Mainų privilegija
Valiutų keitimo privilegija yra galimybė investicinių fondų akcininkams iškeisti savo investicijas į fondą kitoje to paties fondo šeimoje. Ši privilegija gali būti naudojama daugeliui rinkos strategijų.
„BREAKING DOWN“ mainų privilegija
Valiutų keitimo privilegijomis gali naudotis visi investuotojai, jos ypač naudingos investuotojams, „pasidaryk pats“. Valiutų keitimo privilegijos suteikia investuotojui galimybę pasikeisti nuosavybės teises iš vieno investicinio fondo į kitą investicinį fondą, priklausantį fondo šeimai. Kai kurie investuotojai gali pasirinkti pasinaudoti šia privilegija įgyvendindami bendrą investavimo strategiją, kurią lengviau panaudoti kuriant fondų grupės sąskaitą.
Fondo šeima
Sąskaitos nustatymas atvirojo tipo investicinių fondų įmonėje gali būti puikus būdas sudaryti pigių diversifikuotų investicinių fondų portfelį. Visi atvirieji investiciniai fondai yra sudaromi per fondų bendrovę, o ne biržose. Todėl investicinių fondų bendrovės leidžia investuotojams steigti individualius fondus ir pirkti bei parduoti investicinius fondus tiesiogiai su fondo įmone. Pardavimo mokesčių paprastai netaikoma, kai naudojamas šis metodas. Fondo šeimos sąskaita gali leisti investuotojams naudotis visomis galimybėmis, kurias siūlo fondo šeima. Valiutų keitimo privilegijos taip pat leidžiamos ne fondo šeimos sąskaitoje, nors jas gali būti sunkiau įgyvendinti.
Operatyvinės lūkesčiai
Valiutos keitimo mokesčiai fondų šeimų mainuose paprastai yra labai maži, ir daugelis fondų bendrovių visai netaps keitimo mokesčių. Kai kuriais atvejais gali būti ribojama, kiek kartų investuotojas gali pakeisti lėšas per metus. Keisdamasis fondais, investuotojas gali pereiti iš vienos fondo akcijų klasės į kitą to paties fondo akcijų klasę. Jie taip pat gali keistis iš vieno fondo į bet kurį kitą fondo šeimoje esantį fondą. Tai darydami, jie iškeičia visas savo akcijas į tą patį kito fondo akcijų skaičių. Investuotojai turėtų žinoti, kad dėl to gali atsirasti mokesčių našta, jei atsiranda kapitalo prieaugis.
Fondo mainų operacijų tvarka skiriasi priklausomai nuo fondo bendrovės. Norint inicijuoti fondų mainus, investuotojams gali tekti pasikalbėti su fondo atstovu.
Mainų privilegijų strategijos
Mainų privilegijos investuotojui gali padėti įvairiais būdais. Vienu atveju investuotojas gali naudotis mainų privilegija rotacijos strategijoms, kurios atitinka rinkos sąlygas. Vykdydamas rotacijos strategijas, investuotojas gali keistis į įvairius fondus ir iš jų, kad išsaugotų kapitalą ir pasinaudotų rinkos pokyčiais, siūlančiais potencialias kapitalo vertės padidėjimo galimybes. Antrasis būdas keistis privilegijomis gali būti naudingas investuotojams, kurie artėja prie pensijos. Valiutų keitimo privilegijos suteikia investuotojui galimybę pasitraukti iš didesnės rizikos fondų ir konservatyvesnių fondų. Šias strategijas dažnai naudoja „pasidaryk pats“ investuotojai ir jos gali sumažinti kai kurias išlaidas, susijusias su konsultacijomis dėl visų paslaugų.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.