Sąskaitų įšaldymas

Sąskaitos įšaldymas yra banko ar tarpininko atliekamas veiksmas, kuris neleidžia bet kokioms operacijoms įvykti sąskaitoje. Paprastai visos atviros operacijos bus atšauktos, o įšaldytoje sąskaitoje pateikti čekiai nebus patenkinti.

Sąskaitų įšaldymą taip pat gali inicijuoti sąskaitos savininkas arba trečioji šalis. Daugelis bankų ir kreditinių kortelių tiekėjų dabar siūlo daugybę internetinės ir mobiliosios bankininkystės galimybių, įskaitant galimybę įšaldyti sąskaitą spustelėjus mygtuką. Pametus ar pavogus kortelę, kortelės turėtojas gali greitai „įšaldyti“ sąskaitą, tiesiogiai nesikreipdamas arba asmeniškai nesilankęs klientų aptarnavimo vietose. Mobiliosios ir užsakomosios bankininkystės paslaugos tampa vis populiaresnės klientų, kurie domisi savitarnos ir patobulintomis kibernetinio saugumo funkcijomis.

Paskyros įšaldymas dažniausiai gali būti žinomas kaip „sąskaitos įšaldymas“, kaip galima sakyti bendrame pokalbyje.

Šalinamas sąskaitos įšaldymas

Vyriausybė ar reguliavimo institucija gali įšaldyti sąskaitą dėl įtartinos veiklos, įtariamos nusikalstamos veiklos, civilinių ieškinių ar suvaržymų, susijusių su sąskaita. Be to, banko ar tarpininkavimo sąskaita gali būti įšaldyta, kai sąskaitos savininkas miršta. Pateikus reikiamus dokumentus, naudos gavėjo vardu bus atidaryta nauja sąskaita su prieiga prie turto.

Tarptautinės įmonės rizikuoja, kad tiesioginių užsienio investicijų sąskaitos bus įšaldytos arba, konkrečiau, „užblokuotos“ tarptautinių finansų rinkose. Politinių neramumų metu nacionalinės vyriausybės gali „blokuoti“ užsienio subjektus išimti turtą. Kaip perdavimo rizikos formą, nacionalinės vyriausybės gali naudoti šią diskriminacinę taktiką, kai, pavyzdžiui, jų centriniams bankams trūksta užsienio valiutos.

Joks universalus standartų ar praktikos rinkinys negali apibūdinti daugybės priežasčių, dėl kurių sąskaita gali būti įšaldyta. Tai dažnai nulemia sąskaitos tipą (ar tikslą), vietinius ir nacionalinius įstatymus arba nepalankias politines ir ekonomines sankcijas bei susigrąžinimą.

Susijusios sąlygos

Įšaldytos sąskaitos apibrėžimas Įšaldyta sąskaita yra sąskaita, į kurią negalima atsiskaityti ar pirkti. daugiau pinigų plovimo Pinigų plovimas yra procesas, kuriame uždirbama iš nusikalstamos veiklos gauta didelė pinigų suma iš teisėto šaltinio. daugiau JAV patriotų įstatymas JAV patriotų įstatymas yra įstatymas, priimtas netrukus po 2001 m. rugsėjo 11 d., teroristinių išpuolių, padidinančių JAV teisėsaugos agentūrų žvalgybos galias. daugiau Kapitalo blokada Kapitalo blokada yra ekonominė sankcija, ribojanti arba užkertanti kelią investiciniam kapitalui tekėti ofšoruose iš šalies. daugiau Čekinės sąskaitos apibrėžimas Kontrolinė sąskaita yra indėlių sąskaita, laikoma finansų įstaigoje, leidžianti išimti ir įnešti indėlius. Taip pat vadinamos paklausos sąskaitomis arba operacijų sąskaitomis, čekių sąskaitos yra labai likvidžios ir prie jų galima prisijungti naudojant čekius, bankomatus ir elektroninius debetus, be kitų būdų. daugiau kas yra prekyba? Pagrindinė ekonominė koncepcija, apimanti kelias šalis, dalyvaujančias savanoriškuose derybose. daugiau partnerių nuorodų