Tikslinės rizikos fondas
Tikslinės rizikos fondas yra turto paskirstymo fondas, turintis diversifikuotą akcijų, obligacijų ir kitų investicijų derinį, kad sukurtų norimą rizikos profilį. Tikslinės rizikos fondo valdytojas yra atsakingas už visų fondui priklausančių vertybinių popierių priežiūrą, kad užtikrintų, jog rizikos lygis nėra didesnis ar mažesnis už tikslinės fondo riziką.
SKIRTAS Tikslinės rizikos fondas
Tikslinės rizikos fondai paprastai apibūdina save kaip „konservatyvius“, „vidutinės rizikos“ arba „agresyvius“, atsižvelgiant į jų riziką. Nepriklausomai nuo naudojamos etiketės, investuotojams siekiama pasiūlyti palyginti pastovų rizikos laipsnį.
Tikslinės rizikos fondai leidžia investuotojams koreguoti savo rizikos lygį per visą gyvenimą. Šios lėšos gali turėti slidumo kelią, kuris laikui bėgant keičia tikslinę rizikos riziką. Dažnai investuotojai siekia didesnės rizikos ar nepastovumo būdami jauni, tačiau stengiasi sumažinti riziką, nes jie sensta ir artėja prie išėjimo į pensiją.
Tikslinės rizikos fondo valdytojas yra atsakingas už tai, kad būtų užtikrintas tikslinis fondo rizikos lygis, o už fondo valdymą mokami mokesčiai (be mokesčių, kuriuos nustato tikslinės rizikos fondas priklausantys investiciniai fondai) yra kompensacija už pridėtinės vertės paslauga.
Tikslinės rizikos fondai ir tikslinės datos fondai
Tikslinės datos fondas yra investicinės bendrovės siūlomas fondas, kuris siekia per tam tikrą laiką padidinti turtą tikslui pasiekti. Fondai, į kuriuos planuojama investuoti, paprastai yra įvardijami pagal metus, kuriais investuotojas planuoja pradėti naudoti turtą. Lėšos yra sukurtos atsižvelgiant į kapitalo poreikį tam tikru metu ateityje, pavyzdžiui, išėjus į pensiją. Taigi tikslinės datos fondo turto paskirstymas priklauso nuo nurodyto laiko, per kurį galima pasiekti numatytą investavimo tikslą, funkcijos. Tikslinės datos fondo tolerancija rizikai tampa konservatyvesnė artėjant prie objektyvios tikslinės datos.
Kaip veikia tikslinės rizikos fondai
Tikslinės rizikos fondai taip pat suteikia individualiems investuotojams galimybę gauti gerai diversifikuotą akcijų ir obligacijų derinį viename investiciniame fonde. Tikslinės rizikos fondai sukuria akcijų ir obligacijų derinį, atitinkantį tikslinį rizikos lygį. Agresyvus tikslinės rizikos fondas gali sudaryti 75–100 procentų savo turto į akcijas (likusį turtą į obligacijas), o konservatyvus tikslinės rizikos fondas gali turėti priešingą turtą. Paprastai investuotojai investuoja savo pinigus į agresyvesnius tikslinės rizikos fondus ankstyvame investavimo cikle ir sutelkia dėmesį į savo turto didinimą, o vyresni investuotojai linkę eiti į konservatyvesnius asignavimus, kad apsaugotų savo turtą artėjant pensijai.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.