Kite
Kitimas yra apgaulingas finansinės priemonės naudojimas norint gauti papildomą kreditą, kuriam neleidžiama. Kitų rūšių sukčiavimas apima dvi pagrindines sukčiavimo rūšis:
- Čekio ar banko vekselio, kuriam nepakanka lėšų, išleidimas ar pakeitimas.
- Klaidingas finansinės priemonės vertės pateikimas siekiant išplėsti kredito įsipareigojimus arba padidinti finansinį svertą.
Pagrindiniai išvežamieji daiktai
- Dovanojimas yra susijęs su neteisėtu finansinių priemonių naudojimu nesąžiningai norint gauti papildomą kreditą
- Vertybinių popierių firmos „aitvaro“, jei jos nesilaiko SEC taisyklių, kaip laiku gauti vertybinius popierius
- Čekių rinkinys skirtas bankams ar mažmenininkams per blogus čekius, kurie kartais sudaromi keliose sąskaitose
Patikrinkite dalyvaujančių bankų atstovus
Atliekant bankų sistemą, komplektavimas paprastai apima serijų patikrinimų atlikimą dviejose ar daugiau bankų įstaigų, naudojant sąskaitas, kuriose nėra pakankamai lėšų. Remdamasis terminu, kuris reikalingas čekui, deponuotam viename banke, išvalyti kitame, paprastai išplėšia čekį pirmame banke iš sąskaitos kitame.
Prieš išvalydamas čekį, jis išperka lėšas iš antrosios banko sąskaitos ir perveda lėšas į pirmąją. Tada procesas gali būti pakartotas priešinga tvarka, kartais pakartotinai. Grynasis rezultatas yra apgaulingų pašalinimų serija, kuri priklauso nuo žingsnio prieš apgaulingą patikrinimą, kurio pagrindu jie buvo išgryninti.
Sutrumpėjęs čekių išgryninimo laikotarpis padėjo sumažinti bankų čekių rinkimo atvejus, kaip ir tokia praktika, kaip bankai, laikantys deponuotas lėšas ir imantys mokesčius už grąžintus čekius.
Mažmeninė prekyba
Čekinio rinkinio variantas yra žinomas kaip „mažmeninis rinkinys“. Tai priklauso nuo netinkamo čekio (Nr. 1) išrašymo iš mažmenininko, norint nusipirkti prekę. Tada, prieš tai patikrinus, „kiter“ parašo dar vieną čekį (Nr. 2), į kurį gali būti įtrauktas (arba visiškai sudarytas) grynųjų pinigų grąžinimo mokėjimas. Nors grynųjų pinigų grąžinimas dažniausiai susijęs su debeto kortelėmis, kai kurie mažmenininkai vis dar siūlo šį patogumą čekiais.
Tada čekis Nr. 2 grynieji pervedami į sąskaitą, kad čekis Nr. 1 būtų išvalytas. Tada sukčiavimas pakartojamas siekiant padengti antrąjį čekį ir gali būti tęsiamas siekiant išlaikyti priekį prieš apyvartą ir nesąžiningai gauti seriją daiktų ir grynųjų pinigų išėmimo.
Kiting su vertybiniais popieriais
Kitokių vertybinių popierių pateikimas rinkti paprastai įvyksta tada, kai vertybinių popierių firmos nesilaiko SEC reglamentų dėl savalaikio pirkimo-pardavimo sandorių pristatymo, kuris turi būti įvykdytas per trijų dienų atsiskaitymo laikotarpį. Jei įmonė per tą laiką negauna vertybinių popierių, reikalaujama įsigyti trūkumą atviroje rinkoje ir mokėti delspinigius įmonei už visus susijusius mokesčius.
Laikoma, kad deliktinė įmonė vykdo nesąžiningą akcijų paketo sudarymo veiksmą, jei ji neperka vertybinių popierių atviroje rinkoje ir išlaiko trumpą poziciją, atideda pristatymą arba dalyvauja sandoriuose, kurie prieštarauja tinkamam sandorių atsiskaitymui.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.