5 didžiausios JAV finansinės konsultavimo firmos (ALV, JPM)

Į 2015 m. Pateko keturios finansines konsultacijas teikiančios įmonės, turinčios daugiau nei 1 trilijoną dolerių viso valdomo turto (AUM) - „Vanguard“, PIMCO, „Capital Group Co.“ ir „JP Morgan Asset Management“. Penkta dalis, „Fidelity Investments“, beveik neatsiliko nuo maždaug 920 milijardų JAV dolerių vertės AUM. Kiekviena iš šių bendrovių pateko į sąrašo viršūnę dėl skirtingų priežasčių, nesvarbu, ar tai būtų maži mokesčiai ir naujovės („Vanguard“), daugiau nei šimtmetį trunkantis finansų valdymas („JP Morgan“) ar didelis klientų pasitenkinimas („Ištikimybė“).

Amerikos investuotojai gali pasirinkti iš tūkstančių finansinių konsultacijų firmų. Tiesą sakant, „US Money News“ apskaičiavo, kad 2015 m. Viduryje JAV buvo daugiau nei 16 000 įtrauktų į sąrašą turto valdymo ir investavimo patariamųjų bendrovių. Iš jų daugiau nei 7500 buvo užregistruota siūlyti finansinio planavimo paslaugas. Rinka yra ypač sunki, todėl ji yra prasminga; žinomas ir gerbiamas vardas nukelia ilgą kelią užtikrinant turtą iš šeimų ir verslo.

Neatsitiktinai šios įmonės yra geriausi šunys, o potencialūs investuotojai gali rasti priežasčių patikti kiekvienai.

Vanguardas

„Vanguard“ buvo apreiškimas investicijų valdymo pasaulyje, ypač nuo amžių sandūros. Panašiai kaip „Walmart“ mažmeninės prekybos sektoriuje, „Vanguard“ tapo kalno karaliumi dėl pigių kainų ir daugybės pasiūlymų. Bendrovė garsėja mažais lėšų santykiais ir pasyviu investicijų valdymu.

Turėdamas 3 trilijonus dolerių iš viso AUM, „Vanguard“ yra toli gražu ne pati didžiausia patariamoji įmonė; jokia kita įmonė negali pasigirti net 1, 75 trilijono dolerių. Bendrovė gyvena dėl žemesnių kainų mantros ir leidžia investuotojams išlaikyti didesnę grąžą, o klientai į tai reagavo „Vanguard“ glėbyje. Labiau nei bet kuri kita finansų konsultavimo įmonė, „Vanguard“ pasinaudojo interneto amžiumi.

PIMCO

PIMCO yra Kalifornijoje įsikūrusi valdymo įmonė, turinti biurus keliolikoje šalių. PIMCO, ty „Pacific Investment Management Company, LLC“, buvo įkurta 1971 m., O 2000 m. Ją įsigijo Vokietijos įmonė „Allianz SE“ (ALV). Abi bendrovės veikia kaip savarankiškos dukterinės įmonės ir patronuojančios įmonės.

Kaip ir „Vanguard“, „PIMCO“ siūlo labai didelį savo produktų asortimentą. Skirtingai nuo „Vanguard“, PIMCO prekiauja visu investuotojų spektru, o ne vien tik su pigių pasirinkimo galimybėmis. Bendrovė aktyviai perorientuoja dėmesį į kintančias rinkos sąlygas ir sukūrė terminą „Naujasis normalus“ po finansinės krizės 2008–2009 m.

Kapitalo grupės įmonės

„Capital Group“ bendroves geriau pažįsta kai kurios jos individualios investicijų valdymo įmonės, tokios kaip „American Funds“ ir „Capital International Fund“. 2015 m. Pirmąjį ketvirtį bendrovė valdė apie 1, 3 trilijono USD turto.

Firma yra suskirstyta į dukterinių įmonių pakopas, todėl investuotojai ir konsultantai dažnai kreipia dėmesį tik į tam tikrus viso „Capital Group“ paketo aspektus. Tai, kad trūksta bendro vardo pripažinimo, nepakenkė jo konkurencijai; 2009 m. atliktame tyrime padaryta išvada, kad „Capital Group“ buvo viena įtakingiausių pasaulio akcijų rinkų dalyvių.

„JP Morgan“ turto valdymas

Legendinio Johno Pierpont Morgano įkurta „JP Morgan & Co.“ - dabar „JPMorgan Chase & Co.“ (JPM) - bene svarbiausia privati ​​finansų įstaiga JAV istorijoje. Firma yra didžiausias bankas JAV ir vienas didžiausių finansinių konglomeratų pasaulyje.

Nenuostabu, kad „JP Morgan“ patenka į penkių didžiausių finansines konsultavimo firmas, atsižvelgiant į jos patirtį ir vardą. Tarp jos tikslinių patariamųjų grupių yra kitos finansinės institucijos, vyriausybės, pensijos, verslas ir asmenys.

Ištikimybės investicijos

„Fidelity Investments“ pelnė savo vardą tarpininkavimo ir investicinių fondų teikėjų erdvėse. Dera, kad ištikimybė - žodis, reiškiantis lojalumą, palaikymą ir ištikimybę - yra viena iš labiausiai vertinamų investavimo patariamųjų firmų klientų pasitenkinimo ir palaikymo internetu srityje.

Vienintelis pagrindinis kliūtis potencialiems klientams yra aukšta „Fidelity“ minimali investavimo riba; Norint atidaryti „Fidelity“ strateginių patarėjų aktyvaus valdymo sąskaitą, reikia mažiausiai 50 000 USD.