Kas yra mokesčių lengvatos? Terminas „lengvatinis mokestis“ reiškia bet kokio tipo investicijas, finansinę sąskaitą ar taupymo planus, kurie yra neapmokestinami, atidėti mokesčiams arba siūlo kitas mokesčių lengvatų rūšis. Mokesčių lengvatų turinčių investicijų pavyzdžiai yra savivaldybių obligacijos, partnerystės, UIT ir anuitetai. Mokesčių lengvatiniai pla
Nuo 2019 m. Kovo mėn. JAV prekiaujama daugiau nei 5000 biržoje prekiaujamų produktų (ETP), investuotojams susiduriant su svaiginančia pasirinkimo įvairove, kai reikia išsiaiškinti geriausius savo biržos fondus, kuriais prekiaujama biržoje. Žinoma, tai, kas apibrėžia „geriausią ETF“, nėra statiška. Kai kurios investa
Naujausi akcijų rinkos svyravimai dar kartą parodė, kad investuotojams nereikia reaguoti ir priimti investicinius sprendimus iš panikos jausmo, o greičiau turėti planą ir investavimo strategiją, kurioje būtų atsižvelgiama į rinkos pataisas. Šio metodo nauda buvo patvirtinta per 2008–2009 m. Finansinę kri
Kas yra kliento sutikimas dėl paskolos? Kliento sutikimas gauti paskolą yra tarpininko pasirašytas susitarimas, pagal kurį brokeris-tarpininkas gali skolinti vertybinius popierius to kliento įkaito sąskaitoje. Kaip veikia kliento sutikimas dėl paskolos Jei tarpininkavimo klientas sutiko su šia sutartimi, tarpininkas tarpininkas gali, pavyzdžiui, skolinti to asmens sąskaitoje esančius vertybinius popierius kitam klientui, kuris nori juos pasiskolinti tam tikram laikotarpiui kaip trumpalaikio pardavimo operaciją. Kliento pa
Investicijų politikos ataskaita (IPS) yra dokumentas, parengtas tarp portfelio valdytojo ir kliento ir kuriame išdėstytos bendrosios valdytojo taisyklės. Šiame teiginyje pateikiami bendrieji kliento investavimo tikslai ir uždaviniai bei aprašomos strategijos, kurias vadovas turėtų naudoti siekdamas šių tikslų. Konkreti i
Kas yra „SEC Form ADV“? ADV formą reikalaujama pateikti vertybinių popierių ir biržos komisijai (SEK), kurią pateikia profesionalus patarėjas investicijų klausimais, kuriame nurodomas investavimo stilius, valdomas turtas (AUM) ir pagrindiniai patariamosios įmonės pareigūnai. ADV forma turi būti atnaujinama kasmet ir viešai skelbiama įmonėms, valdančioms daugiau nei 25 mln. USD. Jei prieš ko
Kas yra finansų analitikų žurnalas? Finansų analitikų žurnalas yra leidinys, kurį išplatino CFA institutas. Tai pavyzdinis instituto leidinys, kuriame pateikiamos įvairios finansų ekspertų ir CFA įstatų turėtojų finansinių tyrimų ataskaitos. Finansų analitikų žurnalas daugiausia orientuotas į investicijų valdymo sritį. Finansų analitikų žur
Lankydamiesi naujoje vietoje, tai padeda išdėstyti nuorodas. Kai tik atvyksite, tinkamas laikas sudaryti veiklos planą. Jei vykstate į valstybinį parką, norėsite išsiaiškinti, kaip patekti ir kokį taką tęsti parke. Panašiai kaip ekspedicijoje, Investicijų politikos pareiškimas (IPS) yra jūsų finansinės ateities vadovas. Kas yra Investic
Kas yra maksimalizatorius „Maximizer“ yra ryšių su klientais valdymo (CRM) programinės įrangos prekės ženklas, kurį populiariai naudoja brokeriai ir patarėjai investavimo klausimais, siekdami sekti klientus ir potencialius klientus. Programinė įranga teikia kontaktų valdymo sprendimus verslininkams, mažoms ir vidutinėms įmonėms bei didelėms korporacijoms. Kanados įmonė buvo
Kadangi pensijų plano rėmėjams taikoma vis didesnė įstatyminė priežiūra, susijusi su jų patikėtinių atsakomybe valdant plano turtą, investiciniai komitetai vaidina svarbesnį vaidmenį priimant sprendimus dėl investavimo. Nors 1974 m. Darbuotojų pensinių pajamų apsaugos įstatymas (ERISA) to nereikalauja, Investicijų komiteto įsteigimas laikomas patikima rizikos valdymo strategija plano rėmėjams, kurie turi prisiimti didžiąją dalį fiduciarinės atsakomybės. Steigdami investicijų komit
Kas yra atestuotas vyresnio amžiaus žmonių patarėjas (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) yra profesinis paskyrimas asmenims, kurių patarimai padeda vyresnio amžiaus klientams pasiekti finansinį saugumą. CASL sertifikatą dažnai laiko finansų konsultantai, kurie įrodė pasiryžimą padėti vidutinio ir vyresnio amžiaus klientams pasiekti ir išsaugoti finansinį saugumą per turto valdymą, turto išsaugojimą ir turto perleidimo planavimą. Nors CASL paskyra vis
65 serija yra egzaminas ir vertybinių popierių licencija, kurios reikalauja dauguma JAV valstijų asmenims, kurie veikia kaip patarėjai investicijų klausimais. 65 serijos egzaminas, oficialiai žinomas kaip vienodas patarėjas investuojant į įstatymus, apima įstatymus, kitus teisės aktus, etiką ir tokias temas kaip pensijų planavimas, portfelio valdymas ir fiduciarinės pareigos. Egzaminą suk
Tiesioginio dalyvavimo programos (DPP) yra neprekiaujamos, sujungtos investicijos, investuojančios į nekilnojamąjį turtą ar su energija susijusias įmones, kurios ilgą laiką ieško lėšų. VVG tarnavimo laikas yra ribotas, paprastai nuo 5 iki 10 metų, ir jos yra pasyvios investicijos. Remiantis naujausiu CNBC straipsniu DPP, „… iškyla kaip alternatyvi turto klasė mažmeniniams investuotojams, paprastai gaunantiems nuo 5% iki 7% pajamų srautą.“ Šiandienos žemų pal
Daugelio finansų patarėjų profesiniai paskyrimai tampa vis svarbesni. Šie akademinių ir profesinių laimėjimų ženklai, pažymėti raidiniais akronimais, tokiais kaip CFA ar CFP, kurie atsiranda po patarėjo vardo, išskiria juos iš konkurso ir rodo aukštesnį kompetencijos lygį, specialias žinias ir profesionalumo lygį. Tačiau pastaraisi
Jungtinėse Valstijose turto mokestis, taip pat paprastai vadinamas paveldėjimo mokesčiu arba, lygiagrečiai tariant, „mirties mokesčiu“, yra finansinis mokestis už naudos gavėjo turto dalį, paprastai už turtą ir kitą finansinį palikimą, kurį gauna turto paveldėtojas. įpėdiniai. Šis mokestis netaikomas turtui, perduodamam likusiam sutuoktiniui. Paveldėtojai ar naud
CFA programos egzaminų išlaikymas reikalauja stiprios drausmės ir didelio masto studijų. Tris egzaminus galima laikyti birželio mėn., Išskyrus I lygio egzaminus, kuriuos taip pat galima laikyti gruodžio mėn. 2019 metais I, II ir III lygio egzaminai bus laikomi birželio 15 arba 16 dienomis. I lygis taip pat siūlomas gruodžio 7 d. Nors egzam
Viena labiausiai trokštamų karjeros finansų srityje yra portfelio valdytoja. Portfelio valdytojai dirba su analitikų ir tyrėjų komanda ir yra atsakingi už galutinių sprendimų dėl fondo ar turto valdymo priemonės investavimą priėmimą. Nors portfelio valdytojas yra tokia pozicija, kurią asmuo turi dirbti visą savo karjeros kelią, kai kurias darbo dalis jūs turėtumėte žinoti prieš pradėdami valdyti portfelį. Portfelio valdytojų kv
Įvertinus investicijos grąža neatsižvelgiant į prisiimtą riziką, gaunama labai mažai informacijos apie tai, kaip vertybinis popierius ar portfelis iš tikrųjų vykdė. Kiekvienas vertybinis popierius turi reikalaujamą grąžos normą, kaip nurodyta kapitalo turto kainų nustatymo modelyje (CAPM). Jensen indeksas
Taigi norite tapti finansų ekspertu, bet nežinote, nuo ko pradėti? Nebijokite, daugybė informacijos yra po ranka, o pradėti paprasta. Nuo pradinių iki asmeninių finansų iki pažangių vertybinių popierių analizės, visi norintys mokytis gali naudotis reikiamais ištekliais. Pradėkite nuo skaitymo Norėdami gauti pagrindinį įnašą apie patikimas finansines sąvokas, jūs negalite padaryti daug geriau nei „Turtingiausias žmogus Babilone“. Tai maža knyga, parašyta
Kas yra 24 serija? 24 serija yra egzaminas ir licencija, suteikianti turėtojui teisę prižiūrėti ir valdyti filialo veiklą brokerio-pardavėjo metu. Jis taip pat žinomas kaip bendrasis vertybinių popierių pagrindinis kvalifikacinis egzaminas ir buvo skirtas kandidatų, siekiančių tapti pradinio lygio vertybinių popierių direktoriais, žinioms ir kompetencijai patikrinti. Priežiūros vei