Kaip neatsilikti nuo tęstinio mokymo

Tęstinis mokymasis (CE) padeda planuotojams neatsilikti nuo naujausių pramonės taisyklių ir reglamentų pokyčių, teikiant instrukcijas apie naujus produktus ir planavimo metodus. Tačiau licencijuoti ar įgalioti finansų specialistai dažnai neigiamai reaguoja, kai reikalaujama baigti tęstinio mokymo kursus.

Šiame straipsnyje mes išnagrinėsime keturis tęstinio mokymo reikalavimus finansų specialistams, iš kurių pirmuosius du įgaliojo Finansų pramonės reguliavimo tarnyba (FINRA). Tai yra reguliavimo elementas, tvirtas elementas, valstybės patvirtintas švietimo specialistų švietimas ir, galiausiai, CE profesinių paskyrimų srityje.

Kaip pamatysite, yra būdų supaprastinti procesą, kad, prabėgus tęstinio mokymosi terminui, neliktų palaidotas po daugybę taisyklių ir reglamentų.

Skiriasi tęstinio mokymo reikalavimai

Nusivylimas, kuris gali apimti CE kreditus, dažnai kyla dėl to, kad kiekviena licencija ar pažymėjimas turi atskirą tęstinio mokymo reikalavimą.

Pavyzdžiui, vertybinių popierių makleris, kuris taip pat yra atestuotas finansinis planuotojas (CFP®), turi atitikti įvairius CE reikalavimus, tokius kaip:

• FINRA patvirtintas 6 arba 7 serijos licencijų norminis elementas
• FINRA patvirtintas firmos elementas, skirtas 6 arba 7 serijos licencijai
• Valstybės patvirtintas CE visoms draudimo licencijoms, tokioms kaip gyvybė ir sveikata
• „CFP®“ plokštės patvirtintas „CE“ kursas, skirtas CFP® žymėti
• CAPA

Reguliavimo elementas

FINRA patvirtintas reguliavimo elementas yra padalintas į tris poskyrius:

1. 6 serijos licencijos turėtojai
2. 7 serijos licencijos turėtojai
3. Tie, kurie prižiūri vertybinių popierių licencijų gavėjus.

Visi licencijos turėtojai turi 120 dienų, kad įvykdytų šią savo tęstinio mokymo reikalavimų dalį, po to, kai jiems buvo išduota dvejų metų licencija. Šie reikalavimai bus taikomi kas trejus metus tol, kol licencijos turėtojas išlaikys savo FINRA registraciją. Normatyvinis elementas apima esmines taisykles ir reglamentus, atitikties, pardavimo ir komunikacijos klausimus, taip pat registruotų vykdytojų priežiūros temas.

(Norėdami sužinoti apie pradinius bandymo reikalavimus, reikalingus norint gauti licenciją, skaitykite apie Finansinių vertybinių popierių licencijų pažeidimą .)

Tvirtas elementas

Tvirtas elementas CE taikomas finansų specialistui, kurį FINRA laiko „apdraustu asmeniu“. Apdraustieji asmenys - tai bet kuris asmuo, užsiimantis vertybinių popierių pardavimu ar prekyba iš esmės bet kokia teise. Tvirtų elementų mokymą kuria arba įmonė, arba ji gaunama iš išorinių šaltinių, o po to kasmet įgyvendinama tarpininko-prekybininko lygmeniu.

Šis išsilavinimas sutelktas į svarbius pramonės pokyčius vieneriais metais. Jis linkęs būti aktualesnis planuotojams, nes tokio tipo mokymai apima tokias praktines temas kaip naujų produktų mokymai ar naujausios finansinio planavimo strategijos, kurios gali sukurti naują verslą planuotojams.

Valstybės patvirtintas draudimų licencijų turėtojų išsilavinimas

Nėra vienodų federalinių draudimo tęstinio mokymo reikalavimų ir kiekviena valstija turi savo atskirą CE programą, kurią agentai ir brokeriai turi įvykdyti, kad išlaikytų licencijavimą toje valstybėje. Kiekvienoje valstijoje yra minimalus reikalaujamų CE valandų skaičius, kurį periodiškai turi atitikti visi licencijos turėtojai. Licenciatas privalo žinoti, kokie yra CE reikalavimai visose valstijose, kuriose jis ketina užsiimti draudimo veikla.

Tęstinis profesinių paskyrimų mokymas

Finansų planuotojams, kurie uždirbo tokius profesinius įgaliojimus kaip CFP®, „Chartered Life Underwriter“ (CLU) ar „Chartered Financial Consultant“ (ChFC) paskyrimai, turės papildomus tęstinio mokymo reikalavimus, kurie viršija tai, kas būtina jų licencijavimui išlaikyti.

Pavyzdžiui, sertifikuoto finansinio planavimo priemonės specialistai kas dvejus metus turi baigti ne mažiau kaip 30 valandų tęstinio mokymo. Dvi valandos šio kursinio darbo turi būti skirtas etikos mokymui, o likusias 28 valandas galima išmokti iš bet kurios finansinio švietimo temos ar kursinio darbo, kuriam pritarė CFP® standartų valdyba.

Be visų aukščiau išvardytų profesinių paskyrimų, taip pat taikomi atskiri tęstinio mokymo reikalavimai, pavyzdžiui, CPA, Enrolled Agent (EA), Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) ir Registered Health Underwriter (RHU).

Užbaigti kursus internetu

Laimei, tęstinio mokymo reikalavimus dabar įvykdyti yra daug lengviau, nei buvo anksčiau. Internetas efektyviai supaprastino tai, kas kadaise buvo sudėtingas biurokratinis procesas. Internete yra keletas puikių patvirtintos CE medžiagos tiekėjų, tokių kaip WebCE.com ir AI Insight. Šios svetainės leidžia pasirinkti ir susimokėti už atitinkamą kursą ir greitai atlikti baigiamąjį egzaminą internetu. Apie baigtas valandas dažnai pranešama tiesiogiai reikalaujamose valstijose arba paskyrimo lentose.

Kreditų gavimas iš daugelio pavadinimų

Svarbu pažymėti, kad daug valandų kursinių darbų gali būti įskaityta išduodant daugiau nei vieną licenciją ar paskyrimą. Pavyzdžiui, nemaža dalis CFP® tęstinio mokymosi standartų tarybos patvirtintų kursinių darbų taip pat prilygsta draudimo ar vertybinių popierių CE reikalavimų įvykdymui. Šios valandos taip pat gali būti įskaičiuojamos į kitas paskyrimus, pavyzdžiui, CLU ar ChFC. Vis dėlto svarbu pažymėti, kad tam pačiam kursui skirtingos institucijos greičiausiai kredituoja skirtingą valandų skaičių.

Pavyzdžiui, apsvarstykite CFP® praktiką, turinčią gyvybės draudimo licenciją, kuri renkasi gyvybės draudimo kursą iš interneto tiekėjo. Licencijos turėtojas sužinos, kad nors jų nuolatinė valstybė gali suteikti tam tikram kursui šešias valandas „CE“ kreditų, „CFP®“ standartų valdyba gali laikyti, kad kursas yra vertas keturių su puse valandų kredito, norint įvykdyti jos CE reikalavimus. Todėl, norint maksimaliai padidinti kursinių darbų efektyvumą, svarbu žinoti, kiek kredito valandų kiekviena institucija leis tam tikram kursui.

Esmė

Nors bet kurio tarpininko-pardavėjo atitikties departamentas labai iniciatyviai stengsis užtikrinti, kad būtų laikomasi visų su licencijavimu susijusių CE reikalavimų, nepriklausomi agentai ir brokeriai patys turi prisiimti šią atsakomybę. CE reikalavimų internetinis užpildymas ir kruopštus visų reikalingų licencijų ir paskyrimų derinimas gali padaryti CE procesą greitesnį ir patogesnį.