Asmeninis finansų specialistas - PFS
Asmeninis finansų specialistas yra specialus CPA, kuris yra ekspertas, padedantis asmenims padėti visais turto valdymo aspektais, įgaliojimai. Amerikos atestuotų valstybinių buhalterių institutas (AICPA) suteikia Asmens finansų specialisto (PFS) įgaliojimus tik atestuotiems valstybės buhalteriams (CPA), turintiems reikšmingą asmeninio finansinio planavimo išsilavinimą ir patirtį. Asmenys siekia PFS įgaliojimų, nes nori parodyti savo žinias ir žinias, susijusias su visais finansinio planavimo aspektais.
Asmeninio finansų specialisto supratimas
Sėkmingi asmeninių finansų specialistų (PFS) kandidatai uždirba teisę naudoti PFS paskyrą su savo vardais, o tai gali pagerinti darbo galimybes, profesinę reputaciją ir atlyginimą. Pačiais AICPA žodžiais tariant, „PFS yra daugiau nei finansinis planuotojas - jis yra CPA, turintis galingą didelę kompetenciją mokesčių srityje ir išsamias žinias apie finansų planavimą“.
PFS pareiškėjai studijuoja turto planavimą, pensijų planavimą, investavimą, draudimą ir kitas asmeninio finansinio planavimo sritis. Asmenys, turintys PFS paskyrą, gali dirbti apskaitos įmonėse, konsultavimo įmonėse arba valdyti jų firmas. Norėdami tapti PFS, kandidatai turi būti aktyvūs AICPA nariai, turėti bent trejų metų finansinio planavimo patirtį, atitikti visus reikalavimus būti CPA, gauti rekomendacijas ir išlaikyti egzaminą raštu.
PFS reikalavimai
Pretendentai į asmeninius finansų specialistus turi atitikti šiuos reikalavimus:
- Būti AICPA nariu;
- Turėkite neatšauktą valstybės išduotą CPA pažymėjimą;
- Turėti bent dvejų metų nuolatinio mokymo ar verslo patirtį (arba 3000 valandų ekvivalentą) asmeninio finansinio planavimo srityje per penkerius metus iki kreipimosi dėl CPA / PFS;
- Mažiausiai 75 valandos asmeninio finansinio planavimo mokymo per penkerius metus iki kreipimosi dėl PFS.
Be to, kas trejus metus PFS specialistai turi baigti 60 valandų tęstinio profesinio mokymo. Kasmet jie turi sumokėti kelių šimtų dolerių mokestį, kad galėtų toliau naudoti paskyrimą.
PFS egzaminas
PFS egzaminą sudaro 160 klausimų, iš kurių pusę sudaro atskiri atsakymų variantai. Likusi dalis yra atvejų analizė, prie kurios pridedami klausimai su atsakymų variantais. Tai apima trumpus scenarijus, po kurių eina 2–5 klausimų su atsakymų variantais variantai, o ilgesnius atvejus - 12–18 klausimų, susijusių su atsakymų variantais. AICPA pateikia trumpą vaizdo samouczką, kuriame aprašomas pavyzdinis egzamino seansas. Egzaminas vykdomas kompiuteriu. Kandidatams skiriamos penkios valandos tam, kad būtų įvykdyta programa, taip pat 30 minučių pertrauka.
Iš PFS egzamino atleidžiami CPA, išlaikę atestuoto finansų planuotojo (CFP) arba atestuoto finansų konsultanto (ChFC) egzaminus. Laikoma, kad jie atitiko egzamino reikalavimus.
Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.