Minimali investicija
Minimali investicija yra mažiausias doleris arba akcijų kiekis, kurį investuotojas gali įsigyti investuodamas į konkretų vertybinį popierių, fondą ar galimybę. Dažnai galvojant apie investicinius fondus ar rizikos draudimo fondus, minimalios investicijos taip pat yra fiksuotų pajamų vertybinių popierių, įkeistų hipotekos įsipareigojimų (BRO) ir komanditinių ūkinių bendrijų (LP), kur reikia įsigyti minimalią pinigų sumą, kad būtų galima nusipirkti. saugumas. Tai reiškia, kad investuotojas negali investuoti ar nusipirkti jokios norimos sumos. Jiems reikia investuoti arba nusipirkti mažiausią reikalaujamą sumą ar dar daugiau.
Pavyzdžiui, rizikos draudimo fondas gali reikalauti, kad jų klientai įmonėje įneštų bent 100 000 USD. Tai yra minimali investicija, reikalinga rizikos draudimo fondui valdyti kliento pinigus.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Minimali investicija yra nurodyta mažiausia kapitalo suma, kurios reikia norint įsigyti vertybinį popierių, turtą ar galimybę investuoti į jį.
- Investiciniai fondai ir rizikos draudimo fondai paprastai turi minimalias investicijas, nors jie gali smarkiai skirtis - nuo šimtų ar tūkstančių dolerių iki milijonų.
- Tam tikram turtui įsigyti gali reikėti minimalaus pirkimo, pavyzdžiui, obligacijų.
Kaip veikia minimali investicija
Minimalios investicijų sumos gali skirtis atsižvelgiant į aptariamą investicinį fondą ir gali siekti nuo 1 USD iki 1 mln. USD ar daugiau. Minimalios rizikos draudimo fondo investicijos gali būti dar didesnės, kaip ir kai kurie VP ir patikėjimo fondai. Mažmeniniams investuotojams išlieka didelis pasirinkimas fondų, kurių investicijos yra kuklios, paprastai pradedant nuo 100 USD ir daugiau.
Didelis fondo valdytojo veiksnys nustatant minimalų investavimo dydį yra paties fondo strategija ir likvidumo poreikiai. Nustatydami aukštą minimalią investiciją, fondo valdytojai gali veiksmingai išnaikinti trumpalaikius investuotojus ir sureguliuoti grynųjų pinigų įplaukas į fondą, o tai gali būti naudinga kasdieniam turto valdymui.
Fondai taip pat gali reikalauti didelių minimalių investicijų, kad išvengtų daugybės klientų dokumentų ir buhalterijos. Fondas gali turėti tik keletą didelių klientų, tuo tarpu kita įmonė gali turėti tokį patį valdomo kapitalo kiekį, tačiau tą kapitalą suteikė tūkstančiai klientų.
Kai kurios firmos teikia pirmenybę mažesniems klientams, pasižyminčioms mažiausiais minimaliais investiciniais produktais, o kitos įmonės teikia pirmenybę didesnėms minimalioms investicijoms, nukreiptoms į didesnius grynosios vertės asmenis.
Kai kurie fondai gali turėti minimalias investavimo sumas, kurios skiriasi priklausomai nuo prekybos platformos dėl brokerio-tarpininko ir fondo bendrovės susitarimų.
Paprastai investuodami į naujas investicijas investuotojai turi atsižvelgti į minimalius asignavimus investicijoms.
Kitose rinkose mažiausią investiciją gali nustatyti brokeris arba paprasčiausia vertybinio popieriaus pirkimo kaina (padauginta iš vertybinių popierių pirkimo ir pardavimo kiekio).
Pavyzdžiui, daugeliui brokerių reikės mažiausiai 5000 USD investicijų, kad nusipirktų obligacijas. Bendraujant su didesniais klientais ar įmonėmis, minimali investicija gali būti 25 000 USD, 100 000 USD ar net 1 mln. USD ar daugiau.
Daugelis investicinių fondų ir rizikos draudimo fondų laikosi strategijos arba tiesiog seka indeksą. Į daugumą indekso ir kai kurias strategijas galima investuoti perkant fondus, kuriais prekiaujama biržoje. ETF neturi minimalių daugelio investicinių ir rizikos draudimo fondų investavimo reikalavimų, tačiau daugeliu atvejų jie gali pasiūlyti panašią grąžą. Kadangi ETF prekiauja kaip akcijos, investuotojas gali įsigyti tik vieną akciją. Todėl minimali investicija į ETF yra viena akcija, padauginta iš ETF prekybos kainos.
Minimalių investicijų pavyzdžiai
Minimalios investicijos labai skiriasi investiciniuose ir rizikos draudimo fonduose.
„Vanguard Windsor Fund“ investuotojų akcijos (VWNDX) pasižymi dideliais ilgalaikiais rodikliais, vidutiniškai 11, 23% per metus, skaičiuojant nuo 1958 m. Gegužės mėn., Nuo 2019 m. Gegužės mėn. Minimali investicija į didelės kapitalizacijos vertės fondą yra 3000 USD. Investavę klientai gali investuoti papildomas lėšas iki 1 USD. Fondo išlaidų santykis yra 0, 31%
Kitame spektro gale „Vanguard S&P Mid-Cap 400“ indekso fondo institucinės akcijos (VSPMX) investuoja mažiausiai 5 mln. USD. Kaip ir daugeliu atvejų, fondo strategija sekti „S&P Mid-Cap 400“ indeksą taip pat yra ETF, kurį galima įsigyti už vienos akcijos kainą. Nors „Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF“ (IVOO) kaina kinta kiekvieną dieną, nes investuojant tik po vieną akciją, investuotojai gali investuoti tik po porą šimtų dolerių.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.