Apsaugotas fondas

Saugomo fondo APIBRĖŽIMAS

Saugomas fondas yra savitarpio pagalbos fondas, kuris žada grąžinti investuotojui bent dalį pradinių investicijų. Saugoma pradinė investicija ir tam tikras kapitalo prieaugis bus grąžinti tol, kol investuotojas turės pradinę investiciją iki sutarties galiojimo pabaigos. Šio tipo fondo idėja yra ta, kad jūs susidursite su rinkos grąža, nes fondas gali investuoti į akcijų rinką, tačiau jūs turėsite garantuoto pagrindinio kapitalo saugumą.

Saugomas fondas

Apsaugotas fondas dažnai turi fiksuotų pajamų ir nuosavybės vertybinių popierių derinį. Fiksuotų pajamų portfelio dalis iš dalies garantuoja pagrindinę investiciją, o nuosavybės dalis siekia papildomo pelno. Portfelio valdytojas, norėdamas apsaugoti pagrindinę sumą, dažnai įsigys papildomą draudimo polisą, kurio išlaidos perkeliamos investuotojui.

Pradinė investicija gali būti grąžinta tik pasibaigus garantiniam laikotarpiui; jei investuotojas parduoda iki šio laikotarpio, jis / ji patiria nuostolius ir galimus mokesčius už išankstinį išpirkimą. Šio tipo fondai paprastai turi didesnį išlaidų santykį nei kitų rūšių investiciniai fondai.

Saugomų fondų kūrimo pavyzdžiai

„Ciuricho gyvenimas“ siūlo trijų saugomų fondų liniją, kuri gali būti šių fondų veikimo pavyzdys:

• „Protected 70“ fondas iki 90% savo turto investuoja į akcijas. Apsaugota kaina yra lygi 70% didžiausios vieneto kainos per investavimo laikotarpį.
• „Protected 80“ fondas iki 70% savo turto investuoja į akcijas. Apsaugota kaina yra lygi 80% didžiausios vieneto kainos per investavimo laikotarpį.
• „Protected 90“ fondas iki 40% savo turto investuoja į akcijas. Apsaugota kaina yra lygi 90% didžiausios vieneto kainos per investavimo laikotarpį.

Į ką reikia atsižvelgti prieš investuojant į saugomą fondą

• Ar jums reikia pinigų per ateinančius penkerius – 10 metų? Jei likviduosite anksčiau laiko, galite prarasti pagrindinę garantiją, sumokėti išankstinio pasitraukimo baudą ir prarasti pinigus, jei akcijų kaina nukrito nuo jūsų pradinės investicijos.
• Ar jums reikia kokių nors pajamų iš investicijų? Garantija grindžiama tuo, kad per garantinį laikotarpį neišpirkti ir neinvestuoti visų dividendų bei paskirstytų sumų.
• Turite sumokėti JAV pajamų mokestį, nebent jis būtų laikomas atidėtų mokesčių sąskaitoje.
• Galite pasiekti didesnį pelną nei pradinės investicijos. Tokiu atveju jūsų našumas būtų mažesnis nei iždo obligacijų, įsigytų be metinių mokesčių.
• Garantijos naudos gausite tik termino dieną.
• Ar gera garantija? Fondo teikiamos garantijos yra tokios geros, kaip ją teikiančiai įmonei. Nors neįprasta, kad bankai ir draudimo kompanijos, paprastai remiantys šias garantijas, nesugeba įvykdyti savo įsipareigojimų, tačiau taip atsitinka.

Palyginkite investicinių sąskaitų teikėjo pavadinimą Aprašymas Skelbėjo informacijos atskleidimas × Šioje lentelėje pateikti pasiūlymai yra iš partnerystės, iš kurios „Investopedia“ gauna kompensaciją.

Susijusios sąlygos

Investicinio fondo apibrėžimas Investicinis fondas yra investicinės priemonės rūšis, susidedanti iš akcijų, obligacijų ar kitų vertybinių popierių portfelio, kurį prižiūri profesionalus pinigų valdytojas. plačiau Kodėl verta laikyti pinigus grynųjų pinigų rinkos fonde Pinigų rinkos fondas yra savitarpio pagalbos fondas, investuojantis į aukštos kokybės trumpalaikes skolos priemones ir pinigų ekvivalentus. Tai laikoma beveik nerizikinga. Taip pat vadinami pinigų rinkos investiciniais fondais, pinigų rinkos fondai veikia kaip ir visi investiciniai fondai. daugiau Pagrindinė apsaugota obligacija (PPN) Pagrindinė apsaugota obligacija yra fiksuotų pajamų vertybinis popierius, garantuojantis minimalią grąžą, lygią pradinei investuotojo investicijai. plačiau Įvadas į garantuojamo investavimo fondą (GIF) Garantuojamas investicinis fondas leidžia klientui investuoti į nuosavybės, obligacijų ar indekso fondą, pažadėjus iš anksto nustatytą minimalią vertę, pasibaigus fondo terminui. daugiau augimo ir pajamų: ar subalansuotas fondas yra geriausias iš abiejų pasaulių? Subalansuoti fondai yra investiciniai fondai, investuojantys pinigus į visas turto klases, mažos ir vidutinės rizikos akcijų paketus, obligacijas ir kitus vertybinius popierius. Jų kapitalas yra subalansuotas tarp nuosavybės ir skolos, jų tikslas yra augimas ir pajamos. daugiau paskirstymo: žinokite, kas jums yra paskirstymas - tai turto mokėjimas iš fondo, sąskaitos ar asmeninės garantijos investuotojui. Paprastai tai įvyksta, kai investicinis fondas ar įmonė uždirba pelną ir grąžina tuos pinigus akcininkams. Paskirstymas taip pat reiškia privalomą lėšų pašalinimą iš asmens sąskaitos, kurią asmuo daro. daugiau partnerių nuorodų