Kas yra investicinio fondo duomenų lapas?

Investiciniai fondai gali būti sudėtingi. Nesunku pasimesti iš triušio informacijos skylės, ypač tiems naujiems investuotojams, kurie tiesiog nežino, nuo ko pradėti. Daugelis investuotojų nusprendžia pasyviai patikėti savo lėšas finansiniam patarėjui arba tiesiog palieka juos netrukdomus ir neprižiūrimus savo 401 (k) plane. Nors patarėjai yra naudingi ir dažnai nepakeičiami jūsų finansinės kelionės partneriai, geriausi investuotojai turi bent šiek tiek žinių apie savo pačių investicijas - tai nebūtinai reiškia didžiulės ir prastai organizuotos skaičiuoklės analizę.

Investicinio fondo duomenų lapas net ir ekologiškiausiam investuotojui leidžia žinoti ir atnaujinti pagrindinius fondo faktus. Paprastas formatavimas ir dėmesys lengvai sutelkiamiems duomenims - šie maži žinių grynuoliai yra puikus atspirties taškas nedrąsiam ar neinformuotam investuotojui.

Kas yra investicinio fondo duomenų lapas?

Investicinio fondo informacinis lapas yra pagrindinis trijų puslapių dokumentas, kuriame pateikiama investicinio fondo apžvalga. Potencialiems investuotojams tai yra reikalinga ir lengva ataskaita, kurią reikia perskaityti prieš giliau gilinantis. „Tai puikus atspirties taškas, kai vertinate investiciją“, - sakė CFP Rogeris Whitney iš „WWK Wealth Advisors“.

Informaciniame lape bus pateikta ši informacija:

• Mokesčiai: Prieš pirkdami fondą, turite išanalizuoti, kokie mokesčiai už jį yra imami, įskaitant ir fondo valdytojui sumokėtą mokestį. Geras grąžinimas gali būti lengvai panaikintas dėl didelių mokesčių.
• Rizikos vertinimas: duomenų lapas parodys, koks rizikingas yra fondas. Priklausomai nuo jūsų amžiaus ir kitų akcijų, fondas gali būti per daug rizikingas.
• Grąžinimas: Duomenų lape parodomi fondo rezultatai per pastaruosius 10 metų. Tai labai svarbu žinoti prieš perkant fondą, nes tai supranta fondo istoriją ir dabartinę trajektoriją.

Šią informaciją galite rasti fondo bendrovės tinklalapyje. Taip pat galite paskambinti ir paprašyti, kad jums atsiųstų kopiją.

Kodėl turėčiau skaityti?

Šios informacinės lentelės yra parengtos taip, kad jas galėtų skaityti paprastas investuotojas, todėl jums nereikia didelių investicijų ar finansinių žinių, kad suprastumėte, ką žiūrite. Dokumente glaustai paaiškinami to konkretaus investicinio fondo privalumai ir trūkumai.

Jei renkatės investiciją, turėtumėte skirti laiko atidžiai apie ją pasiskaityti. Tai dažnai buvo didelis užsakymas, kol faktų rinkiniai netapo norma, tačiau šiomis dienomis net ir labiausiai nenorinčiam investuotojui yra lengva išlikti informuotam. Dauguma to paprastumo kyla iš lengvai suprantamos kalbos ir kruopščiai sukonstruoto formato.

„Paprastai tai suskaidoma į lengvai suprantamus žodžių junginius ir diagramas, kurias dažnai galima peržvelgti iš pirmo žvilgsnio“, - teigė atitikties analitikas Johnas Schneideris. Taigi kas, jei jūs perskaitėte informacinį lapą ir jaučiatės įsitikinę dėl savo sprendimo pirkti? Dar nešokinėk ginklo, patarė Schneideris.

Taip pat yra investicinio fondo prospektas, kuriame yra išsamesnės informacijos nei informaciniame lape. Anot Schneiderio, visi, nusprendę nusipirkti investicinį fondą, taip pat turėtų perskaityti prospektą. Čia gali praversti patarėjas. Nors bet kuris investuotojas gali galvoti apie pagrindinius savitarpio fondo informacinius lapelius, patarėjas gali padėti įsigilinti į prospektą, kad jaustumėtės tikrai pasitikintys savo investicijomis.

Esmė

Jūs neprivalote būti rinkos žinovas, kad galėtumėte žinoti, kaip sekasi jūsų investiciniams fondams. Nors visada yra laiko ir vietos ieškoti profesionalių patarimų, bet kam, norintiems investuoti dalį savo gyvenimo, reikia pradėti mokytis kažkur. Investicinių fondų informacinis lapas yra puiki vieta pradėti. Perskaitykite šiuos lengvai virškinamus informacinius lapelius ir paguoskite, kad toks trumpas skaitymas gali suteikti tiek ramybės.