10 geriausių patarėjų, atsakingų už potencialų klientą, patarėjų finansų klausimais

Daugeliui finansų patarėjų sunku sugeneruoti nuoseklų potencialų klientą. Pagrindinė to priežastis yra ta, kad jie nenaudoja teisingų strategijų. Daugeliu atvejų jie naudojasi senomis strategijomis, kurios šiuolaikiniame pasaulyje nebėra veiksmingos. Šios senesnės, pasenusios strategijos apima skambučius telefonu, tiesioginį paštą ir laikraščių ar žurnalų skelbimus.

Finansų patarėjai, naudodamiesi šia archajiška taktika, gali sulaukti tam tikrų rezultatų, tačiau jie nėra ekonomiški ar taupantys laiką. Jei turėtumėte apklausti svarbiausius finansų patarėjus, ne vienas iš jų jums pasakys, kad jų pagrindinės švino kartos strategijos apima vieną iš aukščiau išvardytų. Jie vis dar turi tam tikrą potencialą, tačiau neturėtų būti tinkamiausias potencialių klientų generavimo metodas. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: „Finansų patarėjų iššūkių tendencijos“).

Pervertintos strategijos

Trumpai paaiškiname, kodėl kelios įprastesnės strategijos nėra veiksmingos:

• Skambinimas šaltuoju telefonu: Finansų konsultantai gauna daug neigiamų atsiliepimų apie šaltuosius skambučius. Kai derinate tai su mažu sėkmės lygiu, tai sukelia nusivylimą ir galimą perdegimą.
• Tiesioginis paštas: dauguma gavėjų jį vertina kaip šlamštą. Jis taip pat netaikomas konkrečiai auditorijai, todėl konversijos rodiklis bus labai mažas.
• Laikraščių ir žurnalų skelbimai: Vėlgi, jei nekeliate skelbimų į nišinius leidinius, jie netaikomi konkrečiai auditorijai. Tai taip pat yra vienas iš neveiksmingiausių būdų nukreipti investuotojus, kurių turtas yra labai grynas. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: „Patarimai klientams, turintiems didelę grynąją vertę“, finansiniams patarėjams.)
• Tinklalapis: tai daugiau galimybių nei bet kuriame kitame sąraše, tačiau jis susijęs su efektyvumu. Jei turite svetainę, kurioje yra jūsų vardas ir kontaktinė informacija, bet joje nėra turinio, tai jums nieko nepadarys. Tačiau jei samdote žinomus rašytojus už prieinamą kainą ir skelbiate straipsnius, orientuotus į jūsų tikslinę auditoriją, tuomet galite padidinti savo paieškos sistemų optimizavimo (SEO) reitingus ir sugeneruoti kvalifikuotus potencialius klientus. Didelė neigiama pusė yra ta, kad daugelis tų klientų nebus vietiniai. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: SEO patarimai finansų konsultantams.)

Daryti

Žinoti, ko nedaryti, yra taip pat svarbu, kaip žinoti, ką daryti. Jei naudosite netinkamas strategijas, jūsų verslas nebus sėkmingas, ypač kai konkurentai naudoja teisingas strategijas. Vis dėlto svarbiausios klaidos, kurias daro finansų konsultantai, kai reikia švino kartos, yra tai, kad jie tam skiria per daug laiko.

Tai gali atrodyti prieštaringi, tačiau jūsų laikas yra vertingas, o tai reiškia, kad būtini automatiniai atsakikliai. Jūs taip pat norite būti pasiekiami telefonu visada, taip pat ir per pietus. Daugelis vietos klientų paskambins per savo pietų pertrauką, kuri taip pat yra jūsų. Jei nesate pasiekiami, sumažės tikimybė, kad įvyks susitikimas. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Kodėl klientai atleidžia finansinius patarėjus.)

Dar svarbesnė pastaba - galbūt pati svarbiausia - yra tai, kad dauguma finansų patarėjų negauna pakankamai laiko bendrauti ir užmegzti ryšius su dabartiniais klientais. Tai yra absoliuti būtinybė. Palaikydami ryšį parodote, kad esate rūpestingas, o ne tik pardavėjas. Tai taip pat padidina potencialių klientų, kuriuos gaunate iš persiuntimų, skaičių.

Neįvertintos strategijos

Sugeneruoti laidų yra lengviau, nei galite pamanyti. Tereikia neatsilikti nuo efektyviausių šiandienos manevrų. Čia yra greitas 10 labai efektyvių švino generavimo strategijų suskirstymas:

1. „LinkedIn“: tinkle esantį skirtuką galite naudoti norėdami rūšiuoti ir filtruoti kontaktus bei nusiųsti paprastą pranešimą (galbūt su investavimo ar pinigų tvarkymo patarimu) buvusiems kolegoms ir vietos verslo vadovams. Pagrindinį skirtuką galite naudoti norėdami susisiekti su potencialiais asmenimis dėl jų karjeros laimėjimų ar norėdami patikti jų turiniui. Norėdami naudoti abipusius ryšius su žemės pristatymais, galite naudoti išplėstinį skirtuką. Kita svarbi pastaba: „LinkedIn“ pritraukia daugybę didelių grynosios vertės asmenų. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite skyrelyje: Kaip finansiniai patarėjai naudoja socialinę mediją.)
2. Burnos žodis: to tikimasi ir jūs galite manyti, kad jo nekontroliuojate, tačiau jei parodysite esamiems klientams, kad turite keturias Cs - patikimas, rūpestingas, bendradarbiaujantis, chemiją - jūsų šansai pamatyti klientų nukreipimus sparčiai didėja.
3. Vakarienės seminarai: Nebūk pigi su restorano vieta ir kviesk tik konkrečius klientus. Šis švino generavimo metodas gali pareikalauti didelių išlaidų, tačiau, jei jis teisingai pašalinamas, investicijų grąža (IG) turėtų būti puiki. Galite pamatyti daugiau nei 50 aukštos kokybės klientų per mažiau nei du mėnesius.
4. Edukaciniai seminarai: prieinamesnė alternatyva pietų seminarams. Žmonės daug labiau renkasi seminarus, o ne vienus prieš kitus vykstančius pardavimų susitikimus, nes tai suteikia aplinką, kuri potencialiam klientui nėra tokia didelė. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Kaip būti geriausiu patarėju finansų klausimais.)
5. Pagrindinės grupės: Šios grupės dažnai susitinka kartą per savaitę ir dalijasi aukštos kvalifikacijos klientais, tačiau dažniausiai tai yra įvairių pramonės sričių verslo profesionalai, todėl jums nereikia per daug jaudintis dėl konkurencijos.
6. Nemokamos ataskaitos: nesvarbu, ar tai būtų sraigtas, el. Paštas ar bet kokia komunikacijos forma, visi yra suinteresuoti nemokama. Jei jiems patinka tai, ką jie skaito, ir yra jūsų kontaktinė informacija, nesistebėkite, jei gausite ryškų atsakymą.
7. Bendruomenės tinklai: Tai užtrunka šiek tiek ilgiau, nes jūs turite užmegzti pasitikėjimą. Dalyvaudami bendruomenės renginiuose galite nuveikti ilgą kelią, jei esate nuoseklūs, ypač jei juos remiate ir kuriate prekės ženklą vietinėje erdvėje. Taip pat galite padėti sukurti savo prekės ženklą vietinėse radijo laidose, televizijos laidose ir internetinėse transliacijose. (Norėdami sužinoti daugiau, skaitykite: Tinklo kūrimas finansų specialistams: stiprios pramonės šakos palaikymas.)
8. „Facebook“: Tai tampa vis labiau paplitusi ir laikui bėgant tai padės užmegzti ir užmegzti ryšius. Finansų patarėjai taip pat gali pasinaudoti „Facebook“ įvykiais, kurie gali būti naudojami vartotojams pranešti apie artėjančias progas.
9. „Google“ skelbimai: jie gali būti brangūs, atsižvelgiant į jūsų biudžetą, todėl įsitikinkite, kad jūsų skelbimai yra labai tikslingi.
10. Laikraščio straipsnis: tai skiriasi nuo laikraščio skelbimo. Jei turite vietinį laikraštį, susisiekite su jais ir paprašykite parašyti straipsnį pagal jūsų kompetencijos sritį. Jei gausite žalią šviesą, netrukus jūsų bendruomenė bus įvertinta kaip autoritetinga figūra. Kai tai atsitiks, jums nereikia ieškoti perspektyvų. Jie ateis pas tave.

Nepaprastas potencialas

Priešingai nei galite girdėti ar skaityti, per visą istoriją nebuvo geresnio laiko būti patarėju finansų klausimais. Per ateinančius 15 metų vidutiniškai 10 000 „Baby Boomers“ išeis į pensiją kiekvieną dieną. Daugelis jų vis dar nesugalvojo, kaip planuoti išėjimą į pensiją, iš dalies todėl, kad jie nemano, kad turi pakankamai pinigų tai padaryti. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: 10 populiariausių kūdikių augintojų investicijų.)

Jei manote, kad galite padėti naujiems pensininkams ir padėti suaugusiems vaikams pasirūpinti savo tėvų finansais, griežtai pagalvokite apie šios rinkos pardavimo kanalo formulavimą. Norėdami supaprastinti, naudokite trijų etapų procesą: švino generavimas, ryšių palaikymas ir uždarymas bei pardavimas. Po to, kai išsiaiškinote, kas yra efektyviausia ir mažiausiai efektyvu, modifikuokite antrinius procesus.

Finansų konsultantai turi galimybę pasinaudoti didžiausia istorijoje kartų karta, išėjusia į pensiją. Nereikėtų atmesti ir senesnių švino generavimo strategijų, tačiau jos taip pat neturėtų būti pagrindinė vieta. (Norėdami sužinoti daugiau, žiūrėkite: Finansų patarėjų augimo strategijos.)