrodo, yra geresni analizės įgūdžiai. Tokie buitiniai vardai kaip Peteris Lynchas ir Warrenas Buffettas savo sėkmę pasiekė rinkdami atskiras atsargas. Daugelis asmenų, apie kuriuos niekada negirdėjote, bandė panašias strategijas ir jiems nepavyko. Net dauguma profesionalių investicinių fondų valdytojų negali įveikti rinkos.

Kartais tai tiesiog laimė

Tai nereiškia nepagarbos, Lynchui ir Buffettui gali tik nepaprastai pasisekti, net jei tai ir yra finansiniai svaiginimai. Aukštai vertinami ekonomistai parodė, kad atsitiktinai pasirinktų akcijų portfelis gali būti ne tik kruopščiai surinktas, bet ir tinkamas.

Taip, galbūt sugebėsite įveikti rinką, tačiau turėdami prieš tai investicijų mokesčių, mokesčių ir žmogaus emocijų, jūs labiau linkę tai padaryti per sėkmę nei įgūdžius. Jei galite tik suderinti „S&P 500“, atėmus nedidelį mokestį, jums seksis geriau nei daugumai investuotojų.