Keitimo mokesčiai
Valiutos keitimo mokesčiai yra tam tikro tipo investicinis mokestis, kurį kai kurie investiciniai fondai imasi iš akcininkų, jei jie perveda į kitą tos pačios grupės fondą. Kiti mokesčiai, su kuriais gali susidurti akcininkai, yra pardavimo išlaidos, išpirkimo mokesčiai, pirkimo mokesčiai, sąskaitos mokesčiai, 12b-1 mokesčiai ir valdymo mokesčiai.
PASKIRSTYKITE MAITINIMO mokesčius
Valiutos keitimo mokesčius imasi valdymo investicinės bendrovės, leidžiančios investuotojams keistis ar perduoti akcijas iš vieno investicinio fondo į kitą bendrovės valdomą investicinį fondą. Valiutos keitimo mokesčiai yra unikalūs tuo, kad jie atsiranda tik tada, kai prašoma tarpfondų operacijos. Investicinių fondų mainai aptariami investicinio fondo prospekte kartu su kitais mokesčiais, kuriuos investuotojas mokės investuodamas į fondą. Daugelis investicinių fondų bendrovių netaiko mokesčio už keitimąsi akcijomis.
Keitimasis investicinio fondo akcijomis
Galimybė keistis investiciniais fondais dažnai vadinama mainų privilegija. Valiutų keitimo privilegijos gali būti naudingos investuotojams, norintiems pakeisti investicinių fondų asignavimus atsižvelgiant į rinkos sąlygas. Pvz., Investuotojas į augimo akcijų fondą bulių rinkos metu gali bandyti iškeisti akcijas į obligacijų fondą, jei jų perspektyva tampa lankstesnė. Be to, investuotojai „pasidaryk pats“ gali sugebėti automatizuoti fondų mainus nustatytą tikslinę dieną, kad padidintų rizikos paskirstymą į konservatyvesnius fondus.
Investicinių fondų mainai paprastai yra įprasta praktika, kurią leidžia dauguma investicinių fondų bendrovių, siūlančių kelis fondus. Tačiau norint įvykdyti mainų operacijas reikia kruopštaus kruopštumo. Dauguma mainų turi būti atliekama pateikus specialų prašymą arba su registruotu atstovu. Kai kurios platformos investuotojui leis lengvai keistis fondais internete. Kiekviena prekybos platforma ir investicinių fondų sąskaita turi savo būdą tvarkyti savitarpio fondų mainus.
Mokėti keitimo mokesčius
Informacija apie fondų mainus galima rasti investicinio fondo prospekte. Dažnai mainų privilegija nebus nemokama. Tačiau keičiantis akcijomis gali kilti apmokestinimas, jei atsiranda kapitalo prieaugis. Mokesčių reikalavimai dažniausiai būna pervedami iš vieno fondo į kitą, tačiau to paties fondo akcijų klasių konvertavimas paprastai laikomas neapmokestinamu įvykiu.
„Vanguard“ yra viena investicinių fondų įmonė, kuri savo investiciniuose fonduose vykdo atvirą mainų politiką. Mokestis yra minimalus, jei taikomos specialios nuostatos, kuriomis siekiama uždrausti dažną prekybą, o tai neleidžia investuotojui pirkti ar keistis akcijomis į fondą per kitas 30 dienų. „Vanguard Total Stock Market Index Fund“ prospekte pateikia daugiau informacijos apie firmos valiutų keitimo politiką. „Vanguard Total Stock Market Index Fund“ investuotojai galėtų lengvai iškeisti šio fondo akcijas į konservatyvesnius obligacijų fondus, kad padidintų saugumą.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.