Išėjimo mokestis
Išėjimo mokestis yra mokestis, kuris imamas iš investuotojų, kai jie išperka akcijas iš fondo. Išpardavimo mokesčiai dažniausiai taikomi atviruose investiciniuose fonduose. Išeidamas iš fondo, investuotojui gali tekti sumokėti išpirkimo mokestį kartu su visomis atsarginėmis pardavimo sąnaudomis, susijusiomis su jų akcijų klase.
Paaiškino išėjimo mokesčiai
Išėjimo mokesčiai gali būti susieti su pardavimo operacijų mokesčiais arba išpirkimo išlaidomis. Mokesčius už investicinius fondus nustato fondo įmonė. Kai kurie fondai bus sukaupti atsižvelgiant į galutines pardavimo apkrovas, teikiančias komisinius mokesčius tarpininkui tarpininkui. Fondo bendrovės taip pat struktūrizuoja akcijų klases reikalaudamos išpirkimo mokesčio, kuris yra mokestis, kuris įskaitomas į akcijų klasių išlaidas.
Ankstesnės pardavimo apkrovos
Galutinės pardavimų apkrovos yra mokamos tarpininkams ir sudaromos kaip akcijų klasės pardavimo komisinių tvarkaraščio dalis. Šie mokesčiai gali būti statiniai procentai arba jie gali būti atidėti. Statinės galinės pardavimo apkrovos galioja holdingo laikotarpiu ir yra priskaičiuojamos kaip procentas nuo perleisto turto. Statiškos galutinių pardavimų apkrovos paprastai yra mažesnės nei pradinių mokesčių, vidutiniškai maždaug 1%. Neapibrėžti atidėtieji galutiniai mokesčiai sumažėja per visą investicijos laiką. Jie netgi gali pasibaigti po nustatyto laikotarpio, tokiu atveju akcijų klasę būtų galima perklasifikuoti.
Išpirkimo mokesčiai
Išpirkimo mokesčiai skiriasi nuo galutinio pardavimo krūvio, nes jie yra susiję su fondo metinėmis veiklos sąnaudomis. Investicinių fondų įmonės įtraukia išpirkimo mokesčius į savo mokesčių grafikus, kad būtų sušvelninta trumpalaikė investicinių fondų akcijų prekyba. Išpirkimo mokesčiai paprastai galioja tik nustatytą laikotarpį, kuris gali būti nuo trijų mėnesių iki maždaug vienerių metų. Jei investuotojas pasirenka išpirkti akcijas nurodytu laikotarpiu, mokestis padeda kompensuoti su išpirkimu susijusias sandorio išlaidas ir taip pat padeda apsaugoti kitus investuotojus nuo didesnių išlaidų vienai akcijai.
Atskleidimas
Galutinės pardavimo išlaidos ir išpirkimo mokesčiai paprastai išreiškiami ir imami kaip turto procentas. Privaloma, kad neterminuotas investicinis fondas savo prospekte atskleistų savo pardavimų grafiką, taip pat veiklos mokesčių grafiką ir visus išpirkimo mokesčius.
Išėjimo mokesčius taip pat gali imti kitos rūšies fondai, įskaitant rizikos draudimo fondus, anuitetus ir komanditinės bendrijos vienetus. Šios lėšos atskleis mokesčius įvairiomis formomis. Todėl svarbu, kad investuotojai suprastų mokesčius, susijusius su investavimu ir išpirkimu.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.