Visose pramonės šakose dirbtinis intelektas (AI) tapo ne tik žodžių junginiu. Jos nuostata - kad mašinos gali būti užprogramuotos taip, kad mąstytų ir elgtųsi beveik kaip žmonės, nuolat mokytųsi ir naudotų šias žinias vis sudėtingesnėms problemoms spręsti - jau įrodyta, o technologija yra sėkmingai pakeista į įprastą pritaikymą. Nors daugelis kompanijų
Technologijų pažanga ir besivystantys reglamentai keičia finansinio patariamojo pobūdžio aplinką, todėl patarėjams labiau nei bet kada svarbu atskirti save. Nors investuotojai vis dažniau siekia pigių investicijų - 88% patarėjų rekomendavo savo klientams biržoje parduodamus fondus (ETF) 2017 m., Jie vis tie
Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC) tikisi, kad nauja, privaloma informacijos atskleidimo forma, vadinama ryšių su klientais santrauka (CRS), padės mažmeniniams investuotojams geriau suprasti skirtumus tarp standartų, kuriuos sudaro brokerių platintojai (BD) ir registruoti patarėjai dėl investavimo. (RIA) lai
Nepaisant spaudimo, kurį jo įmonė darė finansinių patarimų pramonei, „Vanguard“ generalinis direktorius Timas Buckley mano, kad ateitis yra žmogiška. Tai yra plataus interviu tarp Buckley ir Barrono Reshma Kapadia interviu. Buckley, kuris „Vanguard“ vairą perėmė 2018 m. Sausio mėn., Eidamas bendrovės
Tarp Europos nestabilumo, didėjančio rinkos nestabilumo ir aktyvaus valdymo atgimimo šiuo metu vyksta keletas tarpusavyje susijusių tendencijų. Bet visi sprendimai investuoti prasideda nuo palūkanų normų. Taigi bet koks tarifų pakeitimas yra tai, į ką investuotojai turėtų atkreipti dėmesį. Trumpa istori
Su garsiais filmais, tokiais kaip „ Wall Street“ ir „ The Wall of Wall Street“ , Holivude sensacija tapo finansų industrija. Nors šių tipų filmai pasižymi aukšta pramoga, jie nepateikia tikslaus vaizdinio, koks iš tikrųjų yra profesionalų vaidmuo finansų pasaulyje. Yra tokių didžiojo ekrano filmų, tačiau čia dokumentinis filmas pasirenka realistiškesnį požiūrį. Dabartiniams finansų specia
Dabar, kai Labor departamento (DOL) patikėtinių taisyklė yra oficialiai mirusi, dėmesys atkreiptas į Saugumo ir mainų komisijos (SEC) pasiūlytą taisyklių paketą „Reglamentas geriausios svarbos“. Tie patys lobistai, kurie sėkmingai blokavo fiduciarinę taisyklę, dabar nukreipia SEC pastangas sukurti naują investavimo patarimų standartą, reikalaudami brokerių, kad jie pirmiausia pateiktų klientų interesus. Jei praeities pastang
Nors Labor departamento (DOL) fiduciarinė taisyklė buvo oficialiai patvirtinta, daugelis finansų sektoriaus atstovų vis dar siekia įgyvendinti visos pramonės fiduciarinį standartą. DOL, taip pat Vertybinių popierių ir biržos komisija (SEC), Finansų pramonės reguliavimo institucija (FINRA) ir keli valstybiniai generaliniai advokatai visi ieško sprendimų, kurie apsaugotų investuotojus ir išlaikytų aiškumą reguliavimo srityje. Suinteresuotosios
Pokalbiuose apie tai, kas turėtų reguliuoti finansinio patarėjo profesiją, BŽP valdyba nustatė naujus standartus patarėjams, kuriems suteiktas Sertifikuoto finansinio planuotojo (BŽP) paskyrimas. 2018 m. Kovo mėn. Posėdyje valdyba patvirtino savo etikos kodekso ir elgesio standartų atnaujinimus. Pasak Kev
Nekramtykite. Venkite neteisėtos prekybos. Negalima padirbti dokumentų. Neskelbkite melagingos ar klaidinančios informacijos. Išsaugokite kliento konfidencialumą. Negalima vogti ir „skolintis“ savo klientų pinigų. Tai yra finansinių patarėjų protokolas. Tačiau yra mažiau akivaizdžių gairių, kurių turite laikytis, kad išvengtumėte teisingumo kaip finansinis patarėjas - kad išvengtumėte didelių asmeninio ir verslo gyvenimo sutrikimų, kuriuos sukeltų ieškinys. „FINRA“ 2017 m. Gavo 3000 i
Diskriminacija yra įdarbinimo procese, kai įmonė savo sprendimus dėl įdarbinimo grindžia kitais nei kandidato kvalifikacija veiksniais. Registruoti patarėjai dėl investavimo (RIA), kurie valdo savo mažą verslą, gali būti atsidūrę nepalankioje padėtyje gindami savo įdarbinimo praktiką ir gali labiau padaryti klaidą, sukeliančią diskriminacijos atvejį. Pvz., RIA žmogiškųj
Finansinių konsultacijų pramonė yra subrendusi sutrikdyti. Nors pramonė dažnai uždirba patrauklų pelną, ji, kaip žinia, lėtai vystosi. Patarėjai, galintys pritaikyti ir įdiegti naujas technologijas, pasirinks sėkmę. Tie, kurie to nedaro, bus palikti nuošalyje. Didžiausia raida iki šiol buvo perėjimas nuo kompensacijų, pagrįstų operacijomis, prie sąskaitų, pagrįstų mokesčiais. Po 2008 m. Finansų krizė
Anksčiau baimė nesugebėti suteikti tokio paties lygio išteklių klientams galėjo paskatinti finansų patarėjus išeiti iš pareigų didžiuosiuose metalų sandėliuose ar brokerių-prekybininkų įmonėse dirbti mažesnėms įmonėms. Šiandien technologijos kelia šį susirūpinimą nebereikalingu. Kai susidomėjimas „fintec
Ar metų teigiama grąža investuotojams leido pasitenkinti? Vakar Bostone įsikūrusio „Natixis“ investicijų valdytojų paskelbta apklausa rodo, kad investuotojai nepasirengę grįžti prie normalių rinkos sąlygų. „Natixis“ investuotojų įžvalgos centras apklausė 2775 vielinių metalurgijos patarėjus, RIA ir nepriklausomus brokerius visame pasaulyje apie jų praktiką, iššūkius, su kuriais jie susiduria, ir rinkos lūkesčius. Iš apklaustų konsultantų 64% man
Kaip ir kitose santykiuose veikiančiose įmonėse, kiekvienas finansų patarėjas susiduria su iššūkiu suderinti poreikį nuolat plėsti savo praktiką su esamų klientų lankymu. Ši problema tapo dar aktualesnė, nes pagrindinės finansinės konsultacijos, tokios kaip turto paskirstymas ir bendras akcijų rinkimasis, tapo vis svarbesnės. Savo ruožtu tai p
Turėdami daugiau nei 30 trilijonų JAV dolerių turtą, kuris pasikeis per ateinančius 30–40 metų, finansų patarėjai ir jų klientai sėdi ant didžiausio istorijoje turto perdavimo turto. Artėjančio Didžiojo turto perkėlimo įkarštyje iki 10% visų JAV turtų kas penkeri metai keisis iš kartos į kartą, sakoma 2017 m. „Accenture“ ataskaitoj
Ilgus metus kilo diskusijos, ar geriausiai valdomi fondai, ar pasyviai valdomi indekso produktai yra geriausias pasirinkimas klientų portfeliams. Geriausi aktyvūs valdytojai gali sukurti pridėtinę vertę, ypač tokiose sudėtingose rinkos sąlygose, kokias mes matėme iki šiol 2018 m. Kita vertus, pasyvus indeksavimas yra nebrangus ir aplenkė didelį procentą daugelio aktyviai valdomų fondų. Tačiau yra daugia
Po metų, kai akcijų rinka grįžo su nestabilumu, 2018 m. Pradžia bus kitokia. „S&P 500“ indeksas per pirmąjį ketvirtį prarado šiek tiek mažiau nei vieną procentą, o 2017 m. Padidėjo beveik 22 procentai. Sausio mėnesį indeksas pasiekė visų laikų rekordą, o likusį ketvirtį pasižymėjo staigūs dienos svyravimai ir staigūs kritimai. Pastaruoju metu procentų ma
Profesinių galimybių spektras finansinio planavimo pramonėje yra be galo platus, be kiekvienos profesijos požiūrio ir kompetencijos srities. Nors profesija yra įvairaus pobūdžio pagal darbo galimybes, pramonės demografija neatspindi gyventojų įvairovės. Kodėl tai vis dar tiesa? Pagrindiniai išvežamieji daiktai Finansų patarėjai paprastai buvo vidutinės klasės balti vyrai. Moterys ir mažumo
Keičiasi finansinių patarimų pobūdis. Atsiradus naujoms finansinėms technologijoms ir klientams suteikiant galimybę lengvai naudotis informacija reiškia, kad šiandieniniai patarėjai turi būti veržlūs ir dėmesingi, kad galėtų nuolat kurti pridėtinę vertę savo santykiams. Ne tik kainos ir efektyvumo klausimas, pramonės ir išorės spaudimas - nauji reglamentai ir pigių investavimo sprendimai - privertė nepriklausomus patarėjus nuolat derinti savo paslaugas. Kadangi patarėjų porei