Fondo kategorija
Fondo kategorija yra būdas atskirti investicinius fondus pagal jų investavimo tikslus ir pagrindines investavimo ypatybes. Šis suskirstymas į kategorijas leidžia investuotojams paskirstyti savo pinigus įvairiais fondais, pasižyminčiais įvairiomis rizikos ir grąžos savybėmis.
Šalinimo fondo kategorija
Fondo kategorijos gali būti struktūriškos įvairiais būdais, atsižvelgiant į fondo investavimo tikslą. Individualūs ir profesionalūs investuotojai, sudarydami portfelius, gali naudoti įvairius fondų kategorijų variantus.
Profesionaliai valdomas fondų fondas
Profesionaliai valdomas fondų fondas yra pagrindinis pavyzdys, kaip portfelio valdytojai gali sudaryti fondų portfelį naudodami skirtingas fondų kategorijas. Investuotojai dažnai naudojasi fondų fondais, skirtais paskirstyti turtą, arba subalansuotus investicinių fondų portfelius. Šiais portfeliais siekiama panaudoti įvairių kategorijų fondus, kad būtų pasiektas tikslinis turto paskirstymo tikslas.
Ramiojo vandenyno fondų portfelio optimizavimo augimo fondas pateikia vieną pavyzdį. Šis fondas agresyviai skiria augimo akcijas, tačiau dalį skolos vertybinių popierių taip pat laiko. Turto paskirstymo strategijoje numatyta 70–85% portfelio nuosavame kapitale su 15–30% skolų. Fondai atspindi portfelio atsargas skirtingose kategorijose. Didžiausias jo akcijų paskirstymas yra Ramiojo vandenyno fondų didelės kapitalizacijos vertės fondas. Didžiausias skolų paskirstymas yra Ramiojo vandenyno fondų valdomų obligacijų fondas. 2017 m. Fondas pranešė apie 16, 34% grąžą.
Fondas, investuojantis mažmeniniams investuotojams
Mažmeniniai investuotojai gali pasirinkti fondus savo portfeliams, naudodamiesi įvairiais investavimo būdais ir balansavimo tikslais. Norėdami sukurti išsamų investicinių fondų portfelį, investuotojai pirmiausia gali susikurti investavimo profilį, kuriame išsamiai aprašomi jų investavimo interesai, tikslai, rizikos tolerancija ir tikslai. Dažnai tai galima padaryti per „wrap“ sąskaitą. Tačiau investuotojai taip pat gali individualiai nustatyti savo investavimo profilį, kurdami investavimo strategiją.
Visoje investicinėje aplinkoje investuotojai gali rinktis iš įvairių kategorijų fondų. Standartinės investavimo galimybės bus sutelktos į tikslinį turto paskirstymą, pavyzdžiui, akcijas ir obligacijas. Valdomų tikslų kategorijos taip pat yra paplitusios rinkoje ir yra sukurtos iš įvairių investavimo stilių ir mišinių, o tai leidžia investuotojams investuoti pagal gerai žinomą rinkos segmento tikslą. Valdomi tiksliniai fondai gali apimti strategijas, pagrįstas augimu, verte, pajamomis, turto paskirstymo mišiniu ir kita.
Tikslinio turto fondo kategorijos
Investicijų aplinkoje investuotojai gali pasirinkti investuoti pagal turto kategorijas. Šios strategijos tipas gali leisti investuotojui sudaryti fondų portfelį, kurį tiksliai apibrėžia jų tikslinis turtas. Tai apimtų akcijų fondus, obligacijų fondus ir bet kokio tipo kitus fondus, kurie pirmiausia investuojami tik į individualią turto klasę. Akcijų fonduose pagrindines kategorijas galima apibrėžti pagal bendrovių, į kurias fondas investuoja, dydį (didelės kapitalizacijos, vidutinės ir mažos kapitalizacijos). Obligacijų fondai daugiausia skirstomi pagal vidutinius portfelio terminus (ilgas, vidutinis ir trumpas) ir kredito kokybę (aukštą, vidutinį ir žemą). Akcijų fondai gali būti naudojami agresyvesnėms portfelio dalims, o obligacijų fondai dažnai naudojami konservatyvesniems paskirstymams.
Valdomų tikslinių fondų kategorijos
Taip pat egzistuoja platus valdomų tikslinių fondų kategorijų asortimentas. Be tradicinių akcijų ir obligacijų kategorijų, šios fondų kategorijos gali turėti konkretesnius tikslus, tokius kaip vertė, augimas ir pajamos. Hibridiniai arba turto paskirstymo fondai taip pat gali būti laikomi valdomais objektyviais fondais. Šios fondų kategorijos leidžia investuotojui pasiekti platesnius ar konkretesnius investavimo tikslus, taip pat trumpalaikius ir ilgalaikius tikslus.
Hibridinių fondų kategorijoms gali būti priskiriami konservatyvūs, vidutinio sunkumo ar agresyvaus augimo fondai su skirtingomis turto klasėmis ir paskirstymu. Hibridiniai fondai taip pat gali apimti tikslinės datos strategijas, kurios siūlo diversifikuotą investicijų portfelį įvairiais turto paskirstymais, kuris laikui bėgant keičiasi, kad būtų pasiektas investuotojui numatytas datos panaudojimo tikslas.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.